Crypto et finance institutionnelle : cette banque tokenise ses produits structurés sur Ethereum
ValDBS, la plus grande banque de Singapour, franchit une nouvelle étape dans sa stratégie Web3 en lançant des crypto‑notes structurées tokenisées sur Ethereum. Destinées aux investisseurs accrédités et institutionnels, ces notes offrent une exposition au marché crypto tout en intégrant des mécanismes de gestion du risque. Cette initiative vise à moderniser les produits d’investissement traditionnels en les rendant plus flexibles, accessibles et compatibles avec les standards de la finance décentralisée.
Une nouvelle génération de produits financiers
Ces nouvelles notes structurées sont conçues pour résoudre deux problèmes majeurs des instruments classiques : leur illiquidité et leur ticket d’entrée élevé. En les fractionnant en unités de 1 000 USD, DBS permet une participation plus modulable pour les gestionnaires d’actifs et family offices. Le choix d’Ethereum comme infrastructure de tokenisation renforce leur interopérabilité et facilite leur intégration dans des portefeuilles numériques.
La distribution se fera via trois plateformes partenaires ADDX, DigiFT et HydraX toutes régulées et capables de traiter des actifs numériques tokenisés. Ces notes offrent des rendements variables liés à l’évolution des prix des cryptomonnaies, tout en incluant des mécanismes de protection contre les baisses de marché. Elles peuvent générer des paiements en espèces lorsque les prix des crypto‑actifs montent, sans que l’investisseur soit directement exposé à la volatilité des tokens.
Une stratégie cohérente de DBS dans le Web3
Depuis 2021, DBS déploie une stratégie claire autour de la tokenisation et des infrastructures blockchain. Après avoir émis des tokens de trésorerie sur une blockchain privée compatible EVM et lancé un stablecoin adossé au dollar via Paxos, la banque passe à l’étape suivante en adoptant Ethereum pour ses produits structurés. Ce changement de cap marque un tournant : DBS ne se contente plus de tester la technologie blockchain, elle l’utilise désormais dans des cas d’usage concrets et à grande échelle.
Les chiffres témoignent de l’intérêt du marché. Sur le seul premier semestre 2025, la banque a enregistré plus d’1 milliard USD de transactions sur ses crypto‑notes, avec une progression de +60 % entre le premier et le deuxième trimestre. Cette dynamique confirme l’appétit croissant des investisseurs professionnels pour des produits numériques régulés, combinant innovation technologique et gestion sophistiquée du risque.
ValPassionné de finance, trading et cryptomonnaies, je mets à profit mes 7 ans d'expérience en tant que trader sur les CFDs pour guider les investisseurs à mieux comprendre les marchés et à identifier les projets cryptos les plus prometteurs. Mon parcours m'a conduit à me concentrer sur l'univers des actifs numériques, où je décode les tendances du marché et analyse les projets cryptos les plus prometteurs pour aider les investisseurs à naviguer avec confiance dans ce secteur en constante évolution. Toujours à la recherche de nouveaux défis, je suis animé par la volonté de partager mes connaissances et de contribuer à l'adoption massive des technologies de demain. Retrouvez moi sur LinkedIn.
