Comparatif eToro vs Trading 212 : le Duel des Plateformes

eToro vs Trading 212

Tout au long de cet article, nous allons présenter en détail chacune de ces plateformes. Vous trouverez ensuite un tableau comparatif pour résumer les différentes fonctionnalités disponibles sur chacune. 

eToro et Trading 212 ne s’adressent pas au même public. Suivant votre profil d’investisseur et ce qui vous intéresse, l’une ou l’autre vous correspondra mieux. Commençons par présenter ces deux brokers. 

Présentation de la plateforme eToro

Créé en 2007, eToro est une plateforme très connue dans le monde. D’après son site internet, plus de 30 millions de personnes se sont inscrites, ce qui en fait le leader du marché. eToro dispose d'un nombre impressionnant de licence sur quasiment tous les continents. 

Nos deux outils préférés sur eToro sont le Copy Trading et le Smart Portfolio. Cela permet de suivre des professionnels et de copier leurs trades ou leurs investissements. Dans le même temps, vous pouvez apprendre à trader et utiliser le compte de démonstration. 

Pour les résidents français, eToro dispose d’un enregistrement PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques). C’est l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) qui s’occupe d’accepter ou non les enregistrements PSAN en France. 

Présentation de la plateforme Trading 212

Trading 212 est une plateforme simplifiée pour réaliser des investissements. Elle existe depuis 2006 et a commencé sous le nom de « Avus Capital » en Bulgarie. 

L’application est disponible pour tous les résidents européens grâce à ses nombreuses licences.

En ce qui concerne les actifs qu’il est possible d’échanger, voici un aperçu des catégories disponibles : 

• Invest : Stock (actions) et ETF (Exchange Traded Fund)

• CFD (Contrat pour la Différence) : Stock, ETF, Index, Forex (devises), Crypto et Matières premières

Trading 212 réalise des vidéos et tutoriels sur leur chaîne YouTube depuis plusieurs années. C’est une documentation importante pour apprendre à investir, trader et bien utiliser la plateforme.

Un compte de démonstration est aussi disponible sur Trading 212 avec 5 000 € pour tester les fonctionnalités. 

Comparatif général des offres

eToro vs Trading 212 : Trading de cryptomonnaies

Vous cherchez à trader des cryptomonnaies ? Ces deux plateformes disposent d’avantages et d’inconvénients à ce sujet. Elles nous semblent assez égales, mais nous allons voir dans le détail ce qu’elles proposent. 

Trading crypto sur eToro

Les cryptomonnaies disponibles sur eToro

Comptez sur 120 cryptomonnaies différentes sur le broker eToro. Le catalogue n’est pas aussi complet qu’un exchange de crypto, mais vous trouverez le top 100 des coins en termes de capitalisation. Nous vous proposons un aperçu des cryptomonnaies disponibles : 

• Bitcoin (BTC) 

• Ethereum (ETH)

• Cosmos (ATOM)

• Filecoin (FIL)

• Compound (COMP)

Portefeuille de cryptomonnaies sur eToro

Lorsque vous achetez des cryptomonnaies sur eToro, vous ne pouvez pas les retirer aussi simplement. Il faut passer par le service d’eToro Wallet pour disposer d’un portefeuille externe. Ce wallet permet de stocker et de sécuriser vos cryptoactifs. 

Les échanges sur eToro

eToro propose du trading classique sur les cryptomonnaies. Vous pouvez en acheter en Spot ou en Margin avec des effets de levier jusqu’à x2. Il n’existe pas de contrat à terme pour parier à la hausse ou à la baisse sur les cryptos. 

Prenez en compte que les frais de négociation en crypto sont les plus élevés sur eToro. Vous devez débourser 1 % en frais à chaque achat ou vente d’une cryptomonnaie. 

Staking sur eToro

eToro Wallet possède la fonctionnalité de staking. Plutôt que de laisser dormir vos jetons, vous pouvez participer au bon fonctionnement de la blockchain. Ce sont généralement des crypto qui possèdent une blockchain avec un consensus en Proof of Stake (PoS). Vous ne pourrez pas staker vos Bitcoin, par exemple. 

Staker vos cryptomonnaies sur eToro n’est pas le plus optimisé. Les taux APY ne sont pas très élevés en comparaison avec la DeFi ou en délégant directement vos jetons sur le réseau. 

Trading crypto sur Trading 212

Trading 212 propose du CFD (Contrat pour la Différence) pour trader des cryptomonnaies. Plus spécifiquement, cela correspond à parier à la hausse ou à la baisse de l’actif en question.

Vous ne pouvez donc pas posséder des cryptomonnaies sur Trading 212. Vous pariez juste sur l’évolution du cours d’une crypto. Cette manière de trader s’accompagne de risques importants, car vous pouvez perdre votre capital si le cours va dans l’autre sens. 

Comparatif du trading crypto

eToro vs Trading 212 : marchés financiers 

S’inscrire à une seule plateforme et avoir accès à de nombreux marchés financiers est avantageux. Voyons qui entre eToro et Trading 212 propose le plus d’actifs à trader. 

Instruments et marchés financiers sur eToro

Les paires de devises Forex 

Le trading de devises (Forex) permet de s’exposer à la hausse ou à la baisse d’une autre monnaie. C’est probablement le marché le plus complexe à trader, nous vous invitons à bien vous renseigner avant de vous exposer au Forex. Quasiment toutes les devises nationales du monde sont présentes sur eToro : 

• Yen (¥)

• Euro (€)

• Dollar américain ($)

• Livre Sterling GBP (£)

Les actions

Investir en bourse ou bien dans les actions des entreprises peut se montrer lucratif sur le long terme. eToro est même spécialisé dans ce domaine avec son offre à 0 % de commission sur le trading d’actions. Vous retrouverez plus de 1 500 actions : 

• Amazon (AMZN)

• Apple (AAPL) 

• Microsoft (MSFT)

• Visa (V)

Les ETF

Un ETF ou Exchange Traded Fund reproduit le cours d’un actif et vous permet d’investir dessus, sans pour autant le posséder. Cela offre généralement des avantages fiscaux aux investisseurs institutionnels. Voici quelques ETFs présents sur eToro : 

• Energy Select Sector (XLE)

• ARK Innovation (ARKK)

• ProShares UItraPro Short (SQQQ)

• Vanguard Real Estate (VNQ)

Les indices

Un indice boursier permet de s’exposer à la volatilité des meilleures entreprises d’une zone géographique dans le monde. Vous connaissez probablement le CAC40 en tant que résident français. eToro propose de s’exposer aux entreprises d’autres pays : 

• NASDAQ 100 (NSDQ100)

• SPX500

• GER40

• UK100

Les matières premières

Autre point positif pour eToro, c’est la présence des matières premières. Elles se comptent au nombre de 25 sur la plateforme. Vous pouvez les échanger facilement, mais aucun effet de levier ne se trouve dans cette catégorie : 

• Or

• Argent

• Aluminium

• Coton

Instruments et marchés financiers sur Trading 212

Les actions

Trading 212 dispose de très nombreuses actions sur sa plateforme d’investissement et de CFD. Vous retrouverez les grands classiques, mais aussi de plus petites entreprises. Comptez environ plus de 6 500 actions en Invest et CFD : 

• Coinbase (COIN)

• Nikola (NKLA)

• NVIDIA (NVDA)

• Netflix (NFLX)

• Adobe (ADBE)

Les ETF

C’est pareil du côté des ETF, vous pouvez en acheter dans la partie Invest ou bien parier à la hausse ou à la baisse en CFD. Vous en trouverez plus de 3 500 sur Trading 212, dont les plus connus : 

• Vanguard S&P 500 (VUSA)

• iShares Core FTSE (ISF)

• SPDR S&P UK Dividend (UKDV)

Les matières premières

Aucune différence avec eToro en ce qui concerne les matières premières, vous retrouverez les 25 classiques. Cependant, les matières premières sur Trading 212 s’échangent en CFD, vous ne pouvez que parier à la hausse ou à la baisse sur cette catégorie.

• Or

• Argent

• Cacao

• Lait

• Café

Les cryptomonnaies 

Nous l’avons rapidement évoqué, les cryptomonnaies peuvent se trader en CFD. Cette méthode ne s’adresse pas à n’importe qui, vous devez être sûr de ce que vous faites. Suivez nos guides en trading pour bien débuter. 

Vous ne possédez pas de cryptomonnaies avec Trading 212. Ce n’est que du pari à la baisse ou à la hausse sur un actif en particulier. Le trading CFD est très risqué. 

Le catalogue n’est pas très complet, puisque seulement 15 cryptomonnaies peuvent être tradées en CFD : 

• Bitcoin (BTC)

• Cardano (ADA)

• Avalanche (AVAX)

• Dogecoin (DOGE)

Les indices

Les indices ou « Index » sur Trading 212 permettent de s’exposer aux résultats des meilleures entreprises d’une zone géographique. Encore une fois, cela concerne les CFD : 

• CAC 40

• US Tech 100

• UK 100

• Hong Kong 50

Les bons du Trésor américain

C’est un actif qui n’est pas disponible sur eToro. Trading 212 propose de parier sur la dette américaine avec les bons du Trésor américain en CFD. Nous vous invitons à bien vous renseigner avant d’investir sur cette catégorie. C’est assez spécifique et cela peut être risqué d’exposer votre capital. 

Comparatif des marchés disponibles

eToro vs Trading 212 : Outils de trading

Les outils de trading sont importants pour diversifier ses investissements et avoir plusieurs possibilités de générer des revenus. Qui entre eToro et Trading 212 possède les outils les plus utiles pour vous ? 

Outils de trading sur eToro

Le Copy Trading

Le Copy Trading est un excellent moyen de générer des gains, tout en apprenant avec la communauté. Le trading social sur eToro permet de se connecter avec les autres investisseurs et traders. 

Cet outil permet de suivre les trades d’une personne avec de l’expérience. Plusieurs actifs peuvent être sélectionnés par le trader, c’est à vous de trouver celui que vous préférez dans la liste. Ils ont tous un rapport au risque différent. 

Le Smart Portfolio

Au lieu de prendre des risques avec le Copy Trading, vous pouvez vous tourner vers les Smart Portfolios. Ils permettent de copier un portefeuille d’investissement long terme. La stratégie sera différente suivant la personne que vous copiez, c’est à vous de décider. 

C’est un excellent moyen d’investir, sans avoir à faire ses propres recherches. Encore plus si le domaine de l’investissement ou du trading ne vous intéresse pas. 

Le calendrier économique

Vous ne savez pas quand tombe les dividendes des actions que vous avez achetées sur eToro ? Le calendrier économique permet de suivre ce type d’actualité via un calendrier simple à utiliser. 

C’est le parfait outil pour suivre les moments clefs de vos investissements sur eToro. 

Les actualités

eToro propose des actualités sur le monde de la finance, des actions ou encore des cryptomonnaies sur sa page d’accueil. Nous vous invitons cependant à faire le tri, car les publications d’autres utilisateurs s’y trouvent aussi. Toutes les informations ne sont pas à 100 % fiable à chaque fois.

L’offre de ProCharts

eToro dispose d’un partenaire intéressant : ProCharts. Cet outil permet d’ouvrir n’importe quel graphique d’un actif et de « dessiner » dessus. 

L’objectif est de pouvoir tracer des lignes et de réaliser une analyse technique. Nous sommes très étonnés de la fluidité sur navigateur d’un tel outil, il est très agréable à utiliser. 

Outil de trading sur Trading 212

Auto-Invest

L’Auto-Invest ou DCA permet d’investir un montant défini sur une certaine fréquence. Plutôt que de déposer 1 000 € d’un coup sur Trading 212, vous pouvez investir 100 € sur 10 mois. Cette méthode permet de lisser votre prix d’achat et de prendre moins de risque en marché baissier. 

C’est l’outil le plus conseillé pour les investisseurs débutants. Prenez le temps de découvrir cette fonctionnalité et à la prendre en main. 

Pie

Une bibliothèque est disponible sur Trading 212 pour retrouver un catalogue de Pies. Ce sont des portefeuilles préparés à l’avance en pourcentage. 

Plutôt que de définir vous-même votre portefeuille d’actions et d’ETFs, vous pouvez utiliser un Pie. C’est un portefeuille déjà prêt pour diversifier et répartir vos fonds de manière optimisée. eToro propose un équivalent : le Smart Portfolio. 

ProQuant

ProQuant est un service de robot de trading automatisé sur les marchés CFD. Nous n’avons pas directement essayé cette fonctionnalité, puisque c’est un service externe à Trading 212.

Cela peut être une méthode pour apprendre à trader vous-même. Notons que cela n’apporte pas le trading social que propose eToro avec son Copy Trading. 

Comparatif des outils de trading

eToro vs Trading 212 : Plateformes de trading

Nos brokers peuvent s’utiliser sur différents supports et plusieurs plateformes sont accessibles. C’est surtout le cas de Trading 212, qui est bien plus ouvert à ce sujet. Voyons tout de même ce qu’eToro peut nous proposer dans cette compétition. 

Plateformes de trading eToro

Le Trading Social

eToro mise une bonne partie de sa communication sur le fait de rejoindre une communauté. C’est le cas avec le « Trading Social » qui pousse les utilisateurs à partager. Le Tableau de bord se présente comme un réseau social avec un mur avec des actualités et le partage de publications d’autres membres de la communauté. 

L’application mobile d’eToro

Si vous n’êtes pas à l’aise sur un ordinateur, l’application mobile d’eToro est disponible sur iOS et Android. Vous retrouverez toutes les fonctionnalités classiques d’eToro pour suivre votre portefeuille et acheter ou vendre des actifs. 

Dans notre test, nous avons trouvé l’application fluide et entièrement fonctionnelle. Le compte de démonstration est même accessible sur l’app. 

Plateformes de trading Trading 212

Ses propres plateformes de trading

Trading 212 dispose de ses propres plateformes de trading. Tout d’abord via la partie « Invest » pour acheter des actions ou des ETFs. 

Du côté du « CFD », vous pouvez investir sur des cryptos, des actions, des devises, des matières premières et des indices. 

L’application mobile Trading 212

Une application mobile est disponible sur Android et iOS pour retrouver votre portefeuille et gérer vos trades à distance. Elle fonctionne aussi bien que la plateforme en ligne. Vous aurez accès à tous les mêmes outils. 

Comparatif des plateformes de trading

Trading 212 versus eToro : Comptes de trading

Nos deux plateformes proposent différents types de comptes de trading. Certains ont des avantages et d’autres sont les comptes par défaut. Lesquels choisir et à qui s’adressent-ils ? C’est ce que nous allons voir dans cette partie pour eToro et Trading 212. 

Comptes de trading sur eToro

Le compte Standard

Dès que vous créez un compte sur eToro, il est par défaut en « standard ». N’importe qui peut s’inscrire sur eToro et avoir accès à tous les services proposés.

Notons que vous n’aurez aucun avantage particulier. Il faut regarder du côté du Club eToro pour obtenir des réductions sur les frais de transaction. 

Le compte Professionnel

Tout le monde ne peut pas ouvrir un compte professionnel sur eToro. Vous devez avoir au moins 500 000 $ à déposer ou prouver que vous avez un métier lié à la finance. 

Le compte pro apporte des outils additionnels et plus poussés pour trader sur les marchés. Les effets de levier sont aussi deux fois plus élevés que pour un compte standard. 

Le compte de démonstration et le club eToro

Le compte de démonstration d’eToro vous permet de tout tester avec 100 000 $. C’est un excellent moyen de vous rendre compte des frais, de comment fonctionne l’achat, la vente ou encore le copy trading. 

Lorsque vous avez créé un compte et que vous êtes sur le tableau de bord, il suffit de cliquer sur « Basculer vers le virtuel ».

Comptes de trading sur Trading 212

Le compte CFD

Le compte CFD sur Trading 212 permet d’investir sur tous les actifs que nous avons présentés ci-dessus. Vous allez pouvoir parier sur la hausse ou la baisse du cours de l’actif en question. C’est un moyen d’être rentable, même si le marché est baissier. 

Cela reste cependant un risque, puisqu’un seuil de liquidation sera appliqué sur votre compte CFD. Vous pouvez perdre votre capital de départ si vous n’avez pas bien géré vos trades. 

Le compte Invest

C’est le compte classique qui est automatiquement créé sur Trading 212. Vous pouvez acheter des actions et des ETFs seulement. Contrairement au compte CFD, vous n’allez pas parier à la baisse ou à la hausse sur ce type de compte. 

Cependant, vous posséderez vraiment les actions et ETFs dans lesquels vous investissez. 

Le compte ISA

Le compte ISA ne concerne que les résidents anglais qui souhaitent investir en actions et ETFs. Ils possèdent des avantages fiscaux en Angleterre avec ce compte. Les résidents français ne sont pas concernés par le compte ISA. 

Comparatif des comptes

Trading 212 vs eToro : Commissions et frais

Quels sont les frais à prévoir sur Trading 212 et eToro ? Voyons la différence entre ces deux grosses plateformes et les actifs avec le moins de commissions. 

Frais sur eToro

L’inscription est gratuite sur eToro. Vous n’avez pas besoin de déposer de l’argent pour avoir accès au compte de démonstration avec 100 000 $. 

Ensuite, les frais de trading vont varier suivant le marché que vous allez sélectionner. Ce n’est pas toujours le même pourcentage sur tous les actifs de la catégorie d’un marché. 

• Cryptomonnaies : des frais de 1 % s’appliquent à l’achat et à la vente

• Actions & ETFs : aucune commission ne s’applique sur cette catégorie

• Devises (Forex) : comptez environ un spread de 0,004 %

• Indices : le spread est d’à peu près 0,01 %

• Matières premières : suivant l’actif sélectionné, le spread peut varier de 0,03 à 0,07 %

D’autres frais s’appliquent dans certaines situations sur eToro : 

• Frais de change : lorsque vous déposez des euros, ils sont automatiquement transformés en dollars américains. Un taux de 0,5 % s’applique alors en commission

• Frais de retrait : le coût est de 5 $ pour retirer de l’argent d’eToro, peu importe le montant

• Frais d’inactivité : après 12 mois sans avoir réalisé d’actions sur votre compte, des frais de 10 $ par mois s’appliquent. Rien ne se passera si vous n’avez pas d’argent sur eToro

Frais sur Trading 212

Ouvrir un compte sur Trading 212 est gratuit. Nous allons voir que les frais peuvent être plus avantageux sur cette plateforme que sur eToro. À voir ce qui vous correspond le plus. Les frais sont plus simples à comprendre : 

• Invest en actions et ETFs : 0 % de frais 

• CFD : 0,5 % par transaction

Trading 212 n’applique pas de frais d’inactivité ou de retrait. Un avantage en comparaison avec eToro, ce qui facilite votre aventure d’investisseur. 

Comparatif des frais de transactions 

eToro vs Trading 212 : Réglementation et sécurité

Sécuriser ses actifs est un point essentiel en cryptomonnaies ou sur tout type d’investissement. Quelle est la plateforme la plus sécurisée en tant que résident français ? Comparons ce que proposent eToro et Trading 212. 

Sécurité sur eToro

Authentification 2FA sur eToro

L’authentification à deux facteurs peut se configurer facilement dans les paramètres de votre compte eToro. De cette manière, vous aurez un SMS, un mail ou un code sur Google Authenticator pour prouver que c’est vous.

C’est la meilleure méthode actuellement pour sécuriser votre compte. Nous vous recommandons absolument de l’activer sur la plateforme eToro. 

Réglementation sur eToro

Régulée par la FCA

La FCA est une institution au Royaume-Uni : « Financial Conduct Authority ». Elle permet à eToro UK de proposer ses services aux résidents anglais pour trader des actifs. Retrouvez leur licence sous le numéro 583263 au sein de la FCA. 

N’importe quelle entreprise qui souhaite proposer des services financiers au Royaume-Uni sont censés passer par la FCA. Plus de 50 000 entreprises ont déjà reçu une licence pour opérer légalement. 

Régulée par la CySEC

La CySEC est une porte d’entrée à l’Union Européenne pour eToro Europe. La licence s’obtient à Chypre auprès de la « Cyprus Securities and Exchange Commission ». Celle d’eToro est la numéro HE200585. 

Grâce à cette licence avec la CySEC, eToro peut opérer au sein de l’UE et n’importe quel résident européen peut s’inscrire sur le site. Notons tout de même qu’eToro est venu chercher un enregistrement PSAN en France. 

Régulée par l’ASIC

Direction l’Australie avec l’ASIC qui propose des licences pour fournir des services financiers à ses habitants. L’Australian Securities and Investments Commission a autorité eToro Australia d’agir sur le territoire. 

Certains services sont limités pour les résidents australiens : pas de matières premières, d’indices et ETFs. 

Régulée par la FinCEN

Du côté des États-Unis, eToro est enregistré auprès de la FinCEN « Financial Crimes Enforcement Network ». Cette institution surveille les mouvements financiers pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. 

Sécurité sur Trading 212

Authentification 2FA sur Trading 212

Trading 212 ne vous oblige pas à sécuriser votre compte, mais c’est une étape très conseillée. Il suffit de se rendre dans les « Paramètres » de votre compte et dans la partie « Account Security ». 

Cliquez sur le « Two-factor authentication » et mettez en place le 2FA sur l’application Google Authenticator. 

Réglementation sur Trading 212

Régulée par la CySEC

Trading 212 dispose d’une licence auprès de la CySEC « Cyprus Securities and Exchange Commission ». C’est une porte d’entrée pour pouvoir agir auprès des résidents européens. Notons qu’un enregistrement PSAN est tout de même présent en France pour ce broker. 

Régulée par la FCA

Pour opérer au Royaume-Uni, Trading 212 possède une licence auprès de la FCA « Financial Conduct Authority ». Grâce à cette dernière, les résidents anglais peuvent même ouvrir un compte ISA pour avoir des avantages fiscaux. 

Comparatif de la sécurité des régulations

Conclusion : Qui a la meilleure offre ? 

eToro et Trading 212 ne proposent pas vraiment les mêmes offres. D’un côté, Trading 212 n’offre que des actions et des ETFs en investissement classique. Il faut se tourner du côté des CFD pour trader sur de la cryptomonnaie, des indices ou des matières premières. Rappelons que de trader en CFD est très risqué. 

D’un autre côté, eToro dispose d’un catalogue complet et un compte classique permet d’investir sur divers actifs. 

Le Copy Trading et Smart Portfolio sont des outils plus intéressants sur eToro. Le Pie et les robots de trading ne sont pas très intéressants sur Trading 212 en comparaison. 

De notre côté (ce n’est pas un conseil en investissement), nous préférons utiliser eToro pour investir sur différentes catégories d’actifs.