Comparatif Coinbase VS Kraken

Coinbase vs Kraken

Coinbase et Kraken sont deux exchanges qui permettent l’achat et la vente de cryptomonnaies. Cependant, elles n’offrent pas les mêmes fonctionnalités et s’adressent donc à des utilisateurs différents. Commençons notre comparatif par présenter les deux plateformes, afin de mieux cerner de quoi il en retourne. 

Présentation de la plateforme Coinbase

Coinbase est une plateforme d’échanges de cryptomonnaies créée en 2012 aux Etats-Unis. L’exchange est aujourd’hui présent dans plus d’une centaine de pays. Bien évidemment, la plateforme permet l’achat et la vente d’actifs numériques, de manière très accessible. 

L’entreprise a décidé d’être cotée en bourse aux Etats-Unis, ce qui était une première pour un exchange à ce moment-là. Une particularité qui fait que la plateforme doit se conformer à une réglementation américaine stricte. Il s’agit d’un point positif, qui permet d’avoir plus de garanties et de sécurité en tant qu’utilisateur. 

Coinbase se démarque grâce à son interface pensée pour les néophytes. En effet, les débutants sont clairement une des cibles de la plateforme, bien que l’exchange cherche à s’en émanciper avec différentes améliorations, comme Coinbase Advanced.

De plus, la plateforme ne se limite pas aux trading et propose d’autres services comme le Staking ou encore une académie pour vous aider à vous former. L’un des points négatifs pour Coinbase sont les frais, légèrement plus élevés que la moyenne du marché. 

Présentation de la plateforme Kraken

Kraken est un exchange créé en 2011 et il fait partie des 5 acteurs les plus importants en termes de volume. Elle a été fondée aux Etats-Unis, tout comme Coinbase, et possède toujours son siège social à San Francisco. Un point positif, puisque la réglementation américaine est stricte et expose l’exchange à une mise en conformité rigoureuse. 

Kraken est également accessible aux débutants, mais s’adresse également aux plus expérimentés. Du côté des frais, bien qu’ils soient élevés pour un compte classique, ils peuvent être réduits avec un gros volume d’échange. Nous verrons ça un peu plus tard dans l’article. 

On retrouve de nombreuses fonctionnalités intéressantes sur Kraken comme le Trading spot, le trading avec effets de levier, le staking ou encore une gestion personnalisée pour les traders professionnels. Il y a également un service dédié aux NFTs et une partie d’éducation, nommée Kraken Learn. 

Comparatif général des offres

Coinbase vs Kraken : cryptomonnaies disponibles

Coinbase et Kraken sont deux plateformes majeures du marché des cryptomonnaies. Elles proposent toutes les deux approximativement le même nombre d’actifs numériques au trading. Nous vous proposons de découvrir 5 cryptomonnaies pour chaque plateforme, afin d’en apprendre plus sur leurs catalogues respectifs. 

Les cryptos disponibles sur Coinbase

Coinbase propose environ 250 cryptomonnaies au trading. On retrouve principalement les actifs avec une forte capitalisation boursière, ce qui permet de limiter la volatilité des actifs proposés aux clients. Cependant, vous ne trouverez pas votre bonheur si vous cherchez un actif à faible capitalisation boursière

Bitcoin

Bitcoin est la principale cryptomonnaie de l’industrie. Elle a été créée en 2009 par une entité anonyme du nom de Satoshi Nakamoto. Le projet a introduit la révolution technologique qu’est la blockchain. Il s’agit d’un réseau décentralisé, transparent et sécurisé, qui permet de conserver et de transférer la valeur numériquement. 

Solana

Solana est une cryptomonnaie que l’on nomme “Ethereum Killer”. Le projet porte ce surnom, car il possède les mêmes objectifs que le projet Ethereum, avec une technologie différente. En effet, Solana, tout comme Ethereum, utilise la technologie des contrats intelligents dans le but de créer un véritable écosystème d’applications décentralisées. 

Dogecoin

Dogecoin est la première cryptomonnaie de la catégorie “memecoin” à avoir vu le jour. À l’origine, sa création était à but humoristique, reprenant le meme du Doge, populaire dans les années 2010. L’engouement communautaire a propulsé cette cryptomonnaie à des sommets vertigineux. Le projet a donc décidé de développer un vrai produit. Ils ont même bénéficié du soutien du multimilliardaire Elon Musk, à plusieurs reprises. 

Optimism

Optimism est un réseau de surcouche, dit “layer-2” ou deuxième couche. L’objectif de cette catégorie de cryptomonnaies est de permettre d’utiliser la technologie d’Ethereum avec une meilleure scalabilité. Pour cela, ils vont opérer les transactions off-chain, et envoyer seulement les preuves au réseau Ethereum. Cela permet, en plus d’avoir une meilleure expérience pour les utilisateurs, de désengorger le réseau principal. 

Chainlink

Chainlink est une solution d’oracle on-chain. Cela signifie que le projet met à disposition des données on-chain (sur la blockchain) en temps réel. Il s’agit d’une véritable révolution qui est indispensable pour certains protocoles de la finance décentralisée (DeFi). Chainlink ne se limite pas aux oracles, et propose d’autres produits, comme le VRF (fonction aléatoire on-chain). 

Les cryptos disponibles sur Kraken

Coinbase possède un catalogue intéressant de cryptomonnaies, mais Kraken n’est pas en reste. On retrouve environ le même nombre d’actifs numériques disponibles au trading. On vous propose de découvrir 5 cryptomonnaies disponibles sur Kraken dans la liste ci-dessous. 

Ethereum

Ethereum est la deuxième cryptomonnaie du marché par capitalisation boursière. Elle a été créée par un développeur informatique, désormais célèbre, du nom de Vitalik Buterin. Ce projet a introduit la technologie des contrats intelligents, qui a permis de développer des applications décentralisées. Il s’agit de la base technologique de la finance décentralisée (DeFi), des NFTs, et bien d’autres protocoles. 

Shiba Inu

Shiba Inu est un autre memecoin qui a connu un engouement communautaire exceptionnel. Il s’agit du deuxième memecoin par capitalisation boursière, derrière Dogecoin. Là aussi, ils ont décidé de développer un réel produit, avec leur propre réseau nommé Shibarium. Pour en savoir plus sur le Shiba Inu, n’hésitez pas à lire notre article complet. 

Tether USD

L’USDT est ce que l’on appelle un stablecoin. Développé par la société Tether, il s’agit du stablecoin le plus capitalisé du marché. Contrairement au reste de l’industrie des cryptomonnaies, l’objectif d’un stablecoin est d’être stable dans la durée. Pour l’USDT, sa valeur est adossée à celle du dollar américain, et il ne doit donc pas s’en éloigner. Il s’agit d’un véritable pilier de l’industrie, permettant de s’abriter de la volatilité du marché. 

Avalanche

Avalanche est, tout comme Solana, une cryptomonnaie que l’on surnomme un “Ethereum Killer”. Là aussi, la technologie développée permet de prétendre à une bien meilleure scalabilité. La réelle force du projet est la technologie des “subnets”, qui permet créer des sous-réseaux indépendants et totalement personnalisables. Une spécificité qui a déjà attiré de nombreuses institutions financières. 

Arbitrum

Arbitrum est un réseau de seconde couche, semblable au projet Optimism. Ce réseau se superpose donc à celui d’Ethereum, dans le but de proposer une meilleure scalabilité et donc une meilleure expérience utilisateur. Tout comme Optimism, les layer-2 sont devenus des hubs des protocoles de la finance décentralisée (DeFi) grâce aux frais de transaction réduits et la rapidité d’exécution des opérations. 

Comparatif des cryptos disponibles

Les catalogues de cryptomonnaies de Coinbase et de Kraken sont assez similaires. On retrouve environ le même nombre d’actifs disponibles au trading. De plus, nombre d’entre eux sont en commun dans les deux catalogues. Ainsi, les cryptomonnaies disponibles ne seront pas un véritable argument pour vous faire pencher pour l’un ou l’autre exchange. Pour cela, il faudra s’intéresser à d’autres points comme les options de trading, que nous allons voir dans la partie suivante. 

Coinbase vs Kraken : trading de cryptomonnaies

Coinbase, tout comme Kraken, sont des exchanges de cryptomonnaies et proposent donc le trading d’actifs numériques. Nous allons vous présenter différentes fonctionnalités en lien avec cette pratique que sont les portefeuilles cryptos, les échanges ou “swaps” et le staking de cryptos.

Trading Crypto sur Coinbase

Comme nous l’avons expliqué, Coinbase propose le trading de cryptomonnaies. Il s’agit même de la fonctionnalité principale de la plateforme. Pour pouvoir faire du trading de cryptos, vous devez avoir un portefeuille numérique, qui est natif sur la plateforme Coinbase. Nous allons explorer 3 points importants du trading sur Coinbase. 

Portefeuille de cryptomonnaies sur Coinbase

Comme souvent avec les exchanges centralisés, Coinbase propose un portefeuille numérique dit “custodial” ou hébergé, pour permettre le stockage de vos actifs. Cette solution est avantageuse, car accessible et simple d’utilisation, mais elle présente également des inconvénients. Parmi eux, le manque de contrôle des informations cruciales du portefeuille, qui restent entre les mains de l’exchange. 

Cependant, Coinbase propose également un portefeuille non-custodial, qu’il faut télécharger et apprendre à utiliser. 

Les échanges sur Coinbase

Lorsque l’on parle d’un échange entre une cryptomonnaie et une autre, on parle généralement de “swap”. Il est possible d’effectuer des swaps entre deux cryptomonnaies d’une même paire. Coinbase propose également des échanges entre d’autres cryptomonnaies, en utilisant des actifs intermédiaires comme l’USDT ou le BTC. 

Staking sur Coinbase

Coinbase permet également d’accéder à du staking de cryptomonnaies. Cette fonctionnalité représente un genre “d’épargne virtuel”. Vous allez pouvoir placer vos cryptomonnaies pour générer des rendements. 

Bien souvent, Coinbase les utilise ensuite pour les mettre en enjeu auprès des blockchains basés sur le consensus du Proof-Of-Stake. Une manière simple d’accéder à ce mécanisme, qui peut être compliqué à prendre en main pour les débutants. 

Trading Crypto sur Kraken

Comme nous l’avons fait pour Coinbase, nous allons maintenant vous parler du trading sur l’exchange Kraken. Là aussi, le fonctionnement est assez similaire et les fonctionnalités semblables à la plateforme précédente. Nous allons vous parler des mêmes points que précédemment. 

Le portefeuille intégré de Kraken

Kraken propose également un portefeuille intégré dit custodial ou hébergé, dont le fonctionnement est similaire à Coinbase. Les cryptomonnaies stockées sont sur des portefeuilles “froids” détenus et gérés par Kraken. Bien que cela peut sembler sécurisé, vous n’avez aucun contrôle sur ces derniers, notamment en cas de problèmes.

Les échanges sur Kraken

Évidemment, il est possible de faire des échanges ou swaps sur Kraken. Ici aussi, le fonctionnement se rapproche de celui de Coinbase avec la possibilité d’avoir des échanges de cryptomonnaies par l’intermédiaire d’autres actifs. Comme nous l’avons vu précédemment, Kraken est cependant plus avantageux d’un point de vue des frais. 

Staking sur Kraken

Kraken propose également le staking de cryptomonnaies. Tout comme pour Coinbase, ce procédé vous permet de générer des rendements à travers plusieurs mécanismes comme : participation à la preuve d’enjeu d’un réseau, utilisation d’un protocole de DeFi comme le borrowing, etc. Le grand point positif ici, c’est la simplicité d’utilisation contrairement aux solutions décentralisées plus difficiles à prendre en main. 

Comparatif du trading crypto

Coinbase VS Kraken : Comptes de trading

La plupart des exchanges de cryptomonnaies proposent différents types de compte, parfois en fonction de votre volume d’échange ou encore de votre statut professionnel. On retrouve deux types de comptes différents sur Coinbase et Kraken. Nous allons comparer ces offres afin d’avoir un regard global sur leurs différences. 

Comptes de trading sur Coinbase

Comme nous l’avons expliqué, il y a deux types de comptes sur Coinbase. Il y a tout d’abord le compte basique, qui peut convenir à tous les utilisateurs, mais peut limiter les plus expérimentés. Il y a ensuite le compte Advanced qui s’adresse plus aux investisseurs confirmés. On vous explique. 

Compte basique

Le compte basique de Coinbase est le compte que vous obtenez par défaut lors de la création de votre compte. Vous avez accès à une interface simplifiée de l’exchange, très facile d’utilisation pour les débutants notamment. Vous n’avez pas accès aux fonctionnalités avancées et aux outils d’analyse complets. Il s’agit de la version qui convient si vous souhaitez faire du trading spot de manière occasionnelle, sans optimiser les frais. 

Compte advanced

La version Advanced de Coinbase est le nouveau “Coinbase Pro”. Il vous permet d’accéder à une interface complète et poussée avec la possibilité de placer des ordres limites, des outils d’analyses techniques, etc. 

De plus, il est possible d’optimiser les frais de transaction en augmentant votre volume d’échange. Si vous êtes un investisseur expérimenté et régulier, alors il faut passer à la version Advanced. 

Comptes sur Kraken

Il y a également deux types de comptes différents sur Kraken. Nous retrouvons un compte personnel et un compte entreprise. Seulement avec le nom, on comprend déjà leurs différences. Cependant, voyons tout de même cela de plus près. 

Compte personnel

Le compte personnel est le compte qui convient à tous les clients dits “particuliers” de Kraken. En clair, à part si vous êtes un professionnel ou une entreprise, alors c’est ce type de compte qui vous correspond sur Kraken. Vous avez accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme destinées aux utilisateurs, avec tous les outils mis à disposition. 

Compte entreprise

Le compte entreprise s’adresse, comme son nom l’indique, aux sociétés souhaitant investir par l’intermédiaire de Kraken. Il s’agit d’un service spécifique qui va permettre d’accompagner les entreprises, de permettre un investissement avec des gros volumes, et de les suivre dans leur parcours. Une solution qui ne s’adresse donc qu’aux professionnels. 

Comparatif des comptes

Coinbase VS Kraken : commissions et frais

Il est temps de s’intéresser à un point plus qu’important lorsque l’on parle de plateforme d’échange de cryptomonnaies : les frais. Cette partie est décisive, car elle va inévitablement orienter votre choix vers l’exchange qui applique les frais les plus faibles. À noter que cela n’a d’importance que si vous faites du trading régulier. En tant qu’investisseur occasionnel, la différence de frais peut être insignifiante et ne doit pas déterminer à elle seule votre choix. 

Frais sur Coinbase

Les frais sur Coinbase vont dépendre de la version que vous utilisez (classique ou advanced). 

Pour la version classique, vous aurez des frais de 1 % qui s’appliquent à toutes les conversions. Pour ce qui est des frais d’achat par carte bancaire, ils s’élèvent à environ 3 %. Pour un virement SEPA, ces mêmes frais sont de seulement 15 centimes. 

Pour la version advanced, les frais dépendent de votre opération (maker ou taker). Si vous êtes un maker, vous placez un ordre qui sera exécuté dans le futur. Vous ajoutez donc de la liquidité au carnet d’ordre. Si vous êtes un taker, vous exécutez un ordre placé, vous retirez donc de la liquidité de ce carnet. 

Ensuite, selon votre volume, voici à quoi vous pouvez vous attendre en termes de frais. Ils vont de maximum 0,6 % à minimum 0,05 % pour un taker. Pour un maker, ils seront au maximum de 0,4 % et au minimum de 0 %. Il est donc intéressant de passer à la version advanced. 

Frais sur Kraken

Pour Kraken, c’est plus simple car il n’y a qu’un seul type de compte. Tout d’abord, pour les dépôts, les frais sont de 3,75 % si vous utilisez une carte bancaire. Pour ce qui est des virements bancaires, il n’y a pas de frais.

Parlons maintenant du trading, et là encore, cela dépend à la fois du volume et de votre opération (maker ou taker). Cela dépend également de s’il s’agit de trading spot ou à effet de levier.

Pour faire simple, pour du trading spot, si vous êtes maker, les fees varient de 0 % à 0,16 %. En tant que taker, les frais varient de 0,1 % à 0,26 %. On remarque ainsi que pour les faibles volumes d’échange, Kraken reste globalement plus compétitif que Coinbase.

Comparatif des frais de transactions

Coinbase VS Kraken : réglementation et sécurité

Il s’agit d’un autre point extrêmement important à considérer : la réglementation et la sécurité des plateformes. Nous allons d’abord aborder la sécurité, puis nous parlerons de la réglementation de chacune d’entre elles. Nous ferons ensuite un rapide comparatif pour résumer les deux options. 

Sécurité sur Coinbase

Coinbase ne prend pas la sécurité à la légère. On retrouve plusieurs outils qui peuvent vous permettre de maximiser la sécurité de votre compte. C’est extrêmement important, car on oublie souvent que nos cryptomonnaies ont une réelle valeur. Il faut considérer votre compte sur un exchange comme un compte en banque. 

Authentification 2FA sur Coinbase

Il est possible d’activer l’authentification 2FA sur Coinbase. Vous pouvez utiliser diverses options comme l’e-mail, le numéro de téléphone ou encore une application d’authentification. Il est vivement recommandé d’activer cette fonctionnalité. 

Gestionnaires des mots de passe

Les gestionnaires de mots de passe sont des logiciels qui vont générer des mots de passe aléatoires très sécurisés, et les stocker ensuite de manière confidentielle. Lors de votre connexion, vous aurez alors une suggestion de mot de passe. Pour plus de sécurité, notez le mot de passe généré dans un bloc-notes que vous garderez en toute sécurité. 

Verrouillage de compte

Dans le cas où vous rencontrerez un problème, Coinbase propose le verrouillage de compte. Cela permet de suspendre temporairement l’accès à votre compte et à ses actifs. C’est très utile si vous soupçonnez qu’une tierce personne a un accès à votre portefeuille.

Coffre-fort Coinbase

Les coffres fort Coinbase ou “vault” sont des comptes sécurisés qui permettent de rajouter d’autres paramètres pour maximiser la sécurité de votre portefeuille. Par exemple, vous pouvez demander à ce que les retraits de vos cryptomonnaies depuis le coffre-fort nécessitent plusieurs signatures. Un excellent moyen de sécuriser vos actifs. 

Notifications de sécurité proactives

Il s’agit des notifications que vous recevez lorsqu’un problème de sécurité survient sur votre compte. Ces alertes sont nécessaires pour vous permettre d’être réactifs et de prendre les mesures qui s’imposent en cas de besoin.

Réglementation sur Coinbase

Un autre point important à prendre en compte est la réglementation. Cela permet d’avoir certaines garanties en tant qu’utilisateur. En effet, la mise en conformité des plateformes incluant des assurances pour les utilisateurs, qui sont les premiers protégés par la régulation des autorités financières. 

Régulée par la FinCEN

Comme nous l’avons expliqué précédemment, Coinbase est régulée par la FinCEN. Il s’agit de l’autorité qui lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres crimes financiers. 

Elle est basée aux Etats-Unis. La mise en conformité légale des entreprises régulée par cette entité est stricte, et offre des assurances pour les utilisateurs, notamment en cas de problèmes judiciaires. 

Régulée par la FCA

La FCA est la “Financial Conduct Authority”. Il s’agit d’une instance de régulation du secteur financier britannique, indépendante du gouvernement. Là aussi, la mise en conformité avec cette instance impose des règles de premier ordre. Une sécurité supplémentaire pour les utilisateurs qui sont couverts par les dispositions légales de la plateforme au vu de cette régulation. 

Sécurité sur Kraken

Sur Kraken, la sécurité est tout aussi importante, mais on trouve moins de fonctionnalités et de dispositions pour l’assurer. En effet, il n’y a pas de coffre-fort comme sur Coinbase. Cependant, il est possible d’activer la 2FA et les alertes de sécurités. Voyons cela de plus près.

Authentification 2FA sur Kraken

Tout comme Coinbase, Kraken permet l’activation de l’authentification 2FA. Cela signifie que pour vous connecter, vous pouvez décider d’utiliser une confirmation via e-mail, SMS ou encore une application dédiée. Nous vous recommandons grandement de l’activer, car cela constitue une première barrière contre le piratage.

Notifications de sécurité proactives

Avec Kraken, vous aurez également les notifications de sécurité proactives. Cela va vous permettre d’être alerté en cas de connexion inhabituelle sur votre compte par exemple, et d’ainsi réagir rapidement. Lorsque vous recevez une telle notification, nous vous conseillons de changer votre mot de passe, et de procéder à un transfert de vos actifs vers une adresse sécurisée. 

Réglementation sur Kraken

Kraken n’est pas en reste du côté de la réglementation, ce qui est un bon signe pour ses utilisateurs. En effet, on retrouve une régulation opérée par la FinCEN, la FSA, mais également la FINTRAC. On regarde cela de plus près. 

Régulée par la FinCEN

Comme nous l’avons abordé précédemment, la FinCEN est un organisme de régulation américain qui lutte contre les crimes financiers. Cette entité impose des règles strictes aux sociétés sous sa régulation. Ces dernières doivent faire preuve de coopération et d’une transparence exemplaire. Une garantie importante pour les utilisateurs. 

Régulée par la FINTRAC

La FINTRAC est le centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada. Il s’agit d’une autre entité, dont la mission est de s’assurer qu’aucune malversation financière n’est commise. Ils vont avoir un rôle de vérification important, notamment au niveau des bilans financiers et des transactions sociétales. 

Régulée par la FCA

Kraken est également régulée par la FCA, tout comme Coinbase. L’instance indépendante britannique possède une excellente réputation en matière de vérification, ce qui est un signe positif pour l’utilisateur. Une société régulée par la FCA applique donc certaines dispositions légales pour permettre son exercice. 

Comparatif des réglementations et sécurités

Conclusion : qui a la meilleure offre ?

Comme nous l’avons vu tout au long de l’article, chacune de ces plateformes possède des avantages et des inconvénients. Cependant, nous pouvons dire que l’offre générale est similaire, et que l’expérience utilisateur ne va pas être drastiquement différente, d’un exchange à l’autre.

Globalement, nous pouvons dire que l’interface de la version classique de Coinbase est mieux travaillée que celle de Kraken. Cependant, la présence de la version “Advanced” ne suffit pas à compenser le manque de compétitivité des frais sur Coinbase. En effet, Kraken gagne haut la main de ce côté-là. Du côté du catalogue, il n’y a pas de grandes différences. 

D’un point de vue sécurité, il y a un léger avantage pour Coinbase, mais qui n’est pas suffisant pour être déterminant. Au niveau de la régulation, les deux plateformes sont des bons élèves et restent au coude-à-coude.

Selon nous, nous pensons que Coinbase est un choix intéressant pour un néophyte, qui souhaite investir de manière occasionnelle. À partir du moment où le trading se fait plus régulier, Kraken semble prendre l’avantage, notamment grâce à ses frais compétitifs.