Cronos (CRO) : Notre avis sur la crypto de Crypto.com

C’est quoi le Cronos (CRO) ? 

Cronos est une sidechain de la blockchain principale « Crypto.org chain ». Le token CRO fut initialement lancé sur le réseau Ethereum avec le protocole ERC-20. C’est une cryptomonnaie utilitaire qui sert aux utilisateurs de la plateforme Crypto.com.

Cette entreprise fut créée en 2016 par Kris Marszalek, Rafael Melo, Bobby Bao et Gary Or. Son objectif est de faciliter l’achat, la vente et l’échange de cryptos monnaies avec son app mobile. À noter qu’à l’origine l’app était basée sur le réseau Cosmos SDK et se trouve maintenant sur la Crypto.org chain.

Le CRO apporte de nombreux avantages : staking et cashback important grâce à la carte Visa de Crypto.com. Les pourcentages affichés peuvent être très élevés : jusqu’à 8 % de cash back. Comme nous allons le voir, ce pourcentage s’adresse à des personnes qui possèdent beaucoup. À notre avis, ce n'est pas intéressant pour les petits portefeuilles.

D’un point de vue sécurité, et surtout mise en conformité, Cronos a décidé de s’allier à Chainalysis. Il s’agit d’un fournisseur d’outils de surveillance de transactions en temps réel, qui va permettre aux institutions de suivre plus facilement, et d’identifier les transactions à risque. 

La Cronos Chain a réussi à attirer diverses applications décentralisées (DApps) afin de faire vivre son écosystème. La TVL (Total Value Locked) sur le réseau a dépassé les 750 millions de dollars. Parmi les plateformes les plus connues, on peut citer VVS Finance, Tectonic Finance ou encore MM Finance.

Les avantages du CRO

Une blockchain avec une meilleure scalabilité et une consommation amoindrie

La blockchain Cronos est basée sur un algorithme de consensus en Proof of Authority (PoA). Les validateurs ne mettent pas à disposition des crypto ou une puissance de calcul, mais leur réputation. Cela se traduit par une entière transparence de leur identité. 

Ce fonctionnement permet une meilleure scalabilité. La consommation électrique est très réduite en comparaison avec les autres types de consensus. Comme le Proof of Work, par exemple. 

En plus d’être entièrement décentralisée, la blockchain Cronos est open source.

Tout le monde ne peut pas devenir validateur au sein de la blockchain Cronos. Les participants sont pré-approuvés afin de valider les transactions et les blocs grâce au PoA.

La compatibilité avec les applications Ethereum

Le réseau Cronos dispose de son support EVM (Ethereum Virtual Machine). Cette fonctionnalité permet la bonne compatibilité avec le réseau Ethereum. Les développeurs peuvent créer facilement de nouvelles DApps (application décentralisée) sur Cronos.

L’importation de DApps du réseau Ethereum vers Cronos peut se faire facilement et rapidement. Un avantage certain pour les devs. 

Mais ce n’est pas tout. Cronos dispose ausysi de l’Inter Blockchain Communication (IBC) pour communiquer avec d’autres blockchains compatibles. C’est notamment le cas de l’exchange décentralisé Osmosis où la crypto $CRO peut être utilisée. 

Nombreux avantages en cashback

Les avantages en cashback sur Crypto.com peuvent être obtenus grâce à une carte Visa. Une condition doit être respectée pour en commander une : staker du CRO sur l’application. Voici un aperçu des atouts de ces cartes : 

• Sur vos abonnements Netflix (13,99 $), Spotify (13,99 $) et Amazon Prime (14,99 $)

• Recevez 10 % de remises sur vos réservations avec Airbnb (100 $ max) et Expedia (50 $ max)

• Sur vos dépenses en utilisant votre carte Crypto.com. Cela va de 1 % à 5 %. Les premières cartes ont une limite de cashback mensuelle, soit 25 $ pour la Ruby Steel et 50 $ pour la Royal Indigo & Jade Green

Les inconvénients du CRO

Besoin d’un nombre conséquent de CRO pour les avantages en cashback

Nous sommes certains que les avantages en cashback cité ci-dessus vous ont intéressé. Cependant ils ont un prix relativement élevé. Comme vous pouvez l’observer sur l’image ci-dessous, vous devez staker du CRO avec un équivalent en Euro pour commander la carte souhaitée.

La première carte Midnight Blue n’apporte aucun avantage. Pour profiter d’un retour d'au moins 1 %, l’équivalent de 350 € en CRO doit être staké. 

Pour profiter de TOUS les atouts de Crypto.com : cashback de 5 % + remises sur vos voyages + sur les abonnements. La carte Obsidian est nécessaire et ce n’est pas moins de 350 000 € en CRO que vous devez staké. 

Autant dire que ce n’est pas à la portée de tous. 

Les cartes Jade Green et Royal Indigo sont un juste milieu. Il faut tout de même de l'argent : 3 500 € à staker pour 2 % de cashback. 

La forte dépendance de crypto.com à l’égard du CRO

La plateforme dépend beaucoup de sa cryptomonnaie utilitaire : le CRO. Depuis le début de l’année 2022, le cours du token a énormément chuté. Cela impacte directement la société et les « avantages » des utilisateurs.

Le calcul se fait rapidement : en stakant l’équivalent de 350 000 € de CRO pour obtenir 5 % de cashback sur votre carte et ainsi économiser de l'argent. Malheureusement le cours du token chute de -88 % sur une période d’un an. Alors vous n’êtes pas du tout rentable. Il ne vous reste plus que 42 000 € d’équivalent en CRO.

Est-ce que les 5 % de cash back ont pu aider ? Probablement pas. 

Ces 5 % de cashback ont d’ailleurs chuté à cause de la baisse du cours du CRO. À la base, ce pourcentage était de 8 % pour la carte Obsidian. 

Comprenez bien que depuis le début de l’année 2022, l’offre de la plateforme Crypto.com est devenue moins intéressante à cause du CRO. 

Le fonctionnement du CRO

Le coin natif de Crypto.com

Nous l’avons vu rapidement au début de cet article : le CRO fonctionne sur la sidechain Cronos. L’algorithme de consensus utilisé est le Proof of Authority (PoA). Il n’a donc pas besoin de liquidité ou de puissance de calcul pour traiter les transactions de son réseau.

Le mainnet de Cronos, bien que fonctionnel, rencontrait des problèmes lors des périodes de forte activité, notamment en lien avec la synchronisation des nœuds. En Mars 2024, l’équipe a décidé de remédier au problème avec une mise à niveau du nom de Titan. 

Cela a permis d’améliorer les performances, mais aussi et surtout de supprimer les problèmes opérationnels du réseau. De plus, des fonctionnalités futures sont à prévoir. Les comptes interchaines, et l’abstraction de comptes ont déjà été annoncés, afin d’améliorer l’expérience utilisateur sur Cronos.

Le token CRO est utilisé sur l’application Crypto.com pour acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies. Le prêt et l’emprunt de $CRO est aussi possible.

L’entreprise a déjà burn (brûler une partie des tokens) plusieurs millions de CRO pour remonter le cours du token. De nombreux partenariats ont déjà eu lieu pour mettre en avant la plateforme ainsi que le $CRO. Nous pensons notamment au Crypto.com Arena à Los Angeles ou en devenant le partenaire officiel du Paris Saint-Germain.

Des récompenses pour les détenteurs de CRO

Crypto.com invite les utilisateurs à staker du Cronos (CRO) sur une période de 180 jours. Vos jetons sont donc bloqués durant ce laps de temps et une récompense de 4 à 8 % APY vous est offerte à la fin du staking. 

Une fois que vous avez bloqué vos Cronos (CRO), vous avez la possibilité de commander une carte Crypto.com. Ainsi vous pourrez profiter des cashback et récompenses offertes par votre nouvelle carte crypto. À noter que les récompenses de cashback sont en CRO.

Il est important de noter qu’une partie des CRO récupérés viennent alimenter un pool communautaire. Prochainement, cette pool devrait atteindre 50 millions de CRO, ce qui déclenche une proposition de gouvernance : les utilisateurs souhaitent-ils brûler totalement ces CRO ? Cela permettrait de réduire l’offre en circulation, et donc l’inflation.

Réfléchissez bien à votre investissement si vous souhaitez disposer d’une carte Crypto.com. Prenez en compte tous les éléments ci-dessus avant de vous engager.

Cours CRO

Le CRO a démarré son aventure en décembre 2018 aux alentours de 0,019 $. C’est en Q2 2019 que le premier ATH sera atteint à 0,104 $.

Son cours oscille entre 0,04 $ et 0,23 $ pendant deux années, jusqu’à octobre 2021. En cette fin d’année 2021, le prix explose pour atteindre 0,89 $ avec 22,72 milliards de $ en capitalisation.

Le prix du CRO va osciller entre 0,6 $ et 0,4 $ jusqu’à avril 2022. Ce n’est qu’après que la descente aux enfers va commencer. Une énorme chute avec le marché crypto.

Le coin retombe à 0,17 $ avant l’été, puis à 0,11 $ après l’été 2022.

FTX flambe durant le mois de novembre et entraîne de nombreuses crypto avec lui. Notamment les tokens utilitaires. Le CRO passe de 0,12 $ à 0,05 $ en quelques jours.

En cette fin d’année 2022, le cours du $CRO n’a pas évolué et celui-ci se stabilise entre 0,05 $ et 0,06 $. Redécouvrez la courbe complète de ce jeton sur le graphique ci-dessous.

Comment est fixé son cours ?

Comme nous l’avons vu dans la partie précédente, le cours du CRO est sensible aux événements du marché. Dès que le Bitcoin tombe, toutes les autres cryptomonnaies suivent le même chemin. Cronos n’est pas épargné. 

Des annonces comme la faillite de FTX ont eu un impact considérable sur le cours du $CRO. Mais pas seulement. La confiance des utilisateurs avec la plateforme Crypto.com a pris un coup. Son jeton a d’autant plus plongé vers le bas.

Le cours d’une cryptomonnaie peut varier en fonction des ordres d’achat et de vente. Lorsque tout le monde se met à vendre, l’offre explose et le prix chute. À l’inverse, la demande est importante quand de nombreuses personnes souhaitent acheter. 

Est-ce qu’il est aujourd’hui raisonnable d’investir dans le CRO après une telle chute ? C’est ce que nous allons voir dans la prochaine partie.

Faut-il investir dans le CRO ?

Investir dans Cronos (CRO) est une bonne idée si vous utilisez la plateforme Crypto.com. C’est le but d’une crypto utilitaire. Dans le cas contraire, vous n’avez probablement aucun intérêt à laisser une place au $CRO dans votre portefeuille de cryptos actifs.

Cronos est un projet en développement continu, qui ne cesse de mettre à jour son environnement afin d’améliorer son infrastructure. Cela pourrait favoriser une adoption croissance de l’écosystème, notamment du côté de la DeFi et des NFT. De plus, Cronos prévoit de se concentrer sur l’interopérabilité, ce qui pourrait également soutenir une hausse de prix. 

Depuis le crash de plateforme centralisée comme FTX, la confiance n’est plus aussi présente. Si vous souhaitez vraiment utiliser Crypto.com et son token, ne dépassez pas les 5 % de votre capital dans ce projet. 

Même si son cours a bien baissé en Q4 2022, n’imaginez pas que le CRO retournera forcément à son ATH à 0,89 $.

Utilisez les avantages à bon escient. Les premières cartes à 1 % et 2 % de cashback en dollars ou euros restent intéressantes. De plus, le montant de CRO à staker reste raisonnable. Cela devient un investissement risqué si vous visez pour les autres cartes. 

Nos conseils pratiques

Réaliser un investissement en cryptomonnaie est un acte risqué. Pour minimiser les pertes, une réflexion intelligente doit se faire. Voici nos quelques conseils avant d’investir dans le CRO ou tout autre crypto : 

• Diversifiez votre portefeuille au mieux. De cette manière, vous réduisez l’impact de la volatilité du marché sur vos actifs. Pas plus de 5 % de votre wallet ne doit être dédié au $CRO. Vous pouvez dédié un peu plus à Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH)

• Utilisez la technique de l’Auto-Invest (DCA) pour lisser votre prix d’achat sur un nouvel actif

• Pensez à vous tourner vers un cold wallet pour stocker votre CRO. La confiance auprès des exchanges centralisés a baissé

• Réalisez vos propres recherches auprès de plusieurs sources. N’écoutez pas les calls réalisés par des inconnus sur un réseau social

L’avis des médias

Les médias spécialisés ont généralement une bonne opinion en ce qui concerne le CRO. Ces avis positifs se sont un peu grisés depuis la chute de FTX, mais nous allons tout de même vous partager les retours de plusieurs organismes : 

• Forbes explique que le CRO a de très nombreux avantages pour les utilisateurs du site Crypto.com. Le marketing très poussé de l’entreprise est un bon signe pour l’avenir du cours de la crypto. 

• Yahoo Finance pense que le marketing de Crypto.com est excellent. Le CRO devrait en profiter dans les mois et années à venir. Ce média cite notamment le contrat à 100 millions de dollars avec la F1 et avec son nouveau stade : Crypto.com Arena.

Bien que ces retours soient positifs, restez au courant des actualités autour de Crypto.com.

Comment obtenir du CRO

L’achat sur une plateforme

La manière la plus simple d’obtenir du CRO est de l’acheter sur une plateforme spécialisée dans les cryptos monnaies. Nous le verrons plus bas dans cet article, mais Crypto.com est la plus évidente. 

À noter que Cronos n’est pas disponible sur Binance. Vous devez vous tourner vers d’autres plateformes de trading tout aussi connues, comme KuCoin, Coinbase, OKX ou Gate. Le $CRO est aussi accessible sur des DEX (exchanges décentralisés), par exemple : Uniswap.

L’achat se fait simplement par carte bancaire ou virement SEPA. Les frais peuvent fortement varier, nous vous invitons à différencier les exchanges sur notre page dédiée.

Staking de CRO

Grâce à l’application mobile de Crypto.com, vous pouvez staker vos tokens. Plusieurs options s’offrent à vous : 

• Flexible : vous déposez et retirez quand vous le souhaitez vos CRO. Le retour APY est de 2 %

• 1 mois : vos tokens sont bloqués durant 1 mois, mais le taux APY peut varier de 0,6 % à 4 %

• 3 mois : la durée de gel est plus élevée et le retour APY peut varier de 0,9 % à 6 %

Pour rappel, le staking vous offre la possibilité de commander une carte Crypto.com. Les étapes sont assez simples : rendez-vous sur votre application mobile. Cliquez sur le logo de Crypto.com sur le menu inférieur. Cherchez « Earn » dans le sous-menu et lancez votre staking de CRO.

Les meilleures plateformes pour acheter du Cronos

Crypto.com

Nous en avons parlé tout au long de cet article, Crypto.com est donc la meilleure plateforme pour acheter du Cronos, bien que nous préférons Binance. Cela semble évident puisque le CRO est sa crypto utilitaire. 

Le service client de la plateforme n'est pas des plus efficaces à notre avis. Il faut parfois patienter une trentaine de minutes pour avoir une réponse via le chat en ligne. Cela se compte en heure par mail. Notons aussi que le service client n'est accessible qu'en anglais.

L’application mobile permet l’achat de $CRO avec toutes les autres cryptomonnaies présentes. Autrement, comptez sur votre monnaie fiat pour en acheter rapidement et en toute sécurité (par carte bancaire ou virement). Suivez ces quelques étapes : 

• Créez un compte et connectez-vous à l’application mobile (disponible sur Android et iOS)

• Cliquez sur « Comptes » dans le menu en bas de l’écran

• Choisissez « Portefeuille Crypto » et cliquez sur « Acheter »

• Sélectionnez le Cronos et choisissez la méthode de paiement qui vous convient. Grâce à des cryptomonnaies ou en indiquant les numéros de votre carte bancaire. Autrement il faudra passer par la plateforme de Trading de Crypto.com

KuCoin

KuCoin a de solides bases : un catalogue très complet et une position dans le top 5 en termes de volume d’échange quotidien. Tradez plus de 700 cryptomonnaies. 

Seulement 2 paires sont disponibles : CRO/USDT et avec du Bitcoin

Nous vous proposons quelques étapes pour acheter cette crypto facilement : 

• Connectez-vous à votre compte KuCoin

• Cherchez le CRO dans le long catalogue du site et cliquez sur le bouton vert « Trading ». Sélectionnez ensuite la paire qui vous intéresse

• Il ne vous reste plus qu’à créer un ordre ou d’acheter au prix du marché

• Retrouvez-le ensuite sur votre portefeuille KuCoin, vous pouvez maintenant l’envoyer sur un cold ou hot wallet

Coinbase

Coinbase est l’exchange américain le plus connu dans le monde. Les débutants sont son public cible de notre avis. Vous pouvez facilement créer un compte sur cette plateforme et échanger vos premières crypto.

Les paires disponibles sur Coinbase sont au nombre de 3 : CRO/USDT, CRO/USD et CRO/EUR.

Cet exchange dispose d'autres cryptomonnaies, comme le Bitcoin (BTC), de l'Ethereum (ETH) ou encore du Ripple (XRP). Sa partie NFT permet aussi de trader des tokens non-fongibles. Vous pouvez retrouver les grandes collections, comme le Bored Ape Yatch Club ou PudgyPenguins.

Quelques simples étapes à suivre pour acheter du CRO :

• Connectez-vous à votre compte Coinbase ou créez votre compte

• Rendez-vous dans la partie « Échanger » ou « Trad puis cherchez la crypto en question

• Sélectionnez la paire qui vous intéresse et achetez votre crypto avec du Dollar américain, de l’Euro ou de l’USDT.

Comment stocker des Cronos ?

Le stockage de vos cryptomonnaies est un sujet important. Peu importe de quel actif il s’agit. L’avenir de vos fonds peut dépendre du lieu où vous les stockez. 

Plusieurs solutions s’offrent à vous et nous en verrons une partie dans la suite de cet article. Le CRO est une crypto utilitaire. Il semble sensé de le garder sur sa plateforme initiale pour être récompensé de différentes manières.

Dans le cas où il s’agirait de « hold » (garder votre crypto sur une longue période), alors un cold wallet est le plus adéquat. Nous allons tout de suite découvrir 2 produits intéressants pour stocker vos actifs hors ligne. 

Les wallets pour stocker des CRO

Ledger

Le premier de ces produits est proposé par l’entreprise française Ledger. Beaucoup de cryptomonnaies sont compatibles avec ses wallets : Nano S, Nano X et bientôt le Stax.

Leur apparence est sous la forme d’une clé USB ou d’un disque dur externe. Grâce à une connexion par USB-C ou Bluetooth, vous pouvez connecter votre cold wallet à l’outil « Ledger Live ». Cette application permet d’acheter, vendre, staker et échanger vos cryptos monnaies.

Vous n’avez plus besoin de transférer en permanence vos crypto de votre Ledger Nano X à un exchange. Tout se fait depuis votre wallet physique. C’est un gain de temps considérable. 

Pour en savoir plus, nous vous invitons à découvrir notre avis dédié au Ledger Nano X.

Trezor

L’entreprise Trezor est un concurrent direct, puisqu’elle propose aussi des colds wallets : Model One et Model T.

Le premier inconvénient est le prix. Jusqu’à 262 € pour le Model T. Son utilisation est un peu moins facile d’accès, mais compatible avec tous les appareils (Windows, Mac, Linux…).

Ce cold wallet permet d’accueillir une dizaine d’actifs, ainsi que tous les jetons présents sur le protocole ERC-20 du réseau Ethereum. Logiquement, le token CRO est disponible sur les produits de Trezor.

Une interface nommée Trezor Suite App vous permet de suivre l’évolution de votre portefeuille. Vous pouvez aussi acheter, vendre et échanger vos cryptomonnaies. Nous avons réalisé une review détaillée, que nous vous invitons à lire.

Application Crypto.com

L’application mobile de Crypto.com est un « hot wallet » contrairement aux deux précédents. La première chose à savoir, c’est que le wallet est custodial. C’est-à-dire que les clés privées de votre portefeuille ne vous appartiennent pas.

Crypto.com détient alors vos clés privées, la plateforme possède alors vos fonds. La sécurité n’est donc pas garantie à 100 %, puisqu’un crash de la plateforme peut vous faire tout perdre.

Cela reste une bonne idée que de stocker ses Cronos (CRO) sur Crypto.com. Le staking se fait essentiellement sur l’application et permet de déverrouiller de nombreux avantages. Ce serait dommage de s’en priver.

Notre avis final sur Cronos

Comme nous l’avons vu tout au long de notre article, le CRO est avantageux pour les utilisateurs de Crypto.com. Notre avis sur Cronos reste donc mitigé après notre expérience sur son écosystème.

Les membres de la communauté peuvent profiter d’un staking jusqu’à 6 % et de cashback avec une carte Visa. Malheureusement, les pourcentages de cashback intéressants sont très difficiles à atteindre. 350 000 € à staker en CRO pour la meilleure carte.

Depuis le crash de FTX, il est difficile de faire confiance à 100 % avec un exchange centralisé. Nous allons utiliser Crypto.com, mais cela reste une toute petite partie de notre portefeuille de cryptoactifs : bien moins de 5 % du total.

Cela permet de profiter d’un cashback de 1 à 2 % assez facilement sur les achats de la vie courante. 

Nous vous recommandons alors d’être très prudent quant à votre investissement sur Cronos, développez votre propre avis. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier et pensez à utiliser un stockage type cold wallet.