Comparatif eToro VS XTB : Qui a la Meilleure Offre ?

Présentation de la plateforme eToro

e-Toro est une plateforme de trading en ligne fondée en 2007. Elle est régulée par plusieurs autorités financières de renom, telles que la CySEC (Chypre), la FCA (Royaume-Uni), l’AMF (France) et possède son siège social à Tel Aviv.

La plateforme se présente aujourd’hui comme le pionnier du social trading, avec plus de 38 millions d’utilisateurs à travers le monde à travers plus de 100 pays. 

Cette grande communauté échange régulièrement, commente et suit des stratégies, ce qui favorise un apprentissage interactif et collaboratif. Le courtier propose aussi le copy trading, une fonctionnalité assez unique qui permet à ses utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’autres investisseurs plus qualifiés.

Au niveau des actifs à trader, le courtier donne accès à plus de 7 000 instruments financiers. Cela va des actions aux matières premières, en passant par les cryptos, les ETF (Exchange Traded Fund), les indices et le Forex. 

Présentation de la plateforme XTB

XTB est l’un des courtiers en ligne les plus anciens. Créée en 2002, elle est régulée par plusieurs autorités financières dont l’AMF en France, la FCA au Royaume-Uni ou encore la KNF en Pologne.

Elle a son siège social à Varsovie, en Pologne, et dispose de plusieurs bureaux régionaux et filiales dans plus d’une douzaine de pays. Cela lui confère une reconnaissance internationale.

La plateforme est spécialisée dans le trading de CFD (Contrat sur la Différence) et d’instruments financiers comme le Forex. Elle se distingue aussi par la rémunération du solde non investi à hauteur de 4 % pendant 90 jours puis 1,15 % au-delà et l’exécution ultra-rapide des ordres. 

Enfin, XTB propose aussi un contenu éducatif riche et gratuit (cours vidéos, webinaires, accompagnement personnalisé) pour les débutants. Pour les traders expérimentés, la plateforme propose un logiciel de trading avancé (xStation 5). Elle répond donc aussi bien aux besoins des débutants qu’à ceux des traders confirmés.

Comparatif général des offres

Lorsqu’on se réfère à ces différentes présentations, on remarque qu'eToro s’adresse à des profils investisseurs débutants ou ceux qui cherchent à profiter du Copy Trading. XTB quant à elle est idéale pour les traders chevronnés à la recherche de performance et d’outils graphiques avancés.

eToro vs XTB : Les actifs disponibles

Les deux plateformes proposent des milliers d’actifs à trader aux utilisateurs. Lorsqu’on s’intéresse cependant à ces différentes offres, on peut remarquer qu’il existe des différences qui peuvent être relevées.

Les actifs disponibles sur eToro

Sur eToro, vous pouvez trader toute sorte d’actifs financiers, notamment : 

Les cryptomonnaies

• Vous pouvez trader sur plus une centaine de cryptomonnaies en achat direct ou CFD parmi lesquels le Bitcoin, l’Ethereum, le Dogecoin et bien d’autres. Le trading des NFT est aussi possible via Delta by eToro.

• Les frais de la plateforme sont de 1 % par transaction, que ce soit à l’achat ou à la vente. À ces frais, s’ajoutent des spread variables selon la volatilité de l’actif.

Les paires de devises Forex

• Il est aussi possible de trader une cinquantaine de paires de devises du forex. Cela prend en compte des devises majeures comme le (EUR/USD, GPB/USD) ainsi que des paires mineures.

• Les spread de ces opérations sont variables. Les effets de leviers le sont également, en fonction du profil réglementaire du client, avec un maximum de 1:30 pour les clients de l’UE.

Les actions

• Avec eToro, c’est environ 6.000 actions côtés, parmi les plus échangés sur les principales places boursières, qui sont disponibles. Tout y est donc pour se constituer un portefeuille diversifié.

• L’investissement dans des actions fractionnées est aussi accessible sur e-Toro. Avec 10 $, vous pouvez donc commencer par investir si vous le souhaitez.

Les ETF

• Le courtier propose près de 700 ETF principalement constitués de fonds iShares, SPDR et Vanguard. Ils sont issus de différents secteurs et marchés mondiaux. Vous pourrez y avoir un accès direct, sans commission à l’achat, tant que vous n’utilisez pas d’effet de levier.

Les indices

• Les indices font aussi partie de la gamme d’actifs qu'eToro propose. Sur la plateforme, on peut en dénombrer une vingtaine, les principaux étant le S&P 500, le Nasdaq 100, le CAC 40, le DAX 40 ou encore le FTSE 100. Vous pourrez les négocier sous forme de CFD, ce qui permet d’utiliser l’effet de levier et de parier à la baisse comme à la hausse.

Les matières premières

Avec eToro, vous avez aussi la possibilité de spéculer sur une quarantaine de matières premières. Ces actifs sont disponibles via CFD. Comme exemple de matières premières, on peut citer entre autres les métaux (or, argent, cuivre), les ressources énergétiques (pétrole, gaz naturel) ou encore les produits agricoles (blé, maïs, sucre), etc.

Les actifs disponibles sur XTB

Sur XTB, on retrouve également une pléthore d’actifs financiers via la plateforme xStation5. Au total, on retrouve plus de 5.000, répartis de la manière suivante :  

Les actions

La plateforme propose près de 3500 titres vifs provenant des principales bourses mondiales. Il est possible de spéculer sur les CFD d’actions, ce qui offre la possibilité d’utiliser l’effet de levier ou de vendre à découvert.

Les ETF

XTB permet aussi de trader près de 300 ETF en direct, sans commission jusqu’à un certain volume mensuel. Pour une exposition plus dynamique, vous pourrez toujours retrouver des ETF sous forme de CFD.

Les matières premières

Le trading de matières premières est aussi disponible sur XTB. On en dénombre au total 27 accessibles via CFD. Cela inclut le pétrole brut, l’or, le maïs, le soja, le gaz naturel, etc...

Les indices

XTB propose aussi une vingtaine d’indices boursiers parmi les plus importants du monde. On peut citer entre autres le Dow Jones, le DAX 40, le CAC 40 ou encore le Nikkei 225. Vous avez donc la possibilité d’investir sur la performance globale d’un marché via les CFD.

Les cryptomonnaies

Bien que cela ne soit pas une spécialité de XTB, la plateforme permet d’investir dans une quarantaine de cryptomonnaies encore une fois via des CFD. Cela confirme la spécialité de XTB. Parmi les cryptos disponibles, vous pouvez retrouver le Bitcoin, l’Ethereum, Solana et plein d’autres altcoins et memecoins. 

Les intérêts

XTB propose aussi la fonctionnalité “intérêt sur solde inutilisé”. Si vous avez donc des comptes réels en EUR, USD ou GBP, vous pourrez générer des intérêts journaliers jusqu’à 4% du montant déposé. Bien entendu, il faut souligner que cette option dépend de la résidence du client et des conditions du marché. 

Comparatif des actifs disponibles

Voici un tableau comparatif clair et synthétique des actifs disponibles sur eToro et XTB, basé sur les informations susmentionnées :

Les deux plateformes proposent une gamme d’investissement très bien diversifié. eToro se démarque par une offre plus large en actions et ETF en titres vifs. On y retrouve aussi plus de cryptomonnaies. XTB est, quant à elle, plus tourné vers le trading des CFDs et du Forex. Vous y avez un plus grand choix de paires de devises. Tenez donc compte de cela au moment de faire votre choix de plateforme. 

eToro vs XTB : Fonctionnalités

Au-delà des types d’actifs qu’une plateforme propose, considérer ses fonctionnalités est essentiel au moment de choisir son courtier. Pour vous aider à faire un choix optimal, nous vous présentons ici les différentes fonctionnalités d'eToro et XTB.  

Fonctionnalités sur eToro

Parmi les différentes fonctionnalités de la plateforme, voici les plus intéressants à relever : 

Le Copy Trading

Le copy trading est ce qui fait la particularité d'eToro. Avec cette fonctionnalité de social trading, la plateforme met l’intelligence collective au service de ses clients. Grâce au copy trading, les débutants peuvent s’inspirer des stratégies des experts pour avoir de bons rendements sur la plateforme. 

Il s’agira pour les copieurs de reproduire les actions des autres traders en temps réel. Un programme Popular Investor existe même pour identifier les meilleurs traders. Vous pourrez alors voir leurs performances passées, leur niveau de risque et leur secteur d’investissement préféré.

Le Smart Portfolio

Le smart portfolio est un autre produit unique d'eToro. Il s’agit de stratégies d’investissement prêtes à l’emploi qui offrent des investissements thématiques et groupés (intelligente artificielle, énergie renouvelables, cryptoactifs, etc…).

Ils offrent donc des solutions clé en main pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur placement sans avoir à sélectionner individuellement chaque actif.

Le calendrier économique

Le calendrier économique d’eToro récence les évènements macroéconomiques majeures. On pense notamment aux décisions de banques centrales, publications d’emplois, données d’inflation, etc….

Cet outil est indispensable pour anticiper la volatilité des marchés, planifier des stratégies et éviter de prendre position durant des périodes sensibles.

Les news sur le site

Il est aussi possible de recevoir les dernières actualités et analyse de marché sur le site. Vous pourrez y découvrir des informations quotidiennes sur les tendances du marché, les mouvements du cours des actifs et d’autres points techniques utiles. 

Ces contenus stratégiques sont rédigés par des analystes et des experts pour aider les utilisateurs à prendre des décisions avisées. Pour les avoir, vous devez vous rendre dans la section d’actualité de la plateforme.

L’offre de ProCharts

ProCharts est un outil intégra à eToro qui met des graphiques à disposition du trader. C’est un outil avancé proposé par eToro pour les traders expérimentés qui souhaitent approfondir leur analyse graphique sans recourir à des logiciels externes. 

En utilisant ProChart, le trader pourra alors : 

• analyser des tendances sur les périodes de son choix ;

• analyser des indicateurs techniques ;

• comparer des graphiques en simultané.

Grâce à ProChart, eToro a donc des arguments pour séduire les traders confirmés. 

Fonctionnalités sur XTB

XTB a aussi des fonctionnalités qui lui sont propres et exclusives.

xStation 5

xStation 5 est la plateforme de trading maison de XTB. Elle permet aux utilisateurs du courtier de gérer leur investissement directement depuis cet outil sur le web ou via son application mobile dédiée.

xStation 5 est une plateforme avancée et assez impressionnante. Les fonctionnalités les plus importantes sont les suivantes :  

• des outils graphiques avancés avec exécution rapide des ordres ;

• un sélecteur de titres avec des filtres sur les données fondamentales ;

• un flux d’actualité en français 

• des indicateurs de sentiments de marché

• Etc….

La plateforme dispose aussi d’une interface fluide et réactive et de nombreuses options personnalisables pour faciliter l’expérience utilisateur. Elle est donc parfaite pour les chartistes amateurs et expérimentés ou les débutants qui souhaitent apprendre. 

Outils avancés et nombreux indicateurs

xStation 5 intègre plus de 30 indicateurs techniques que les traders peuvent avoir à portée de clics. Cela inclut : 

• Les moyennes mobiles 

• L’indicateur RSI

• Le MACD

• Les bandes de Bollinger

• Etc…

Hormis ces indicateurs, la plateforme intègre aussi de nombreux outils de dessin (lignes de tendance, Fibonacci, etc…) pour faciliter une analyse graphique approfondie. On retrouve par ailleurs des outils de gestion de risque. Voici quelques-uns : 

• La calculette de trading intégrée

• Les alertes de prix personnalisées

• Les outils de gestion avancée des ordres (Take Profit, Stop Loss, Trailing Stop).

XTB propose donc tous les outils indispensables pour trader efficacement aux traders techniques à la recherche de précision et de contrôle.

Comparatif des Fonctionnalités

Le tableau suivant présent de façon succincte un comparatif des fonctionnalités de ces deux courtiers.

Après ce tableau, vous savez certainement sur quel outil vous tourner en fonction de votre profil. 

eToro vs XTB : Comptes de trading

Il est temps de s’intéresser aux différents types de comptes de trading qu'eToro et XTB proposent aux utilisateurs. . 

Comptes de trading sur eToro

Sur eToro, vous pourrez retrouver de nombreux types de comptes de trading. Découvrez-les ci-dessous

Le compte standard

Comme le nom l’indique, c’est le principal compte que le courtier offre aux utilisateurs. Ce compte standard (CTO) donne accès à une large gamme d’actifs, y compris les actions, ETF, CFD et cryptomonnaies. Ce compte défaut permet aussi de copier d’autres traders et d’investir dans des Smart Portfolios. 

Le niveau d’effet de levier possible est limité. Cela dit, les titulaires de ce compte bénéficient du plus haut niveau de protection des consommateurs. 

Le compte professionnel

Pour passer au compte professionnel, l’utilisateur doit remplir au moins deux des trois conditions suivantes :  

• Avoir effectué des transactions de tailles significatives sur le marché en cause à une fréquence moyenne de 10 par trimestres au cours de 4 trimestres précédents ;

• Avoir un portefeuille d’investissement d’une valeur de 500.000 € au moins ;

• Avoir travaillé dans le secteur financier à titre professionnel pendant au moins un an.

Le compte professionnel s’adresse donc aux traders actifs maîtrisant la gestion de risque. Les titulaires de ce type de compte profitent de nombreux avantages, à l’instar de la possibilité d’utiliser un effet de levier plus élevé lors de l’ouverture de trades. 

Le compte de démonstration et le club eToro

Sur eToro, vous avez aussi la possibilité d’ouvrir un compte de démonstration gratuit. Il contient un solde de 100.000 $ virtuel pour permettre aux utilisateurs débutant de s’entraîner sans aucun risque réel.

L’outil est idéal pour tester la plateforme, découvrir les actifs ou encore simuler des stratégies de trading.

La plateforme propose aussi Club eToro à ses utilisateurs. C’est un programme de fidélité permanent dont l’adhésion est automatique pour les utilisateurs ayant au moins 5.000 $ dans leur compte. Les avantages sont entre autres : 

• Accès à un gestionnaire de compte dédié ;

• Accès aux webinaires et à des événements sportifs et culturels ;

• Retraits rapides et frais annulés ;

• Analyse de marché exclusives.

• Etc.

Bien entendu, ces avantages varient en fonction du niveau de fidélité de l’utilisateur.

Comptes de trading sur XTB

Concernant XTB, voici les types de comptes dont vous pourrez profiter.

Compte Demo

Comme eToro, XTP a prévu aussi un compte de démonstration à ses utilisateurs débutant qui souhaitent apprendre avant de se lancer. En optant pour celui-ci, vous avez un accès gratuit et immédiat à la plateforme, avec un solde pouvant atteindre 100.000 € en fonds virtuels. Le compte démo permet aussi de profiter d’une interface identique à celle du compte réel (xStation 5). 

Tout est donc fait pour créer une expérience de trade en conditions réelles de marché pendant les 30 jours de validité du compte. Si vous souhaitez une extension de la période, vous pourrez toujours contacter le service et faire une demande. 

Compte Standard

Le compte standard est le compte principal proposé par XTB. Il permet de trader tous les instruments disponibles, des CFD sur actions allant aux indices, en passant par les cryptomonnaies et les matières premières. 

L’ouverture d’un compte standard ainsi que son maintien sont entièrement gratuits. Il donne aussi un accès complet à la plateforme, sans aucune forme de restriction. Par ailleurs, il n’existe aucun dépôt minimum requis. Avec ce compte, vous bénéficiez de spread variables à partir de 0.5 pip et d’un effet de levier jusqu’à 1:30 pour les clients UE. 

Comparatif des comptes

Voici un tableau comparatif qui présente clairement les différents types de compte proposés par e-Toro et XTB. 

eToro VS XTB : Commissions et frais

Les frais et commissions appliqués par les deux courtiers doivent également être des critères de comparaisons au moment de faire votre choix. Voici l’essentiel à retenir sur ces derniers. 

Frais sur eToro

L’utilisation des services de la plateforme implique certains frais. eToro applique pour cela une politique tarifaire transparente, avec la structure des frais facture totalement détaillée sur la plateforme. 

Concernant les transactions, les frais de courtage sont de 0% sur les actions et ETF réelles sans aucune limite. Pour les CFD (actions, indices, crypto, matières premières), il existe des spread variables. Ils se repartissent comme suit : 

• Frais CFD actions : 0.15 %

• Frais CFD indices : 0.016 %

• Frais CFD Or : 0.030 %

• Frais CFD Pétrole : 0.069 %

• Frais CFD Forex : 0.0042 % (EUR/USD)

• Frais CFD crypto : 1% dans la plupart des cas

Il existe aussi des frais de change d’environ 0.5 % sur chaque dépôt en EUR (compte en USD). 

L’ensemble des dépôts sur la plateforme n’est pas soumis à des frais. Quant aux retraits, ils sont de 5 € par opération, quel que soit le montant. 

En cas d’inactivité, eToro facture 10 € par mois à partir du 13e mois, en cas de non-connexion. Il faut préciser que ces frais s’appliquent seulement au solde disponible et non aux positions ouvertes. 

Frais sur XTB

Sur XTB, il existe aussi des frais de transaction appliquée sur certains types d’opérations. Les frais sont aussi affichés afin qu’ils soient connus des utilisateurs. Les frais de courtage sont de 0% sur les actions et ETF réelles jusqu’à un seuil de transaction de 100.000 €/mois. Les spreads sur CFD se repartissent quant à eux de cette sorte : 

• Frais CFD actions : 0.10 à 0.15 %

• Frais CFD indices : 0.015 %

• Frais CFD Or : 0.012 %

• Frais CFD Pétrole : 0.063 %

• Frais CFD Forex : 0.0035 % (EUR/USD)

• Frais CFD crypto : 0.78% dans la plupart des cas

Les frais de change sont 0.5 % hors EUR. Si vous négociez des transactions en EUR, ils sont nuls. Comme avec eToro, les frais de dépôt sont nuls. Selon le seuil de votre pays, les frais de retrait peuvent ne pas être appliqués.  

En cas non-transaction et de non-connexion, la plateforme applique des frais de 10 € à partir du 13e mois d’inactivité. 

Comparatif des frais de transactions

Lorsqu’on s’intéresse à ces frais, on remarque que les deux plateformes sont transparentes. Voici le tableau qui résume ces frais.

Comme vous pouvez le constater, XTB prend moins de commission qu’eToro sur la quasi-totalité des actifs négociables. 

eToro VS XTB : Réglementation et sécurité

Avant de s’inscrire sur une plateforme, il est essentiel de s’assurer qu’elle est régulée et offre de bonnes garanties de sécurité. 

Sécurité sur eToro

Authentification 2FA sur eToro

Afin de protéger les données de ses clients, la plateforme a mis en place de nombreuses mesures de sécurité, dont l’authentification à deux facteurs. Vous pourrez donc activer l’authentification 2FA pour ajouter une couche de sécurité supplémentaire lors de la connexion à votre compte. Rendez-vous dans les paramètres de votre compte et activez l’option si ce n’est pas encore le cas. 

Réglementation sur eToro

eToro est une plateforme de courtage réglementée à l’échelle internationale. Elle est régulée par de nombreuses juridictions majeures, au nombre desquelles : 

• CySEC (Chypre) eToro (Europe) Ltd ;

• FCA (Royaume-Uni) - eToro (UK) Ltd ;

• ASIC (Australie) - eToro AUS Capital Limited.

Le courtier est aussi reconnu en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) par l’AMF. En se conformant à la règlementation de nombreuses juridictions, eToro renforce sa crédibilité et sa fiabilité. 

Authentification 2FA sur XTB

Pour la sécurité du compte, XTB propose l’authentification 2FA. Si vous ne l’avez donc pas activé, rendez-vous dans les paramètres afin de confirmer toutes vos connexions avec une application comme Google Authenticator. Le risque de piratage ou de connexion non autorisée est donc fortement réduit. 

Cryptage SSL

XTB utilise le cryptage SSL sur l’ensemble de ses plateformes PC et mobile pour protéger les informations personnelles de ses clients. Les informations sensibles telles que les identifiants, les données bancaires et les ordres de trading sont donc automatiquement chiffrées, ce qui empêche leur interception. 

Réglementation sur XTB

XTB est réglementée par plusieurs autorités financières reconnues. Il s’agit même d’un des plus courtiers les plus anciens et solides en Europe. Parmi les principales licences obtenues, on peut citer entre autres : 

• CySEC (Chypre) - XTB International Limited

• FCA (Royaume-Uni) - XTB Limited

• KNF (Pologne) - XTB S.A.

En France, XTB est par ailleurs inscrite au registre (REGAFI) de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Elle est aussi associée à BNP Paribas pour la garde des actifs de ses clients. Elle est de ce fait totalement en règle. 

Comparatif des réglementations et sécurités

Le présent tableau présente l’ensemble des aspects sécurité et réglementation entre eToro et XTB.

Conclusion : Qui a la meilleure offre ?

Pour conclure, la meilleure offre dépend du type de profil de l’investisseur. 

eToro s’adresse clairement à des profils débutants. Elle propose une interface simple et des fonctionnalités exclusives comme le copy trading, les actions fractionnées et les smart polios. Si vous êtes donc un débutant à la recherche d’une plateforme facile d’accès, eToro est parfaite pour vous. 

XTB est de son côté un courtier fait pour les traders expérimentés ou avec un niveau intermédiaire. Le courtier offre pour cela une plateforme de trading puissante xStation 5 et des outils d’analyse avancés. 

Même si eToro propose plus d’actifs, vous avez une large offres offre au niveau des deux courtiers, assez pour constituer un portefeuille diversifié.

Les frais sont aussi intéressants et les niveaux de sécurité irréprochables avec l’authentification 2FA et le cryptage SSL. Il n’y a donc que le profil de l’investisseur qui détermine vraiment la meilleure offre entre ces deux courtiers.