Comparatif eToro VS Degiro : qui a la meilleure offre ?

eToro vs Degiro

Présentation de la plateforme eToro

eToro est une plateforme dédiée au trading et qui existe depuis 2007. Elle s’est fait connaître avec son offre « 0 % commission » sur les actions et les ETFs. Un avantage certain pour monsieur tout le monde. 

La plateforme est épurée, accessible pour les débutants et permet d’investir et de trader sur plein d’actifs différents. 

Une forte communauté s’est créée, eToro l’appelle le « Trading Social ». Vous pouvez partager vos connaissances avec d’autres traders en herbe ou des personnes plus expérimentées. 

eToro dispose d’un enregistrement PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) en France. Les résidents français peuvent donc investir librement, tout en ayant accès à une garantie des fonds en cas d’effondrement de la plateforme. 

Présentation de la plateforme Degiro

Degiro est un courtier en bourse qui s’est lancé en 2008 aux Pays-Bas. Depuis, l’entreprise a fusionné avec un courtier allemand du nom de Flatex. Degiro est aujourd’hui une plateforme qui ne propose qu’un compte titre pour investir. 

Nous allons le voir tout au long de cet article, mais son catalogue d’actifs est bien spécifique. Vous ne trouverez ni trading Forex, ni cryptomonnaies. Pourtant, ses frais sont réduits et généralement nuls sur la plupart des actifs. 

Degiro va plutôt cibler des utilisateurs confirmés qui souhaitent créer un grand portefeuille d’actions internationales. Sa spécialité est de lister des actions avec une petite capitalisation. 

D’un autre côté, si vous aimez investir sur les ETFs, Degiro en est probablement le paradis. 

Comparatif général des offres

eToro vs Degiro : Trading de cryptomonnaies

Avant toute chose, eToro et Degiro ne sont pas spécialisés dans le trading de cryptomonnaies. Nous vous invitons à découvrir nos comparatifs des exchanges dédiés aux cryptos. Voyons tout de même, qui propose la meilleure offre de trading crypto entre eToro et Degiro.

Trading crypto sur eToro

Le trading de cryptomonnaies est possible sur eToro. Notez que ce sont bien des CFD, vous ne possédez donc pas vraiment ces tokens sur la blockchain. Vous pouvez parier sur la hausse du cours du Bitcoin ou tout autre jeton. 

Les cryptomonnaies disponibles sur eToro

eToro dispose de plus de 72 cryptomonnaies dans son catalogue. Vous trouverez les plus gros projets en termes de capitalisation : 

• Bitcoin (BTC)

• Ethereum (ETH) 

• Ripple (XRP)

• Litecoin (LTC)

• Polygon (MATIC)

Si vous souhaitez acheter des altcoins avec une faible capitalisation, tournez-vous vers des exchanges spécialisés, comme KuCoin ou Gate.io.

Portefeuille de cryptomonnaies sur eToro

La plateforme classique d’eToro ne vous permet pas de posséder à proprement parler vos cryptomonnaies. Les Contrats à la Différence (CFD) permettent de s’exposer à la volatilité d’une crypto, comme le Bitcoin. 

Pour détenir réellement ses cryptomonnaies, il faut passer par « eToro Wallet » un hot wallet. Plus de 120 cryptoactifs sont accessibles sur ce portefeuille. 

Les échanges sur eToro

Acheter et vendre des cryptomonnaies sur eToro se fait simplement. Vous devez avoir déposé une monnaie FIAT, comme de l’Euro ou du Dollar américain. 

Cela se fait en quelques clics et plusieurs options importantes sont disponibles : les SL (Stop Loss) et les TP (Take Profit). Ce sont des prix fixés à l’avance qui déclenchent une vente pour limiter les pertes ou récupérer des profits. 

Staking sur eToro

Certaines cryptomonnaies peuvent être stakées sur eToro Wallet. Ce service permet de bloquer vos jetons pour récupérer des récompenses régulièrement sous forme de pourcentage APY. 

Notons que ces pourcentages ne sont pas élevés. Pour toucher de meilleurs taux en staking, il faut se tourner vers la finance décentralisée (DeFi). 

Trading crypto sur Degiro

Degiro ne propose pas de cryptomonnaies sur sa plateforme. Sauf 5 cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum ou Ripple en ETF. Nous allons voir dans la prochaine partie les différents actifs disponibles sur Degiro. f

Vous l’aurez compris, il n’est pas possible de trader de crypto ! Si ce type d’actifs vous intéresse, il faudra vous tourner vers eToro ou vers une plateforme spécialisée, comme Binance.

Comparatif du trading crypto

eToro vs Degiro : marchés financiers

En plus des cryptomonnaies, d’autres marchés financiers variés existent et peuvent diversifier votre portefeuille d’investissement. Quelle est la plateforme qui propose le plus d’actifs ? C’est ce que nous allons voir dans cette partie. 

Instruments et marchés financiers sur eToro

eToro dispose de plusieurs marchés financiers. Les cryptomonnaies ne sont qu’une petite partie du catalogue. Nous l’avons rapidement vu au début, eToro s’est fait connaître grâce à son 0 % de commission sur les actions et ETFs. Voyons cela en détail. 

Les paires de devises Forex

Retrouvez toutes les devises internationales pour faire du trading Forex. Cette activité demande de l’expérience puisque le trading de devises est risqué et ne ressemble pas aux autres marchés. Des effets de levier peuvent être utilisés pour les utilisateurs expérimentés sur ces paires : 

• EUR/GBP

• AUD/CAD

• AUD/JPY

• USD/CHF

Les actions

Investir sur des actions sur eToro est avantageux grâce à l’offre 0 % de commission. Vous n’aurez aucuns frais supplémentaires à considérer lors de l’achat ou de la vente d’une action. 

Retrouvez des actions internationales connues, comme : 

• Tesla (TSLA)

• Apple (AAPL)

• Amazon (AMZN)

• Microsoft (MSFT)

Les ETF

Un ETF ou Exchange Traded Fund correspondent à des fonds d’investissements. L’idée est de reproduire le cours d’un actif pour lui donner un accès plus simplifié aux traders. Voici un exemple des ETFs présents sur eToro : 

• SPDR S&P 500 (SPY)

• iShares MSCI India (INDA)

• SPDR Gold (GLD)

• iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT)

Les indices

Pour les débutants, les indices ne semblent pas si évidents. Pourtant, nous connaissons tous le CAC 40. C’est un indice qui regroupe les 40 meilleures entreprises en France. Vous vous exposez à leur évolution en investissant dessus. Voici d’autres indices sur eToro : 

• NSDQ100 (USA)

• GER40 (Allemagne)

• ESP35 (Espagne)

• JPN225 (Japon)

Les matières premières

Vous pouvez aussi investir sur le prix des matières premières sur eToro. Elles sont toutes présentes sur la plateforme, voici quelques exemples : 

• Or

• Cuivre

• Sucre

• Argent

Instruments et marchés financiers sur Degiro

Les actions

Degiro offre un accès à plus de 50 bourses dans le monde. Les actions sont alors très nombreuses, puisque vous pouvez investir sur les grosses entreprises, mais aussi celles avec une petite capitalisation. Si vous souhaitez vous spécialiser dans les actions, Degiro semble être la meilleure plateforme pour y parvenir. 

Les fonds

Les fonds d’investissements sont intéressants pour suivre les positions de grands groupes. Degiro propose d’investir dessus via les fonds de noms très connus : 

• BlackRock

• Goldman Sachs

• BNP Paribas

• Actiam

Les matières premières

Comme sur eToro, vous pouvez investir sur toutes les matières premières disponibles. Elles sont séparées en plusieurs catégories : 

• Agricoles : blé, pommes de terre, café, coton ou soja

• Bétail : bovins et porcs

• Combustibles fossiles : pétrole, charbon et gaz naturel

• Minéraux : sel et sable

• Métaux : cuivre ou aluminium

• Métaux précieux : or, argent et palladium

Les options

Les options sont des produits financiers complexes à appréhender. Nous vous invitons à bien vous renseigner et à apprendre à l’utiliser avant de trader des options avec de l’argent réel. L’idée est de pouvoir se couvrir de certains risques et spéculer sur le prix d’un actif sous-jacent. 

Les turbos

Degiro propose d’utiliser des effets de levier sur vos investissements via le mode « Turbo ». Retrouvez des produits boursiers (actions, indices, matières premières…) avec des effets de levier pour maximiser vos gains. Une expérience est nécessaire, puisque vous pouvez facilement perdre vos fonds en cas de liquidation. 

Comparatif des marchés disponibles

eToro vs Degiro : outils de trading

Les outils de trading sont essentiels pour un trader en herbe. Ils permettent de l’assister dans ses décisions et pour analyser le marché. Voyons la différence entre les outils d’eToro et de Degiro : quels sont ceux qui peuvent le plus vous aider ? 

Outils de trading sur eToro

Le CopyTrading

Vous êtes débutants et vous souhaitez quand même réaliser des gains tout en apprenant le trading ? Le Copy Trading est l’outil idéal sur eToro. 

Suivez automatiquement les trades d’une personne plus expérimenté ou d’un professionnel. Dans le même temps, vous pouvez analyser ses décisions et continuer à apprendre le trading de votre côté. 

Le Smart Portfolio

Plutôt que de suivre des trades régulièrement avec le Copy Trading, vous visez plus long terme ? Le Smart Portfolio permet de copier le portefeuille d’un investisseur professionnel. C’est à peu près la même chose, mais sur le long terme avec des investissements réfléchis dans ce sens. 

Cet outil s’adresse plus à un « bon père de famille » qui souhaite simplement investir sur le long terme, sans pour autant passer trop de temps sur ses investissements. 

Le calendrier économique

Le calendrier économique est un excellent outil pour suivre les événements à venir sur des actions ou autres investissements qui vous concernent. Par exemple, les dividendes sont annoncés à l’avance sur le calendrier économique d’eToro.

C’est un outil facilement accessible dans le menu à gauche et qui permet d’avoir un aperçu sur les mois à venir. 

Les news sur le site

La page d’accueil de votre Tableau de bord vous propose des actualités, ainsi que les publications des autres membres de la communauté. Toutes les informations ne sont pas bonnes à prendre, mais vous pouvez suivre des personnes intéressantes et sérieuses. 

C’est un excellent moyen de rester à jour sur ce qui passe dans le monde de la finance. Pour suivre parfaitement les derniers événements en cryptomonnaies, retrouvez notre section « News » sur Crypto-Neet.

L’offre de ProCharts

ProCharts est un outil supplémentaire pour analyser le cours d’une cryptomonnaie ou d’un autre actif. Il permet de placer facilement n’importe quelle ligne et autre trait pour réaliser une analyse technique. 

Notons qu’eToro demande au minimum que votre compte soit en « Silver », c’est-à-dire avec au moins 5 000 $ sur votre portefeuille, pour accéder à ce service. 

Outils de trading sur Degiro

Le webtrader

Degiro dispose d’une plateforme en ligne pour trader vos cryptomonnaies. Des versions débutant, expérimenté et expert sont disponibles pour s’adapter à votre niveau d’expérience. 

Cela permet de débloquer certains outils, comme les effets de levier dès que vous passez en expert. Parfait pour avoir les outils adaptés à votre niveau en trading. 

L’app Degiro

Degiro dispose aussi d’une application mobile, assez semblable à la version web. De la même manière, vous aurez accès à des outils pour les débutants, les expérimentés et les experts. 

Notons tout de même qu’aucun outil spécifique comme le copy trading ou un smart portfolio ne sont disponibles. 

Comparatif des outils de trading

eToro VS Degiro : comptes de trading

La création d’un compte sur un exchange ou une plateforme se fait facilement, mais d’autres comptes annexes existent généralement. En crypto, Binance propose de créer un nouveau compte pour sa partie « Futures », par exemple. Voyons ce que proposent eToro et Degiro en termes de comptes pour les utilisateurs. 

Comptes de trading sur eToro

Le compte Standard

Toutes les personnes doivent passer par là pour se lancer sur eToro. Le compte Standard vous offre l’accès à la communauté d’eToro et de pouvoir déposer vos premiers dollars américains. 

C’est le compte par défaut. Pour obtenir des avantages avec ce compte, il faut monter en niveau via le club eToro, qui dépend directement de la valeur de votre portefeuille. 

Le compte Professionnel

Un compte professionnel peut s’ouvrir en faisant la demande directement auprès du service client d’eToro. Le premier justificatif peut être une preuve de votre expérience sur les marchés financiers ou avec un métier en lien. Autrement, il faut déposer plus de 500 000 $ sur votre compte eToro pour postuler au compte pro.

Bien entendu, des avantages non-négligeables sont proposés, comme des outils beaucoup plus avancés. 

Le compte de démonstration et le club eToro

Vous n’avez pas besoin de créer un nouveau compte pour accéder à celui-ci. Le compte de démonstration est accessible directement en cliquant sur « Basculer vers le virtuel » en bas à gauche. 

C’est immédiatement accessible avec un compte Standard. Vous avez 100 000 $ de disponible pour tester toutes les fonctionnalités et investir comme vous le souhaitez sur les marchés. C’est le meilleur moyen pour s’entraîner au trading, sans risquer ses fonds. 

Comptes de titres sur Degiro

Degiro ne dispose qu’un type : le compte titres ordinaire (CTO). Il permet simplement d’investir en bourse sur des actions, obligations, options, produits dérivés, etc. Ce type de compte ne prend pas en compte le Forex, les cryptomonnaies ou encore les CFD. 

Vous pouvez créer différents comptes titres sur Degiro, mais cela n’apporte rien de spécifique. 

Comparatif des comptes

eToro VS Degiro : commissions et frais

Bien que les services et les actifs ne soient pas les mêmes, nous pouvons comparer les différents frais sur eToro et Degiro. 

Frais sur eToro

Tout d’abord, l’accès à un compte standard et de démonstration est entièrement gratuit. Aucuns frais ne s’appliquent sur vos dépôts, à part si vous le faites en Euro : des frais de conversion entre l’Euro et le Dollar américain s'appliquent. Ils sont de 0,5 %.

Ensuite, les frais de trading vont varier de l’actif que vous choisissez. Nous l’avons vu, ce sont les actions et les ETFs sont les plus intéressants sur eToro : 

• Cryptomonnaies : 1 % de frais sur les transactions

• Actions et ETFs : 0 % de commission

• Matières premières : cela varie entre 0,03 et 0,07 % suivant le marché

• Devises : spread de 0,004 %

• Indices : le spread est d’environ 0,01 %

Une fois que vous avez déposé et tradé sur eToro, des frais s’appliquent au moment du retrait : 5 €, peu importe le montant. 

Les frais d’inactivité sont aussi à prendre en compte : 10 $ par mois à partir de 12 mois sans activité. Rien ne se passe si votre compte est vide, mais sinon eToro viendra piocher dans vos investissements. 

Frais sur Degiro

Du côté de Degiro, les frais sont aussi variables. Des frais de change s’appliquent aussi entre l’Euro et le Dollar américain et sont d’environ 0,25 %.

Aucun frais d’inscription ou de dépôt ne sont à prévoir, ni même pour les retraits. 

Pour l’achat d’une action, des frais de courtage et de gestion sont à prévoir. Ils sont de 1 € de frais de courtage et de 1 € de frais de gestion, soit environ 2 € lorsque vous achetez une action. 

Notez qu’un spread de 0,03 % s’applique aussi au moment de la transaction. 

Comparatif des frais de transactions

eToro VS Degiro : réglementation et sécurité

Choisir une plateforme sécurisée et régulée est très important avant de placer ses fonds. Qu’en est-il pour eToro et Degiro ? Sont-elles régulées pour les résidents français et francophones ? Voyons cela en détail dans cette partie dédiée à la réglementation. 

Sécurité sur eToro

Authentification 2FA sur eToro

eToro vous invite directement à mettre en place votre authentification 2FA après la création de votre compte. C’est la meilleure façon de protéger votre compte. Un mot de passe n’est plus suffisant pour éviter un quelconque piratage, encore plus lorsqu’il s’agit d’investissement. 

C’est assez simple de le mettre en place : 

• Installez Google Authenticator sur votre téléphone

• Rendez-vous sur votre compte eToro et cliquez sur « Paramètres » et sur « Compte »

• Cochez l’Authentification à deux facteurs sur le côté droit et configurez le avec votre Google Authenticator

Réglementation sur eToro

Régulée par la FCA

La FCA correspond à la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni. eToro dispose d’une licence sous le numéro 583263 pour sa partie « eToro UK ».

Au Royaume-Uni, ce ne sont pas moins de 50 000 entreprises qui sont régulées auprès de la FCA. Elle n’est donc pas très difficile à avoir, mais elle permet d’agir légalement dans le pays et auprès des résidents anglais. 

Régulée par la CySEC

Pour l’Union Européenne, eToro a décidé de se tourner vers Chypre pour agir en toute légalité. La CySEC signifie « Cyprus Securities and Exchange Commission ».

eToro Europe possède le numéro de licence suivant : HE200585. 

C’est une porte d’entrée pour tous les pays européens. De nombreuses entreprises financières passent par Chypre pour avoir accès à la CySEC et aux résidents de l’UE. 

Régulée par l’ASIC

À l’autre bout du monde, eToro Australia dispose d’une licence auprès de l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission). Elle permet de protéger les résidents australiens en termes d’assurances au cas où la plateforme venait à s’effondrer. 

La licence est la numéro 491139 auprès de l’ASIC. Notez que les résidents australiens n’ont pas accès à tous les services, ils peuvent simplement utiliser les cryptomonnaies, les actions, le Copy Trading et le Smart Portfolio. 

Régulée par la FinCEN

eToro USA LLC possède un enregistrement auprès de la FinCEN aux États-Unis. Cela correspond à la « Financial Crimes Enforcement Network ». Cette entité cherche à lutter contre le financement du terrorisme, le blanchiment d’argent et les différents crimes financiers.

Cette licence est indispensable pour agir légalement aux États-Unis et ne pas avoir de problèmes avec la SEC (Securities and Exchanges Commission). Encore plus, lorsqu’une plateforme propose des cryptomonnaies aux résidents américains. 

Sécurité sur Degiro

Authentification 2FA sur Degiro

Après avoir créé votre compte sur Degiro, la plateforme vous invite à mettre en place la double authentification 2FA. Comme pour n’importe quel compte sur internet, vous devez protéger vos fonds au maximum.

Pensez à le mettre en place dès que possible. C’est la meilleure solution pour facilement protéger vos fonds, sans que personne ne puisse y accéder.

Réglementation sur Degiro

Régulée par la BaFin

Degiro dispose d’une licence en Allemagne avec la BaFin. C’est « l’Autorité fédérale de supervision financière » du pays. Une entreprise peut obtenir cette licence si elle respecte bien les lois en vigueur dans le pays.

C’est la porte d’entrée à l’Union Européenne pour Degiro. Une excellente licence qui permet de proposer un compte de titres à tous les résidents européens. 

Régulée par la DNB et la AFM

La DNB est la banque nationale des Pays-Bas. Elle permet ainsi à Degiro d’agir légalement sur le territoire hollandais et de proposer ses services à ses résidents. 

La AFM n’est que la licence nécessaire à Degiro pour proposer ses services sur le territoire. 

Comparatif des réglementations et sécurités

Conclusion : qui a la meilleure offre ? 

eToro et Degiro sont très différents. Le premier s’adresse à des débutants qui souhaitent diversifier leurs investissements et apprendre le trading. Le second souhaite plutôt attirer les investisseurs en bourse classiques et plus expérimentés. 

Les frais sont bien différents et sont peut-être plus avantageux du côté de Degiro suivant votre budget. 

En termes de cryptomonnaies, eToro est forcément plus intéressant avec ses nombreux tokens en CFD ou via son portefeuille crypto. 

De notre côté, nous allons nous tourner vers eToro pour la diversité des actifs, le compte de démonstration et les cryptomonnaies disponibles.