Numerai (NMR) : que devriez-vous savoir sur cette crypto ?

Qu’est-ce que le Numerai ?

Le projet Numeraire souhaite mettre à disposition une intelligence artificielle pour prédire l’évolution du marché. Cette idée peut être mise en place grâce à une grande base de données. 

Numeraire fut lancé en 2015 et son siège social se trouve à San Francisco. Son fondateur est Richard Craib et plus de 45 employés travaillent sur le projet en 2023.

Sa crypto monnaie, le $NMR, est utilisée pour payer les frais de transaction, les récompenses de tournois et de staking. C’est un token ERC-20 basé sur le réseau Ethereum. 

C’est un mélange de blockchain, IA, machine learning, science des données et cryptographie. Un service est alors proposé aux utilisateurs : prédire au mieux l’évolution des marchés boursiers et de chaque actif.

Numeraire peut accueillir les prédictions des utilisateurs. Un fond spéculatif va alors essayer de trader avec les modèles que vous avez proposé. Suivant les résultats sur le long terme, une réputation, représentée sous la forme d’un score, vous sera attribuée.

À noter que s’investir dans le projet Numeraire demande des connaissances poussées. Par exemple, un spécialiste des mathématiques peut mettre en place des signaux techniques. Pour autant, il ne connaît rien en crypto ! Il pourra tout de même être récompensé pour ses signaux techniques.

À quoi sert le NMR ?

L'équipe cherche à construire une intelligence artificielle ultra compétente sur les différents marchés. Les utilisateurs peuvent contribuer en étant récompensé, mais aussi utiliser les IA déjà en place. 

La partie « tournoi » permet de créer ses propres assemblages de signaux. Le machine learning est utilisé pour améliorer les résultats. Plusieurs stratégies sont accessibles et s’adaptent à l’actif et à l’état du marché. Un leaderboard est au final proposé. 

Les meilleurs analystes qui prévoient le marché reçoivent des récompenses en NMR. Déjà plus de 58 millions de $ ont été reversés.

C’est un excellent moyen pour les data analysts et les conseillers financiers d’avoir une nouvelle source de revenu. 

C'est unique sur le marché des cryptomonnaies. Son côté décentralisé et l’utilité de ses IA sont intéressants et utiles pour tous. 

Historique du projet

Nous avons rapidement abordé la création de Numerai et son fondateur. Revenons sur les moments importants depuis ses débuts :

• 2015 : création de l'idée par Richard Craib

• 2016 : financement à hauteur de 7,5 millions de dollars par First Round Capital et Union Square Ventures

• 2017 : lancement du $NMR avec 1 million de jetons en circulation. C’est la première société IA qui lance son token

• 2018 : mise en place du système de réputation

• 2019 : annonce du Meta Model comme étant supérieur au machine learning

• 2020 : arrivée des signaux 

• 2021 : ATH à 89,9 $

• 2023 : le token connaît une hausse en plein bear market grâce à l’explosion de ChatGPT

Comment ça fonctionne ?

Les signaux

Les signaux de Numeraire peuvent être téléchargés par différents utilisateurs. Ils permettent de signaler des points d’entrée sur des marchés variés. Un signal peut être staké pour gagner des $NMR.

L’objectif de ce projet est de remplacer tous les fonds spéculatifs. Numeraire deviendrait le plus ouvert et transparent de tous. Le trailer ci-dessous est un peu spécial, mais l’idée est bien retranscrite. 

Grâce à cette partie, vous pouvez voir la performance d’un de vos signaux. Ce service indique le risque et la rentabilité sur la partie historique de votre signal. 

En stakant vos NMR sur la version en direct, vous pouvez en gagner ou en perdre. Cela dépendra de vos performances. Plusieurs signaux existent :

• Signaux fondamentaux : analyst ratings, dividende yield, ratio P/E…

• Signaux techniques : RSI, MFI, MACD…

• Signaux alternatifs : Social media sentiment, satellite images, transactions des cartes de crédits…

• Signaux mixtes : Fama French factors, Barra risk factors…

Dans le cas où vous êtes intéressé de lancer des signaux sur Numeraire, des tutoriels sont disponibles. Ces vidéos ont été réalisées par l’équipe elle-même.

La réputation

Lorsque vous proposez des signaux, vous pouvez être récompensé le jour même. Seulement si c’est positif, bien entendu. Pour la réputation, elle est définie après 20 « tours ».

À chaque signal, plus le point ciblé est approché, plus la valeur de réputation gagnée s’approche de 1. Si vous ratez ou manquez un signal lors de ces 20 tours, vous perdrez en score. Cela peut être de -0.1 pour un signal qui atteint son objectif en retard. 

Pour éviter de rater ses signaux, le Numerai Command Line Interface (CLI) peut l’automatiser. De manière hebdomadaire, vous pouvez déployer vos signaux. Nous vous invitons à lire la documentation assez complexe à ce sujet.

Le tournoi

Ce qu’on appelle « le tournoi » sur Numeraire est une grande base de données. Vous pouvez construire des modèles de machine learning pour prédire le marché boursier. Tout ça en se basant sur ces données.

Une fois que votre modèle est prêt, vous pouvez l’utiliser sur les signaux en le stakant. Voici les quelques étapes à suivre : 

• Inscrivez-vous ou connectez-vous sur le site officiel de Numeraire

• Téléchargez toutes les données disponibles pour vous entraîner en cliquant sur « Download Data » en bas à gauche

• Construisez votre modèle et retournez sur le tableau de bord pour l’uploader en cliquant sur « Upload Predictions »

• Stakez vos RMN sur vos modèles pour gagner des récompenses suivant les performances

• Automatisez vos signaux de manière hebdomadaire grâce au CLI

Pour tester votre modèle, utilisez la fonctionnalité « Diagnostics Tool ». Ce service vous offre un aperçu des résultats possibles.

Cours NMR

Le token $NMR est sorti sur le marché le 24 juin 2017 au prix de 44,5 $. Sa capitalisation boursière était de 54,4 millions de dollars, avec peu de volume.

Après une chute aux alentours de 12 $, Numeraire a profité du bull market de fin 2017. Son prix redécolle pour atteindre son premier ATH à 53,12 $.

Retour en bear market en 2018 et 2019 où son cours va chuter jusqu’à 2,5 $. Il va gentiment se stabiliser entre 4 $ et 10 $ jusqu’à début 2020. Son prix va continuer à monter jusqu’à début 2021.

Son ATH actuel est atteint le 18 avril 2021 à 89,9 $. Le cours du $NMR va descendre pour atteindre au plus bas les 7,9 $ en juin 2022.

Il a profité de la hype autour de ChatGPT pour reprendre un coup de souffle autour des 22 $. C’est la situation en Q1 2023, mais est-ce que son prix va continuer à monter ?

Comment est fixé son cours ?

Son cours est principalement fixé par le marché, notamment via Bitcoin. Les ordres d’achat et de vente jouent leur rôle. Dès qu’il y a plus d’ordre d’achat, le prix grimpe et inversement.

Les tendances et les médias peuvent avoir une certaine influence. Le meilleur exemple est le cas de ChatGPT avec Numeraire. Depuis que cette IA a fait parler d’elle, les investisseurs ont ciblé les projets cryptos dans le même domaine. 

Notons aussi que la circulating supply est deux fois plus faible que le total supply. Une partie des crypto monnaies est burn lors des tournois. Lorsque vos signaux n’ont pas réussi leurs missions, vos $NMR sont détruits. Moins de tokens seront alors en circulation.

Avantages et inconvénients

Avantages du Numeraire

Des gains pour les bonnes prédictions

Lorsque les utilisateurs prédisent les bonnes évolutions du marché avec leurs signaux, ils sont récompensés. C’est une manière de générer des revenus passifs. 

Des spécialistes en mathématique peuvent par exemple participer. Numeraire leur propose de partager leurs données et compétences pour le bien du fond de spéculation. Et ces mêmes personnes peuvent ajouter des signaux fondamentaux qu’ils ne pourraient pas générer eux-mêmes.

Une supply limitée

À la base, le supply maximum était de 21 millions de jetons. En 2019, l’équipe a décidé de les réduire de moitié : 11 M de $NMR. Aucun autre token ne peut être généré.

C’est un avantage certain si vous souhaitez en cumuler sur le temps. Un profit peut être éventuellement généré sur le long terme avec le staking. 

Des compétitions hebdomadaires 

Toutes les semaines, Numeraire propose de nouvelles données à utiliser pour les compétiteurs. Les meilleurs d’entre eux sont récompensés. Cela nécessite de bien assembler les bons modèles pour réussir ses prévisions.

C’est un excellent moyen de garder une communauté engagée. Bien que l’actualité du projet ne se résume qu’à cela pour l’année 2022.

Inconvénients du Numeraire

Le projet ne s’adresse pas au grand public

Nous n’allons pas nous mentir. Ce n’est pas absolument pas aisé de comprendre et de se lancer sur Numeraire. Il ne s’ouvre pas au grand public, mais cherche à créer un fond de spéculation universel.

De ce côté, il a encore du chemin à faire. Ses tutoriels sont bien expliqués, mais si vous n’avez aucune connaissance en langage informatique, cela peut faire peur.

Risque de perte

Si vous proposez des signaux en stakant du $NMR, vous pouvez gagner des tokens. Seulement si vos signaux vont dans le bon sens. Autrement, vous allez perdre une partie de votre staking. 

En crypto, c’est une situation nouvelle, puisque le staking génère plutôt des revenus passifs. 

Les avis sur le Numeraire

Avis des partisans du NMR

Plusieurs partisans sont présents sur internet. Vous pouvez retrouver la communauté du projet ou encore les différents spécialistes sur Medium. Nous avons trouvé l’avis du média Vice qui a réalisé un article sur Numerai.

« [...] les marchés mondiaux ayant été secoués à plusieurs reprises par des paris faits par des joueurs utilisant les mauvaises informations, un mécanisme, qui peut injecter plus de confiance et de transparence dans le monde financier, mérite d'être surveillé. »

Au lieu de faire n’importe quoi, les utilisateurs peuvent suivre à la lettre les signaux les plus performants. 

Critiques du NMR

Certains médias ont déjà abordé le sujet de Numeraire. C’est le cas du New York Times à ses débuts pour parler de leur financement de 6 millions de $.

« Parce qu'il paie en Bitcoin, Numerai peut envoyer de l'argent à des contributeurs partout dans le monde sans collecter d'informations personnelles, bien que cela augmente le risque que Numerai finisse par faire des affaires avec des personnes peu recommandables. »

C’était une nouveauté d’avoir un fond de spéculation où les participants sont anonymes. 

À côté de cela, il reste apprécié au sein de la communauté. Quel est notre avis ? Nous vous le partageons dans la prochaine partie.

Notre avis sur NMR

Nous pensons que ce n’est pas si accessible que cela au grand public. Est-ce que ça a un réel intérêt pour le grand public ? 

La mise en place n’est pas aussi simple et cela demande un réel intérêt par rapport aux signaux. Heureusement, un staking classique existe, par exemple, sur Binance à un taux de 5,65 % APY.

Une toute petite partie de notre portefeuille de crypto pourrait accueillir du $NMR. Moins de 1 %.

Numeraire surfe forcément sur la tendance de l’Intelligence Artificielle. Nous ne sommes pas certains que ce soit le thème du prochain bull run. Est-ce que Numeraire décollera alors to the moon ? Nous verrons ça dans la prochaine partie. 

Faut-il investir ?

Numerai est un excellent choix si vous souhaitez investir en suivant les tendances. L’intelligence artificielle peut encore faire parler d’elle via de nouvelles innovations. ChatGPT n’en était probablement que les prémices. 

Si c’est dans votre plan d’investissement, alors une toute petite partie de votre portefeuille peut y être dédiée. Son market cap est d’environ 124 millions de dollars au Q1 2023. Au moment de son ATH en novembre 2021, le market cap était de 525 millions. 

Vous ne deviendrez pas millionnaire juste en achetant du $NMR. 

Nous vous invitons vraiment à vous renseigner et à participer, si vous investissez. Prenez le temps de découvrir les tournois et les signaux. Une belle performance sur ces défis vous permettrait de remporter de belles récompenses.

Conseils pratiques de notre rédaction

Réfléchissez toujours avant d’investir de l’argent réel en cryptomonnaies. Notre rédaction vous propose quelques conseils pratiques pour investir sur Numerai :  

• Réalisez une diversification de votre portefeuille. Comptez en pourcentage et ajustez chacun de vos projets. Tant de % pour des cryptos solides et un tout petit pour des altcoins plus volatiles comme Numerai

• Pratiquez le DCA ou l’Auto-Invest. C’est une méthode pour lisser votre prix d’achat sur le court ou moyen terme. Vous achetez du $NMR une fois par semaine au prix du marché, au lieu de tout acheter d’un coup

• Conservez vos crypto monnaies sur un cold wallet. Ce dernier est hors ligne et personne ne peut pirater vos fonds. Nous en parlons dans la partie pour les stocker

• Réalisez vos propres recherches, nous n’avons pas la vérité absolue et plusieurs avis sont importants à prendre en compte

Avis et prévision sur le prix + projet

Notre avis est assez mitigé sur l’évolution du prix du $NMR. La tendance IA a bien fait évoluer son cours, mais ne devrait pas perdurer. En même temps, si cela devait continuer, Numerai pourrait être dans la tête de ligne avec Fetch.ai et Singularity.

Bien sûr, le jeton devrait profiter du prochain bull run. Est-ce pour autant le bon moment d’investir, ce n’est pas si évident. 

Le projet est quant à lui complet et déjà fonctionnel depuis ces dernières années. La partie communication et marketing n’est pas très développée. Aucune nouvelle roadmap ne semble être partagée.

L’objectif de Numerai est de créer un fond de spéculation universel et accessible à tous. C’est déjà le cas, bien qu’une meilleure vulgarisation soit nécessaire. À voir comment cela évolue.

Pour profiter au mieux de Numeraire, l’idée est de s’investir pleinement. À moins d’être un trader, un analyste ou passionné des fondamentaux, c’est compliqué pour les autres. 

Comment en obtenir ?

Il existe plusieurs manières d’obtenir du $NMR. Nous vous listons diverses possibilités : 

• Vous pouvez acheter ou échanger des cryptomonnaies avec des devises fiat. Nous vous recommandons différentes plateformes plus bas dans notre article

• Grâce au staking, vous pouvez récupérer des intérêts en $NMR régulièrement

• N’hésitez pas à partager votre adresse Numerai sur le réseau ETH pour recevoir des paiements ou des dons

Les meilleures plateformes pour en acheter 

OKX

OKX est une plateforme florissante depuis la mi-2022. Sa crypto monnaie l’OKB est l’un des seuls à être haussier durant le bear market.

Vous pouvez en acheter sur OKX en trading spot avec seulement 2 paires : NMR/USDT et NMR/USDC. Ce n'est pas disponible avec de l'EUR. Voici quelques étapes à suivre pour vous lancer sur cette plateforme : 

• Connectez-vous à votre compte OKX et créez-en un

• Achetez de l’USDT ou de l’USDC avec une devise fiat ou en réalisant un dépôt

• Passez votre souris sur le menu « Découvrir » puis cliquez sur « Marchés »

• Vous n’avez plus qu’à trouver le NMR dans la barre de recherche et cliquez sur « Trade »

Binance

Binance est considérée comme la première plateforme d’échange de cryptomonnaies dans le monde, notamment grâce à son grand volume et sa capitalisation boursière. Elle offre plusieurs avantages : faible frais de trading et facile à prendre en main.

Comptez sur ces trois paires pour échanger la crypto de Numerai : NMR/BTC, NMR/USDT et NMR/BUSD. Aucune paire avec de l'EUR n'est disponible. Notez que de nouvelles paires peuvent s’ouvrir au fil du temps. Pensez aussi à utiliser le staking au taux de 5,65 % APY.

Suivez ces quelques indications pour acheter vos cryptos : 

• Inscrivez-vous ou connectez-vous à votre compte

• Passez la souris sur le menu « Trader » et cliquez sur « Binance Convert »

• Vous pouvez convertir sans frais supplémentaire votre devise fiat ou votre crypto en $NMR

• Autrement, cliquez plutôt sur « Marchés » et trouvez la paire qui vous convient

• Créez un ordre d’achat ou achetez directement au prix du marché

Uniswap

Uniswap est un exchange décentralisé, aussi appelé DEX. Les principales blockchains utilisées sont : Ethereum, Polygon et Optimism. À noter que la BNB Chain devrait bientôt être disponible.

Pour ce faire, vous devez posséder un hot wallet, comme Metamask. Ensuite, vous allez devoir déposer des ETH sur votre compte et vous rendre sur l’application d’Uniswap. Comme vous pouvez vous en douter, il n'existe pas de paire avec des monnaies fiat, comme l'EUR.

• Connectez votre compte Metamask à Uniswap

• Cherchez la crypto dans la barre de recherche

• Cliquez sur « Trade » et validez la transaction dans la fenêtre Metamask qui vient de s’ouvrir

• Vérifiez simplement que la transaction s’est validée et que vous avez bien échangé des NMR dans votre wallet

Pensez à ajouter manuellement le Numerai dans votre Metamask. Allez sur la page de CoinMarketCap et cliquez sur l’icône de Metamask dans la partie « Contracts ».

Comment stocker des NMR ?

Ledger

Ledger est une entreprise française spécialisée dans la création de portefeuille physique. Nous les appelons aussi des cold wallets, car ils sont hors ligne en permanence. Aucun piratage en ligne n’est possible pour voler vos fonds.

Grâce à un portefeuille, comme le Ledger Nano X, vous pouvez stocker plus de 5 500 cryptos. Bien sûr, le $NMR est compté dans cette liste. 

L’application « Ledger Live » permet de trader ses actifs et de les staker. Malheureusement aucun staking n’est disponible pour $NMR sur Ledger.

Ledger, tout comme Trezor ci-dessous, sont les meilleurs moyens de stocker une crypto de manière sécurisée.

Notons tout de même la somme à investir : entre 79 € et 279 € pour une clé Ledger.

Trezor

Trezor est le concurrent direct de Ledger. Ils proposent à peu près les mêmes produits. Dans tous les cas, ils souhaitent protéger au mieux vos cryptomonnaies et c’est ça le principal. 

N’hésitez pas à lire notre review complète sur Trezor.

Les prix varient de 69 $ à 129 $ chez Trezor et plus de 1 456 cryptos sont pris en charge. Comptez tous les tokens ERC-20, dont le $NMR.

Une application « Trezor Suite » vous permet de suivre l’évolution du prix de vos cryptos. C’est de cette interface que vous pouvez envoyer et recevoir vos actifs.

Metamask

Metamask n’a rien à voir avec les deux cold wallets ci-dessus. C’est ici un hot wallet, utilisé en extension web et en application mobile. 

Il permet de se connecter à des DApps et smart contracts sur de nombreuses blockchains. Par exemple : BNB Chain, Polygon, Avalanche ou Optimism.

Ce wallet vous sera utile pour acheter des $NMR sur Uniswap notamment. 

À noter que la sécurité n’est pas aussi assurée que sur un cold wallet. Si vous vous connectez n’importe où, vous pouvez tomber sur des arnaques ou signer des contrats frauduleux. Faites donc attention à votre utilisation de Metamask.

Comment miner des NMR ?

Numeraire n’est pas en Proof of Work (PoW), mais en Proof of Stake (PoS). Cela signifie qu’aucun minage n’est nécessaire pour faire fonctionner le réseau. À la place, de la liquidité est apportée pour valider les transactions et créer de nouveaux blocs. 

Nous avons déjà vu comment staker vos NMR sur la partie tournoi de Numerai. Voici un tutoriel pour apporter de la liquidité sur Uniswap et toucher des récompenses : 

• Connectez-vous avec votre compte Metamask sur Uniswap

• Rendez-vous dans la partie « Pool » 

• Sélectionnez la paire ETH et NMR

• Déposez de l’Ethereum et du Numerai et validez

À noter que du staking est aussi possible. Les résidents français à maintenant accès accès à « Binance Earn » depuis leur régulation en tant que PSAN. 

Notre avis final sur Numerai

Numerai possède un objectif original et à contresens avec le monde actuel. Les investisseurs peuvent participer anonymement au fond de spéculation universel. L’objectif est de réussir au mieux grâce à la compilation de signaux divers et variés et à l’IA. 

Sur le papier, le projet est intéressant. Dans la pratique, c’est différent car ce n’est pas très bien vulgarisé et facile d’accès.

Sa volatilité avec l’arrivée de ChatGPT n’est pas propice à un investissement au Q1 2023. Numerai aurait sa place dans notre portefeuille d’investissement, mais moins d’1 % y serait dédié.

En cas d’investissement, prenez le temps de bien vous renseigner. Le mieux est de participer aux signaux et de s’investir dans le projet. C’est le meilleur moyen de rendre ça lucratif sur le moyen et long terme.

Sources : 

• Numeraire

• WhitePaper Numerai

• Documentation Command Line Interface

• Article New York Times

• Article Vice