Le Trésor Britannique continue d'étudier les cryptomonnaies : bonne ou mauvaise nouvelle ?
RicRécemment, un rapport a été publié par le Trésor britannique, soulignant les risques associés aux cryptomonnaies en tant qu’actifs. Ce rapport, intitulé « Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », révèle que pendant la période 2022-2023, les cryptomonnaies, les banques et la gestion d’actifs ont été les domaines présentant les plus grands risques de blanchiment d’argent. Il a fallu deux ans au Trésor britannique pour préparer ce rapport, qui a été publié ce mercredi.
Le Trésor britannique publie un nouveau rapport sur la conformité des cryptomonnaies
Le rapport indique qu’un organisme de surveillance distinct de la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni a ouvert plus de 375 nouveaux cas liés à des infractions financières, dont le blanchiment d’argent. Il est à noter que la FCA est l’entité qui supervise les entreprises de services financiers au Royaume-Uni. Parmi ces 375 cas, 95 étaient associés à des crypto-actifs.
On peut lire dans le rapport que : « Sur la base des évaluations de risques de la FCA pour ses secteurs, pendant l’année fiscale 2022-23, la banque de détail (y compris les paiements), la banque de gros, la gestion de patrimoine et les entreprises de crypto-actifs étaient particulièrement exposées à la criminalité financière. D’ailleurs, ces secteurs présentaient le risque le plus élevé d’être utilisés pour le blanchiment d’argent ».
Il est important de mentionner que cette situation est survenue après que Changpeng Zhao, un leader dans le domaine des cryptomonnaies et ex-PDG de Binance, a été condamné à quatre mois de prison. Pour rappel, la raison de cette condamnation était l’absence de mesures de protection suffisantes contre le blanchiment d’argent sur la plateforme d’échange Binance.
Le GAFI et la conformité des cryptomonnaies
Dans l’industrie des cryptomonnaies, les règles de conformité sont essentielles car elles aident à prévenir la criminalité financière comme la criminalité en col blanc (délits commis par des individus en position d’autorité et de confiance) ou d’autres crimes.
C’est le Groupe d’action financière, également connu sous le nom de GAFI, qui est l’organisme mondial principal chargé de la régulation de cette conformité. Il se concentre sur la surveillance du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme à l’échelle mondiale. Sa mission principale est de formuler des politiques et des directives claires pour soutenir les législateurs du monde entier et les participants au secteur des cryptomonnaies.
Une des directives de conformité les plus significatives établies par cette entité est la Recommandation 16 du GAFI. Cette règle est aussi couramment appelée « Travel Rule » (règle de voyage). Sachez que la Travel Rule stipule que les fournisseurs d’actifs virtuels (VASP) sont tenus de recueillir certaines informations lorsque le montant d’une transaction entre utilisateurs atteint ou dépasse 1 000 $. Les informations à collecter comprennent :
Les noms de l’expéditeur (donneur d’ordre) et du destinataire (bénéficiaire).
L’adresse du portefeuille d’actifs virtuels de chaque partie ou un numéro de référence unique pour la transaction.
Il n’est pas nécessaire de vérifier ces informations, sauf en cas de soupçons de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. Dans ces situations, les informations sur le client doivent être vérifiées.
RicMon aventure dans les cryptomonnaies commence au début du bull-run 2021. Je me suis d’abord renseigné sur la technologie blockchain, Bitcoin et Ethereum, par simple curiosité. J’ai rapidement été séduit par l’idéal porté par BTC, et j’ai alors décidé d’investir. Par la suite, je me suis intéressé aux NFTs à travers plusieurs écosystèmes, dont Ethereum, Solana, ou encore Avalanche. La technologie développée par Avalanche m’a convaincu, et j’ai alors décidé de passer de simple investisseur à entrepreneur, en créant mon propre projet NFT.
J’ai toujours aimé écrire et transmettre mes connaissances. J’ai commencé par le faire auprès de ma petite communauté sur Twitter, avec laquelle je partageais mes analyses et mes avis. Aujourd’hui, j’ai l’opportunité d’allier mes deux passions, que sont l’écriture et le web3, en tant que rédacteur pour CryptoNeet. N’hésitez pas à me retrouver sur X/twitter.
