Aave Labs dévoile Horizon : ce projet peut tout changer pour les investisseurs
ValLe 27 août, Aave Labs a annoncé le lancement de Horizon, un protocole de crédit conçu pour les acteurs institutionnels, qui réunit la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi) dans un seul écosystème. En intégrant des stablecoins régulés et des actifs financiers tokenisés, Horizon vise à créer une structure robuste, conforme et évolutive pour favoriser l’adoption de la blockchain par les institutions financières.
Une passerelle pensée pour les institutions financières
Horizon a été conçu pour répondre aux attentes des institutions soumises à des contraintes réglementaires strictes, tout en leur ouvrant l’accès aux avantages structurels de la DeFi. Le protocole permet d’utiliser une large gamme d’actifs financiers sous forme tokenisée comme collatéraux, dans des opérations de crédit totalement décentralisées.
Parmi les innovations clés du protocole :
Tokenisation d’actifs traditionnels : Horizon collabore avec Superstate et Securitize pour représenter sur la blockchain des instruments financiers comme les bons du Trésor américain ou les fonds du marché monétaire.
Multiples stablecoins compatibles : En plus de RLUSD, Horizon prend en charge USDC de Circle et GHO d’Aave, assurant une flexibilité pour la gestion du risque.
Produits à rendement intégrés : Des instruments tels que le USYC Yield Fund (Circle) ou le VBILL Fund (VanEck) peuvent être utilisés comme actifs sous-jacents, diversifiant les stratégies des investisseurs institutionnels.
Le protocole combine ainsi les standards de sécurité et de conformité de la TradFi avec l’agilité opérationnelle de la DeFi, dans une optique de simplification des flux financiers et d’optimisation des garanties.
RLUSD : au cœur de la stratégie Horizon
Le stablecoin RLUSD, émis par Ripple, constitue un pilier central de l’architecture Horizon. Sa régulation, sa stabilité et sa compatibilité avec les exigences des institutions en font un actif stratégique. Dès son intégration dans Aave en avril, RLUSD a généré 76 millions de dollars en une seule journée, signalant un fort intérêt pour ce type de monnaie numérique encadrée.
Dans Horizon, RLUSD est utilisé comme collatéral de premier plan. Il renforce la liquidité du protocole, tout en répondant aux standards réglementaires nécessaires à une adoption massive par les institutions. Ripple, par la voix de Reece Merrick, a souligné l’importance d’intégrer des stablecoins à grande échelle dans des environnements comme Horizon, où la conformité et la transparence sont prioritaires.
À travers l’utilisation de RLUSD et l’ouverture à d’autres stablecoins majeurs, Horizon propose une architecture où le risque est mieux contrôlé et l’infrastructure financière plus accessible à ceux qui opèrent dans un cadre réglementé. Cette dynamique pourrait redéfinir la manière dont les grands acteurs adoptent les outils de la blockchain dans leur stratégie financière.
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