Notre avis sur Capital.com

Description de Capital.com

Capital.com est un broker en ligne créé en avril 2016 par Jonathan Squires. Cependant, la plateforme est arrivée plus récemment sur le marché français. Ce courtier en ligne est parvenu à séduire plus d’un million d’utilisateurs à travers le monde. De plus, il affiche un volume de plus de 15 milliards de dollars depuis sa création. 

La plateforme est spécialisée dans le trading de CFDs (Contracts For Difference). En clair, il s’agit d’instruments financiers qui vont être des répliques parfaites d’actifs bien réels. Par exemple, vous pouvez avoir des CFDs d’actions, de matières premières ou encore de cryptomonnaies.

Les CFDs vont vous permettre d’ouvrir une position en pariant sur l’évolution du cours des actifs sous-jacents, avec ou sans effet de levier. Cependant, vous ne possédez pas réellement la propriété des actifs. Ces instruments sont plutôt destinés au trading et à l’investissement à court terme. 

Capital.com a su trouver son public grâce à une interface très bien travaillée, à une polyvalence importante, mais aussi à la diversité des CFDs proposés. On retrouve de nombreuses classes d’actifs qui sauront combler un trader, qu’il soit débutant ou expérimenté. Regardons cela de plus près. 

Les trades possibles sur Capital.com

Plusieurs trades sont possibles sur Capital.com. Il s’agit d’ailleurs de l’une des forces de cette plateforme. En effet, on retrouve une grande diversité de classes d’actifs. Nous allons parler des cryptomonnaies, des actions, des matières premières, du forex et des indices. Pour rappel, il s’agit de CFD et non pas de réels actifs. 

Les cryptomonnaies disponibles sur Capital.com

Des CFDs basés sur des cryptomonnaies sont disponibles sur Capital.com. On retrouve plus de 100 cryptomonnaies différentes sur la plateforme. Parmi elles, on peut citer : 

• Bitcoin : vous connaissez probablement cette cryptomonnaie. Elle est la plus capitalisée du marché des actifs numériques. Elle a été créée en 2009 par Satoshi Nakamoto, une entité dont on ne connaît pas l’identité. Ce projet a été perçu comme une véritable révolution, grâce à l’introduction de la technologie blockchain. Ce mécanisme permet de conserver et d’échanger de la valeur dans le numérique, de manière sécurisée, transparente, et surtout décentralisée

• Ethereum : il s’agit de la deuxième cryptomonnaie du marché, derrière Bitcoin. Elle a été créée par Vitalik Buterin en 2015. Une nouvelle fois, ce projet se base sur la technologie blockchain. Cependant, cette fois-ci, Ethereum introduit une nouvelle technologie révolutionnaire : les smarts contracts. Ce système est notamment à la base même de ce que l’on appelle la Finance Décentralisée ou DeFi 

• Dogecoin : le DOGE fait également partie des cryptomonnaies les plus capitalisées et les plus populaires du marché. Il s’agit d’un memecoin, une cryptomonnaie qui a été créée dans un but humoristique. L’engouement qu’a connu cet actif a été extraordinaire, poussant l’équipe à développer un réel projet. Elon Musk, le multimilliardaire derrière Tesla et SpaceX, soutient activement cette cryptomonnaie

• XRP : il s’agit d’un projet qui a été créé par Ripple Labs. Contrairement à d’autres cryptomonnaies, XRP cherche plutôt à concurrencer les réseaux interbancaires grâce à la blockchain. De nombreux experts estiment que cette cryptomonnaie est très prometteuse. Elle est également connue à cause des problèmes judiciaires que rencontre la société avec la SEC aux Etats-Unis

Les actions

Les actions sont des actifs financiers étroitement liés aux sociétés. En réalité, une action est une part du capital d’une entreprise. En achetant une action, vous achetez donc une part de cette dernière. Lorsque l’entreprise réalise des bénéfices, les dividendes versés aux actionnaires augmentent et la valeur de la part également. 

Le marché des actions est un excellent moyen de diversifier son portefeuille. Avec Capital.com, vous pouvez investir sur une large gamme de plus de 3 000 actions différentes. On retrouve des catégories qui facilitent grandement la navigation comme “voitures électriques” ou encore “actions anti-coronavirus”.

De plus, vous allez pouvoir investir sur des ETF grâce aux CFD. Vous pouvez donc l’associer à des effets de levier allant jusqu’à x5. L’investissement dans les actions est très simple, il suffit de recharger votre compte avec des euros une fois ce dernier validé. N’oubliez pas, il s’agit de produits dérivés (CFD).

Les matières premières

Encore une fois, il ne s’agit pas de réelles matières premières, mais de CFDs dont la valeur suit exactement celles des actifs sous-jacents. Sur la plateforme Capital.com, on retrouve plus de 26 matières premières disponibles, dont les plus populaires comme l’Or, le pétrole, les gaz naturels ou encore le café. 

Bien qu’il ne s’agisse pas des réels actifs, les CFD permettent de s’émanciper de nombreuses contraintes quand on trade des matières premières. En effet, le stockage ou encore le transport de certains d’entre eux peuvent vite se montrer contraignant. 

Le Forex

Le Forex est ce que l’on appelle le marché des devises. Là aussi, il s’agit de parier à la hausse ou à la baisse sur une paire de monnaies fiduciaires. Par exemple, si vous pensez que l’euro va mieux performer que le dollar, vous pouvez ouvrir une position “long” sur la paire EUR/USD. 

Généralement, il s’agit de positions courtes avec un fort effet de levier, car les variations sont faibles sur ce marché. Toutefois, le forex possède une place très importante sur les marchés financiers et notamment dans le trading. 

Il y a de nombreuses paires disponibles comme l’EUR/USD, l’USD/JPY ou encore l’EUR/GBP. Vous pouvez retrouver la liste complète des actifs disponibles au trading sur Capital.com dans la partie dédiée. 

Les indices

On retrouve également des indices sur Capital.com. Il y en a environ une vingtaine. Les indices sont des produits financiers qui vont agréger la valeur de plusieurs actions sous-jacentes. Par exemple, vous allez pouvoir investir dans le CAC40, dont la valeur est la moyenne de performance des actions des 40 entreprises françaises les plus capitalisées. 

Il y en a de nombreuses autres sur Capital.com comme : 

• US Tech 100

• US Wall Street 30

• Hong Kong 50 

• Spain 35 

• France 40 (CAC40)

• et bien d’autres encore

Pour retrouver la liste, rendez-vous dans la partie dédiée aux indices sur la plateforme Capital.com. 

Les frais sur Capital.com

Les frais font partie des éléments importants à prendre en compte dans votre choix de plateforme. Dans le cas de Capital.com, ces derniers sont plutôt compétitifs. On vous propose un tableau comparatif ci-dessous, avec plusieurs exemples.

Sur la plupart des actifs étudiés, Capital.com fait mieux que la concurrence. À noter que les spreads et les frais vont dépendre de l’actif tradé, et ce qui est vraiment pour un actif ne l’est pas forcément pour un autre. 

D’autres frais s’appliquent comme par exemple les frais overnight (ou frais de nuit) qui sont légèrement moins compétitifs sur Capital.com. Il n’y a pas de frais sur les dépôts et les retraits de fonds. Pour en savoir plus, n’hésitez pas à consulter la section dédiée aux frais sur Capital.com. 

Les méthodes de dépôt/retrait sur Capital.com

Capital.com est un courtier en ligne très complet, et on retrouve de nombreuses méthodes de dépôt et de retrait. Nous allons vous présenter ces différents moyens que sont les virements bancaires, les cartes de crédits, Apple Pay, Trustly et World Pay. Cette diversité de moyens contribue à une meilleure accessibilité pour les utilisateurs. 

Les virements bancaires

Pour commencer, vous pouvez déposer et retirer vos fonds par l’intermédiaire d’un virement bancaire. Cette méthode, bien qu’un peu longue parfois, est très appréciée par les utilisateurs. En effet, elle n’entraîne généralement aucuns frais supplémentaires de la part de la banque.

Pour retirer vos fonds, il faudra ajouter un RIB sur la plateforme. Si vous souhaitez déposer des fonds, alors il faudra ajouter un bénéficiaire. Cela peut prendre du temps ou non selon la plateforme. Attention, certaines plateformes ne supportent pas les virements instantanés. 

Les cartes de crédit

Il est également possible de déposer et de retirer des fonds avec votre carte de crédit. Cette méthode a l’avantage d’être généralement très rapide. Attention, votre banque peut appliquer des frais dans certains cas. Capital.com n’en prélève aucun, que cela soit pour les retraits ou les dépôts. 

Apple Pay, Trustly et WorldPay

Ces différentes possibilités peuvent vous permettre de déposer ou de retirer des fonds depuis Capital.com. Certaines fonctionnent en quelque sorte comme une carte de crédit. D’autres, comme Trustly, sont plus proches d’un virement instantané en ligne. Capital.com présente une forte diversité de moyens de paiement, ce qui est plutôt intéressant. 

Les comptes sur Capital.com

Il existe plusieurs types de compte sur Capital.com. On retrouve le compte démo et le compte de trading standard. Nous allons vous présenter chacun de ces types de compte avec les avantages et les inconvénients. 

Compte démo

Capital.com met à votre disposition un compte de démo. Il s’agit d’un compte de test, sans risque, sur lequel vous allez pouvoir essayer la plateforme, placer des ordres, avec de l’argent fictif. Le compte démo est disponible avec 1 000 $ à l’origine, mais il peut être rechargé à tout moment. 

Il est important de savoir que le compte démo a accès aux conditions réelles du marché et à toutes les fonctionnalités de la plateforme. En clair, c’est le moyen le plus pratique et le plus simple pour essayer la plateforme, en toute sécurité, ou même pour passer de la théorie à la pratique. 

Compte de trading standard

Il y a évidemment le compte de trading standard. Il vous permet d’accéder à toutes les fonctionnalités de la plateforme, mais cette fois-ci, il doit être rechargé avec vos propres fonds. Il n’y a donc qu’un seul type de compte réel sur Capital.com. Cela permet de rendre les choses plus simples, mais certains utilisateurs réguliers peuvent se plaindre de ne pas avoir d’avantages. 

Comment ouvrir un compte sur Capital.com

Il est assez simple d’ouvrir un compte sur la plateforme Capital.com. Pour cela, suivez ces quelques étapes : 

• Rendez-vous sur la plateforme et cliquez, en haut à droite sur “S’inscrire”

• Entrez une adresse e-mail et un mot de passe

• Entrez votre nationalité, votre pays de résidence, votre lieu de naissance et confirmez que vous n’êtes pas résident fiscal des États-Unis

• Ensuite, le processus d’inscription va vous demander plusieurs éléments. Tout d’abord, vous devrez parler de votre expérience en trading, de vos revenus et de vos connaissances. Ensuite, vous devrez entrer des informations personnelles comme votre date de naissance et votre adresse. Enfin, vous devrez effectuer une vérification d’identité à l’aide d’une pièce d’identité

• Une fois la procédure terminée (entre 7 et 10 minutes) et votre vérification d’identité validée, vous aurez accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme

La version mobile de Capital.com

Capital.com est à la fois disponible sur Android et sur iPhone. Vous retrouverez l’application facilement sur le Play Store ou l’App Store de votre téléphone. L’application est très bien travaillée, intuitive, et complète, avec toutes les fonctionnalités que propose la plateforme en ligne. 

Sur le portail de l’App Store, l’application obtient la note globale de 4,7 / 5 sur plus de 10 000 avis différents. Sur le PlayStore, elle obtient la note de 4,6 sur plus de 50 000 avis différents. Il s’agit de notes excellentes qui reflètent la qualité de l’application et la satisfaction des utilisateurs. 

Notre expérience sur Capital.com

Notre expérience a plutôt été positive sur Capital.com. En effet, nous avons directement réussi à prendre nos marques sur la plateforme, tant l’interface est bien travaillée. Il y a également des outils d’analyse poussés, qui peuvent permettre de vous accompagner dans votre activité. Capital.com correspond à la fois aux néophytes et aux utilisateurs plus expérimentés. 

On a apprécié la large gamme d’actifs disponibles, la facilité d’utilisation, et les frais plutôt compétitifs. Cependant, en tant qu’investisseur, nous avons été limités par la présence seule de CFD. Il est toutefois difficile de le reprocher à un courtier en ligne, dont c’est la spécialité. Nous avons regretté l’absence d’un conseiller clientèle en français directement sur la plateforme. 

Capital.com est-il fiable ?

Nous arrivons au dernier point important à prendre en compte dans votre choix de broker : la fiabilité de la plateforme. Pour juger de cette qualité, nous allons étudier 3 points distincts : le siège social, les licences et le service client de Capital.com. 

Le siège social de Capital.com

Le siège social de Capital.com est situé à Limassol, à Chypre. Il faut savoir que cette île est connue pour sa réglementation plus souple. C’est pourquoi, elle constitue un point d’accès privilégié pour les plateformes financières, afin d’accéder au marché européen. Il ne s’agit pas d’un gage de confiance, bien que cela ne soit pas inhabituel.

Il est important de noter que Capital.com possède également des bureaux au Royaume-Uni, au Pays de Galles, en Biélorussie ou encore à Gibraltar. Après avoir relevé les différentes informations, nous n'avons vu rien de suspect concernant le siège social de Capital.com.

Les licences de Capital.com

Tout comme son siège social, la licence d’exercice principale de Capital.com a été décernée par une entité chypriote. En effet, Capital.com SV Investments Limited est enregistrée auprès de la CySEC (Commission d’Échanges et de Sécurités Chypriote) sous le numéro HE 354252. Le numéro de licence est le 319/17.

Capital.com est donc enregistrée dans un pays européen, ce qui fait qu’elle est en conformité avec les exigences imposées par la Direction des Marchés d’Instruments Financiers (MiFID). Capital.com est également enregistrée auprès d’autres organismes comme la FCA au Royaume-Uni ou encore l’ASIC en Australie). 

Le service client de Capital.com

Le service client de Capital.com est très complet. De plus, après l’avoir essayé, nous pouvons dire que ce dernier est réactif, même les dimanches et les jours fériés. Si vous rencontrez un problème, voici les différentes méthodes pour le résoudre : 

• Help Center : comme la plupart des plateformes, Capital.com possède un centre d’aide et une FAQ. Avant de contacter le support, assurez-vous que la réponse à votre question ne se situe pas dans cette documentation

• Téléphone : deux numéros sont à votre disposition, dont un numéro français (+357 25 123646 et +33 187654090)

• E-Mail : vous pouvez contacter le support par mail à l’adresse [email protected]

• Requête sur le site : il est également possible de passer directement par le site web, en soumettant une requête dans la partie dédiée

Les avis des utilisateurs

Les avis des utilisateurs peuvent être également intéressants à prendre en compte. Cela permet d’avoir des retours d’expériences de personnes comme vous, qui peuvent avoir rencontré des problèmes. Attention cependant, certaines plateformes publient de faux avis pour gonfler leur note.

Pour se faire une idée, nous avons consulté la plateforme spécialisée Trustpilot. Ici, Capital.com obtient la note de 4,2 / 5 sur plus de 10 000 avis. Il y a une certaine homogénéité dans les notes ce qui est rassurant. Généralement, quand les avis sont truqués, la majorité des notes sont maximales et minimales. 

Nous avons décidé de vous partager l’avis de Christian, qui a mis la note maximale. Ce dernier explique que la plateforme est simple, intuitive et efficace, qualités que nous avons nous aussi relevés. Il parle ensuite des ordres qui permettent de limiter les pertes (Stop Loss) et de sécuriser les gains (Take Profit). 

Du côté des avis négatifs, nous avons décidé de vous partager celui de Samuel. Il explique que l’expérience est plutôt satisfaisante, cependant, il regrette que les frais ne soient pas suffisamment explicites. De plus, il rencontre des problèmes pour retirer ses fonds.

Nous avons remarqué que Capital.com répond à chacun des avis sur Trustpilot et s’efforce de venir en aide à ceux qui en ont besoin. C’est un point positif, car il semblerait que les utilisateurs qui rencontrent des problèmes obtiennent une aide rapide. 

Notre avis sur Capital.com

Notre avis sur Capital.com est plutôt positif. En effet, il s’agit d’un broker spécialisé dans le trading de CFD. Dans ce champ d’exercice, Capital.com présente de nombreux points positifs comme l’interface intuitive et travaillée, les frais compétitifs ou encore la diversité des actifs proposés. 

Du point de vue de la réglementation, Capital.com est conforme aux exigences de l’Union européenne. Cependant, la société passe par l’île de Chypre, connue pour sa souplesse en termes de régulation.