Etoro Avis : Test de la célèbre plateforme de trading

Qu’est-ce que etoro et comment ça marche ?

eToro est un site qui propose d’acheter différents actifs : cryptomonnaies, actions et ETFs. Simplifiée au maximum, eToro s’adresse aux débutants.

À la différence des exchanges de cryptomonnaies ou des courtiers classiques, eToro s’ouvre à de nombreux domaines. Lancée en 2007, la plateforme de trading est disponible en France et dans plus de 140 pays.

eToro s’adresse à tous types d’investisseurs. Cependant, nous pensons que le site est dédiée principalement aux débutants souhaitant s’essayer au trading. Pour les spécialistes d’un domaine, d’autres exchanges ou courtiers sont plus enclins à répondre à vos attentes.

Avantages et Inconvénients de la plateforme etoro

La plateforme eToro séduit plusieurs investisseurs par ses différentes fonctionnalités. Elle présente également certaines limites qu’il convient de considérer avant de sauter le pas. Découvrez ci-après les principaux points forts et inconvénients de la plateforme.

Les offres eToro : Choix d'actifs disponibles

D’après notre expérience, eToro est la plateforme qui propose le plus d’actifs différents sur le marché. Dans la plupart de nos articles, nous appelons à la diversification du choix des actifs dispos. eToro est alors l’endroit parfait pour diversifier son portefeuille sans avoir à ouvrir une dizaine de comptes sur des exchanges et courtiers différents. Nous avons comparé avec Trading 212 et le comparatif a été gagnant pour eToro.

Les cryptomonnaies sur etoro

Plus de 92 cryptomonnaies sont présentes sur eToro. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre leurs cryptomonnaies contre du Dollar américain en quelques clics. Voici un aperçu des différentes cryptomonnaies disponibles sur la plateforme :

• Cryptomonnaies principales : BTC, ETH, BNB, ADA, XRP, SOL, ATOM, DOGE…

• Crypto DeFi : UNI, AAVE, ALGO, YFI, CRV…

• Metavers : SAND, ENJ, MANA, APE, THETA…

Certaines paires existent pour échanger directement entre plusieurs cryptomonnaies et même avec des devises fiat. Par exemple, sur eToro, on retrouve : BTC/AUD, BTC/EOS, DASH/EUR, ETH/XLM ou encore ZEC/CHF.

Pour acheter vos premières cryptomonnaies, il vous suffit de suivre ces quelques étapes :

• Réalisez un premier dépôt sur eToro

• Rendez-vous ensuite dans la partie « Recherche »

• Cliquez sur le menu « Cryptomonnaies » et cherchez la crypto ou la paire qui vous intéresse

• Vous n’avez plus qu’à cliquer sur « Investir » dans le coin supérieur droit et de définir votre ordre d’achat

Les actions et ETFs sur etoro

eToro propose plus de 50 actions à acheter et à vendre sur sa plateforme. Vous retrouvez les plus grandes entreprises comme Amazon, Google, Meta ou encore Tesla. En seulement quelques clics, configurez vos ordres sur eToro pour acheter et revendre des actions.

De plus, une catégorie ETFs existe pour vous permettre d’investir dans des fonds négociés en bourse. Le catalogue comprend plus de 264 ETFs. Vous retrouverez les classiques S&P500, Invesco QQQ et SPDR.

Comme pour les cryptomonnaies, rien de plus simple :

• Connectez-vous à votre compte eToro et réalisez votre premier dépôt, si ce n’est déjà fait

• Rendez-vous sur la page « Recherche » et cliquez sur la catégorie « Action » ou « ETF »

• Choisissez le fond ou l’action dans lequel vous souhaitez investir et cliquez sur « Investir » dans le coin supérieur droit

• Vous n’avez plus qu’à définir les réglages de votre achat avec un Stop Loss, un effet de levier (attention à cette utilisation) et à votre Take Profit

À noter que les actions et les ETF peuvent vous servir à recevoir des dividendes. Cela fonctionne avec eToro dès le moment où vous tradez une action ou un ETF qui en dispose. À noter que ces dividendes sont donnés sur votre solde disponible lorsque vous êtes en position achat. Alors qu’en position vente sur un actif ou un ETF, le dividende vous sera déduit de votre solde disponible.

Les indices sur etoro

Les indices correspondent à un panier d’actions. Cela ressemble fortement à un ETF, bien qu'ils vont très souvent être focus sur les meilleures entreprises d’un pays en particulier. Vous connaissez probablement le CAC 40 qui regroupe les 40 meilleures entreprises françaises.

eToro vous permet d’investir dans de nombreux indices : NSDQ100, SPX500, GER40, FRA40, ESP35, JPN225 ou encore le EUSTX50.

Comme pour les précédentes parties, vous n’avez qu’à vous connecter à votre compte, puis :

• Déposez de l’argent et rendez-vous dans la catégorie « Indices ».

• Une fois cela fait, choisissez l’indice dans lequel investir et cliquez sur « Investir ».

• Pensez à vérifier l’effet de levier qui est en x20 par défaut.

• Définissez ensuite les autres paramètres et vous êtes fin prêt à acheter vos premiers indices !

Les indices peuvent aussi être sujets à des dividendes sur eToro.

Les matières premières sur etoro

Investir dans les matières premières est un excellent moyen de se protéger de l’inflation. Grâce à eToro, ce ne sont pas moins de 27 matières premières dans lesquelles vous pouvez investir.

En passant par l’or, le gaz, le pétrole, l’argent, le cuivre ou encore le coton, vous aurez le choix de votre investissement tout en le diversifiant !

Pour acheter vos matières premières sur eToro, suivez le guide :

• Connectez-vous à votre compte eToro

• Rendez-vous dans la partie « Recherche » et cliquez sur la catégorie « Matières premières »

• Choisissez la matière première qui vous intéresse et cliquez simplement dessus

• En haut à droite de la page se trouve le bouton « Investir », sur cette pop-up vous pouvez configurer entièrement votre investissement avec par exemple du Stop Loss

Les devises sur etoro

Les devises FIAT permettent de réaliser du trading Forex. Dans cette catégorie de la plateforme eToro, plus de 49 paires sont à retrouver pour réaliser un trade. Les plus utilisées sont celles avec du Dollar américain (USD).

Parmi les paires les plus connues, vous retrouvez : EUR/USD, GBP/USD, USD/CAD, EUR/CHF ou encore JPY/USD.

Pour investir dans le Forex, rien de plus simple. Connectez-vous à votre compte eToro, rendez-vous dans la catégorie « Devises » et définissez un ordre d’achat sur l’une des paires qui vous intéresse.

Les CFD sur etoro

eToro vous permet de trade une large gamme de CFD (Contracts For Difference). Il s’agit d’instruments financiers, dérivés d’actifs réels. Ils permettent de spéculer sur le prix des actifs sous-jacents, sans jamais posséder la propriété de ces derniers.

Les CFD peuvent concerner divers actifs financiers tels que les actions, les indices, les matières premières, et même les cryptomonnaies. Le grand point positif des CFD sur eToro est la possibilité d’appliquer des effets de levier (permettant d’amplifier votre position).

Les leviers possibles varient selon l’actif sélectionné, et peuvent aller jusqu’à x30 pour certains produits. Cela signifie qu’avec un montant initial de 1 000 €, vous pourriez ouvrir une position de 30 000 $. Évidemment, cet effet de levier fonctionne à la hausse comme à la baisse. De ce fait, une simple variation de quelques pourcents peut liquider votre position. 

C’est pourquoi, vous devez absolument être au courant des risques avant d’utiliser les effets de levier. Il est important de comprendre le marché, et d’avoir de solides bases en analyse technique et en trading. Le trading de CFD avec effet de levier est parfait pour les investisseurs expérimentés, qui ont des objectifs à court terme. 

Investir sur le forex

Le Forex est aussi appelé marché des devises. Il est bien évidemment possible d’accéder à ce marché, qui est l’un des marchés financiers majeurs, sur eToro. Le trading de forex est possible par l’intermédiaire des CFD, qui ne permet pas la détention des devises, mais seulement la spéculation sur les variations d’une paire. 

Sur eToro, on retrouve de nombreuses paires parmi les plus populaires, comme EUR/USD ou encore GBP/JPY. Il est possible d’associer un effet de levier pour augmenter la taille de votre position, jusqu’à x30. 

Le forex est connu pour avoir une grande liquidité, mais aussi pour ses faibles variations. Il est donc très souvent associé à des effets de levier. Il est généralement utilisé par des traders qui ont des objectifs à court terme, voire à très court terme. N’oubliez pas que l’effet de levier accroît les risques de liquidation de vos positions. 

Notre avis sur les frais d'eToro

Bien qu’eToro se distingue par l’absence de commissions sur les actions, certains frais annexes peuvent affecter votre rentabilité. Il s’agit notamment des spreads, des frais de conversion de devises et des frais de retrait. Le tableau ci-dessous vous offre une vue d’ensemble de ces différents coûts, afin de vous aider à mieux anticiper vos décisions d’investissement.

Le CopyTrading sur eToro

Le Copy Trading ou trading social sur eToro est une fonctionnalité innovante qui permet aux utilisateurs de reproduire automatiquement les investissements réalisés par des traders professionnels ou expérimentés.

Concrètement, dès qu’un investisseur sélectionné effectue une opération (achat, vente, ajustement de portefeuille), celle-ci est répliquée à l’identique sur le compte du copieur, en fonction du montant alloué. Voici quelques points clés à retenir à propos de cette option :

• Accessibilité : disponible avec 200 $ d’investissement

• Aucun frais supplémentaire à prévoir pour utiliser le service

• Simplicité d’utilisation : une fois activé, le système fonctionne en autonomie

• Pédagogique : il permet aux utilisateurs d’observer des stratégies en direct, ce qui peut être formateur avant de se lancer seul.

eToro offre également une autre fonctionnalité dénommée Smart Portfolios (anciennement CopyPortfolios). Celle-ci permet d’investir dans des portefeuilles thématiques diversifiés, construits autour d’un secteur (comme la tech, les crypto, l’énergie…) ou d’une stratégie spécifique.

Ces portefeuilles sont gérés automatiquement par eToro et regroupent sélectionnés selon des critères de performance, de volatilité ou de tendance de marché. Cette option permet une exposition à long terme avec une gestion simplifiée et une diversification intégrée, idéale pour les investisseurs qui préfèrent une approche passive ou sectorielle.

Les différents types de comptes : notre analyse des types d'accès

eToro propose plusieurs types de comptes qui répondent aux exigences spécifiques de chaque profil d’investisseur. La différence entre ces comptes repose essentiellement sur l’expérience sur les marchés financiers, les objectifs de trading, et les convictions personnelles. Dans le tableau ci-après, nous présentons les quatre types de comptes proposés sur eToro ainsi que leurs principales caractéristiques.

Comment ouvrir un compte et acheter sur eToro ?

L’inscription sur eToro se fait simplement. De même, pour acheter votre première action ou cryptomonnaie, les étapes sont rapides. À noter que la vérification de votre compte peut prendre quelques minutes et parfois une heure.

Suivez les quelques étapes ci-dessous pour ouvrir un compte sur eToro :

• Tout d’abord, rendez-vous sur le site internet d’eToro

• Cliquez sur le bouton d’inscription et utilisez un compte Google, Facebook ou utilisez votre adresse mail pour créer votre compte

• Plusieurs informations personnelles vous sont demandées, comme : le prénom, nom de famille, votre date de naissance et votre adresse personnelle. Attention, cette dernière doit être la même que sur votre justificatif de domicile qui vous sera demandé quelques étapes plus loin !

• Pour vous accompagner au mieux dans vos investissements, eToro se doit de connaître vos différentes expériences dans le milieu. N’hésitez pas à dire que vous êtes débutant, de cette manière plusieurs messages vont s’afficher pour vous guider sur eToro

• Vous allez devoir indiquer vos connaissances dans le milieu et un ou plusieurs questionnaires vont vous être proposés pour confirmer vos dires. Ces questions peuvent varier et être assez complexes. Restez transparent sur vos connaissances pour que leur site puisse facilement vous guider par la suite

• Grâce à la précision de votre situation financière, eToro indique automatiquement vos limites durant vos investissements et règle les Stop Loss en fonction de vos indications

Un KYC (Know Your Customer) est demandé à la fin de l’inscription. Vous devrez alors fournir ces différents éléments :

• Un numéro de téléphone valide

• Photocopie d’une carte d’identité ou d’un passeport

• Justificatif de domicile : relevé de compte bancaire, facture d’eau, d’électricité ou de box internet, impôts ou contrat de bail

Une fois terminé et validé, vous pouvez acheter votre première action ou cryptomonnaie directement depuis votre compte. Pour cela, rien de plus simple : déposez une première fois en cryptomonnaie ou en dollars sur eToro. Ensuite, suivez ces quelques étapes :

• Rendez-vous dans la partie « Recherche » et sélectionnez la catégorie d’actifs qui vous intéresse

• Choisissez par exemple « Actions » et cherchez une action intéressante dans la liste

• En cliquant sur le projet, vous trouverez le bouton « Investir » dans le coin supérieur droit de l’écran

• À partir du pop-up, vous avez la possibilité de définir le montant que vous souhaitez acheter, le Stop Loss, le Take Profit ainsi que l’effet de levier souhaité. Au lieu d’acheter sur le prix du marché, vous pouvez définir un ordre d’achat. Pour cela cliquez simplement sur le menu déroulant en haut à droite et choisissez « Ordre », comme sur l’image ci-dessous

Nos conseils pour vos premiers trades

Ce sont vos premiers trades ? Alors suivez nos quelques conseils pour éviter de perdre votre premier investissement en quelques minutes. Bien que ces conseils puissent sembler évidents, n’hésitez pas à prendre le temps de les suivre pour réussir au mieux vos premiers trades.

Utilisez le mode démonstration

eToro est l’une des rares plateformes à proposer ce type de service. Grâce au mode de démonstration, accessible en un clic sur le tableau de bord, vous pouvez tester toutes les fonctionnalités du site.

C’est une solution encore plus viable pour tester le trading et l’investissement, sans prendre le moindre risque. Vous aurez accès aux effets de levier, aux Stop Loss, au CopyTrading, etc. Cela vous permet d’avoir un aperçu de ce qu’il se passera avec votre premier investissement sur une période d’un mois, par exemple.

CryptoNeet vous recommande fortement de commencer avec le mode de démonstration sur eToro en tant que débutant.

Investissez ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Règle d’or de tout investisseur. Investir et trader est une activité à risque, puisqu’il est possible que votre capital de départ perde de la valeur.

Ne prenez aucun risque sur votre situation financière personnelle. Prenez le temps de calculer vos revenus mensuels, vos charges et combien vous reste-t-il à la fin du mois.

Vous n’avez que 50 € à la fin du mois ?

Très bien, vous pouvez commencer à vous entraîner avec sur eToro en tradant de petits volumes. Mais considérez ces 50 € comme perdus. Et n’investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

N’utilisez pas les effets de levier

Les résultats de trading positifs que partagent les influenceurs et crypto addicts sur les réseaux peuvent être très élevés. C’est dû notamment aux effets de levier.

Ces derniers peuvent multiplier par 2, 5, 10 ou même 30 fois votre investissement sur eToro. Les gains peuvent être très élevés lorsque le marché évolue, même de quelques pourcentages.

À l’inverse, dès que le marché baisse de quelques pourcentages, les effets de levier font que votre capital s’effondre très rapidement.

Les nouveaux investisseurs et traders ne font pas attention à cette fonctionnalité très puissante. Tous les jours, de jeunes aventuriers se font liquider la totalité de leur capital.

Utilisez le service de CopyTrading ou de Smart Portfolios

Ces deux services exclusifs à eToro peuvent énormément vous apporter en tant que néophyte. Aucune autre plateforme ne propose du copy trading ou du suivi de portefeuille sur le long terme.

Surtout que ces deux services vous mettent en relation avec des traders professionnels et toute une communauté qui s’intéresse à ce milieu. C’est probablement la meilleure façon de commencer à investir de manière passive, sans prendre de risque, tout en apprenant de personnes plus expérimentées.

Puis-je faire confiance à eToro ? Les questions à se poser

Il est vrai qu’eToro attire de nombreux utilisateurs à travers le monde, mais  plusieurs sceptiques continuent toujours de se demander si elle est réellement fiable. Sur la toile, les avis sont partagés ; entre utilisateurs satisfaits et critiques sur certaines pratiques, la question mérite d’être posée. Nous avons donc décidé d’examiner les critères de fiabilité de la plateforme que nous exposerons dans le tableau ci-après.

Après analyse, nous convenons que eToro est une plateforme fiable. Elle est régulée par de nombreuses juridictions, en conformité avec les lois françaises, et offre un bon niveau de sécurité à ses utilisateurs. Sa transparence et ses performances financières confirment également sa réputation.

Les pays où eToro est disponible

eToro est un courtier international présent partout sur le globe, et accessible dans plus de 140 pays à travers le monde. La plateforme est présente dans de très nombreux pays, dont la majorité des États européens comme la France, l’Allemagne, l'Espagne et l'Italie.

eToro est également présent dans des régions clés en Asie comme Singapour, Hong Kong et le Vietnam. En Amérique du Nord, eToro est accessible aux utilisateurs du Canada et dans certains États des États-Unis. Enfin, en Amérique latine, le Brésil, le Mexique et l'Argentine comptent également parmi les marchés pris en charge.

Cependant, il y a des pays où eToro ne peut exercer, à cause de restrictions réglementaires. C'est le cas au Japon, en Turquie, et en Inde, ainsi que dans plusieurs autres pays qui sont soumis à des sanctions internationales. Avant de vous inscrire sur la plateforme, nous vous recommandons de vérifier la disponibilité du broker selon votre juridiction. 

Notre avis sur l'application mobile

L’application mobile d’eToroƒest aussi simple que son interface sur la version web. Toutes les fonctionnalités sont accessibles. À noter que l’application est compatible pour les appareils iOS et Android.

Bien que très mise en avant sur les autres sites de cryptomonnaies, l’application eToro n’est pas toujours pratique.

Durant notre eToro avis, nous avons voulu contacter le service client depuis l’application mobile. Sauf que l’application ouvre le centre d’aide sur le navigateur web de notre téléphone. Pour contacter un agent sur le chat en direct, vous devez vous connecter à votre compte eToro sur la version web. Dommage.

Pour le reste, la création d’ordre d'achat et de vente se fait très facilement. Aucun autre problème n’a été rencontré et les notes parlent d’elles-mêmes sur l’Apple Store ainsi que le Google Play.

Notre avis sur l'expérience utilisateur

Trustpilot est un site de référence pour connaître le retour des clients et utilisateurs d’une plateforme. Une grande majorité des avis clients sont satisfaits des services d’eToro, comme peut en attester l’image ci-dessous.

La moyenne des notes est de 4,3 sur 5 pour un total de 17 105 avis sur eToro. La plupart des avis négatifs concerne des clients qui ont perdu une partie de leur argent sur des investissements risqués avec effets de levier.

Les avis positifs montrent surtout que le support client est réactif et aide rapidement les utilisateurs. De notre côté, nous vous proposons un aperçu de notre contact avec un agent du service client dans la partie ci-dessous.

eToro propose aussi un service de chat en ligne accessible depuis l’espace personnel des utilisateurs. Ce canal permet d’obtenir de l’aide sur divers sujets : gestion de compte, dépôts, retraits, problèmes techniques ou navigation sur la plateforme. Néanmoins, quelques limites subsistent. Le chat n’est pas disponible 24h/24, ce qui peut s’avérer problématique en cas de besoin urgent.

Aussi avant de dialoguer avec un agent, les utilisateurs doivent souvent passer par un assistant automatisé qui propose des réponses génériques. Si ce système peut résoudre les questions simples, il manque parfois de réactivité pour les cas complexes.

Ce robot propose toutefois de vous mettre en relation avec un « Agent » pour vous assister. Cette personne répond rapidement. Comme vous pouvez le constater sur le screenshot ci-dessous, un bug de leur interface affiche deux fois les mêmes messages, mais passons.

L’agent Ana a répondu à notre demande test en quelques minutes et a su résoudre le problème. Réactif et efficace, c’est exactement ce que nous attendions du Chat client d’eToro. Pour trouver le chat en direct, rendez-vous sur votre tableau de bord, puis dans « Centre d’aide ». Descendez sous la FAQ et cliquez sur « Encore besoin d'aide ? Parlez-en avec nous ».

Autrement, les utilisateurs peuvent ouvrir un ticket directement dans le Centre d’aide d’eToro. Vous devrez décrire en détail le problème rencontré et une réponse sera attribuée à votre ticket, au même endroit.

Les avis clients sur eToro

Les avis clients à propos d’eToro sont globalement partagés. Il convient toutefois de souligner que les retours positifs sont beaucoup plus nombreux que les négatifs. De nombreux utilisateurs saluent la facilité d’utilisation de la plateforme, son interface claire et intuitive, ainsi que la large gamme de produits financiers disponibles (actions, ETF, cryptomonnaies, etc.).

La fonction de trading social, qui permet de suivre et copier les stratégies d’investisseurs expérimentés, est également très appréciée. En revanche, certains utilisateurs dénoncent des problèmes liés à la prise de position sur les marchés.

Avis eToro : Qu'est-ce qu'on en pense vraiment ?

Notre avis etoro final est positif en ce qui concerne la plateforme eToro. Celle-ci dispose de plusieurs licences, de plus de 10 ans d’expérience et de services uniques.

Que ce soit pour investir dans la finance classique (actions, forex, matières premières…) ou dans les cryptomonnaies (BTC, LTC, ETH, SOL…), tout se fait facilement sur eToro.

Le point négatif notable concerne les frais qui s’imposent régulièrement. Premièrement au moment du dépôt pour transformer nos euros en dollars avec 0,5 % de conversion. Ensuite sur l’achat et la vente de cryptomonnaies où les 1 % de frais sont assez élevés en comparaison avec la concurrence. Et pour finir au moment du retrait où 5 $ de frais en plus des frais de conversion sont à prendre en compte.

eToro semble pourtant être la plateforme parfaite pour les néophytes qui souhaitent s’essayer à l’investissement et au trading. Le compte de démonstration est un outil parfait pour tester en direct tous les outils du milieu.

Les outils de trading, comme le Smart Portfolio ou le CopyTrading, sont formidables pour investir simplement. Cela permet aussi de rejoindre la communauté et d’en apprendre plus sur le trading et l’investissement de manière générale.