Comparatif eToro VS Trade Republic : Qui a la Meilleure Offre ?

eToro vs Trade Republic

L’offre de trading d’eToro est bien différente de celle de Trade Republic. Tout au long de cet article, nous allons revenir sur ces différences. Nous allons voir les catalogues d’actifs, les services et outils de trading, la réglementation et la sécurité de ces deux brokers.

Retrouvez nos tableaux comparatifs sur chacun de ces sujets. Commençons tout d’abord par les présenter pour mieux connaître eToro et Trade Republic.

Présentation de la plateforme eToro

eToro est une ancienne plateforme de trading, créée en 2007. Elle est aujourd’hui accessible dans 140 pays et compte plus de 30 millions d’utilisateurs. eToro est basé dans plusieurs pays : aux États-Unis, à Chypre ou encore au Royaume-Uni. 

La plateforme est connue pour son offre à 0 % de commission sur le trading d’actions. Sa communauté est importante et partage du savoir via son « Trading Social ». 

Les deux outils que nous trouvons utiles sur eToro sont le Copy Trading et le Smart Portfolio. Un excellent moyen de générer des gains, tout en apprenant à trader. 

eToro est enregistré en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France.

Présentation de la plateforme Trade Republic

Trade Republic est plus récente, la plateforme a été créée en 2015 à Berlin, en Allemagne. Elle se trouve désormais à Munich, ce qui en fait une entreprise européenne. 

Leur objectif est de rendre l’investissement en bourse et dans plusieurs actifs accessibles au plus grand nombre. Encore plus simple qu’eToro, les frais de Trade Republic sont simples et en toute transparence. 

Le catalogue de Trade Republic est plus intéressant sur certains aspects, mais il manque aussi des catégories importantes. Le public cible sont les débutants. Malheureusement, des services et outils sont manquants, comme l’absence de copy trading ou d’outil d’analyse technique et graphique. 

Nous allons tout de même voir où se trouvent les forces de Trade Republic tout au long de cet article en le comparant à eToro. 

Comparatif général des offres

eToro vs Trade Republic : Trading de cryptomonnaies

Les deux plateformes proposent de trader des cryptomonnaies, mais les catalogues ne sont pas exactement les mêmes. Notons aussi que les frais d'achat et de vente de cryptomonnaies sur des brokers comprennent des frais élevés. 

Si vous souhaitez vraiment réaliser du trading de cryptomonnaies à haute fréquence, tournez-vous vers un exchange spécialisé.

Trading crypto sur eToro

Les cryptomonnaies disponibles sur eToro

eToro propose de nombreuses cryptomonnaies dans son catalogue, environ une centaine. Ne vous attendez pas à voir de nouveaux projets ou de petites capitalisations. Voici les cryptos que vous pouvez échanger : 

• Bitcoin (BTC) 

• Ethereum (ETH)

• Build and Build (BNB)

• Cardano (ADA)

• Cosmos (ATOM)

• Chainlink (LINK)

Portefeuille de cryptomonnaies sur eToro

eToro ne possède pas réellement de portefeuille de cryptomonnaies. Vous ne pouvez ni déposer, ni retirer des cryptos sur la plateforme. De ce fait, vous ne possédez pas réellement de jetons sur la blockchain. 

Cependant, le broker propose désormais « eToro Wallet » qui est un portefeuille qui peut accueillir vos investissements. Plus de 120 cryptomonnaies peuvent être transférées dessus. Certains services supplémentaires sont disponibles, comme le staking de vos jetons. 

Les échanges sur eToro

Le trading se fait simplement, c’est d’ailleurs son point fort : être accessible au plus grand nombre. En quelques clics, vous pouvez acheter et vendre une cryptomonnaie. Des options supplémentaires permettent de placer un Stop Loss (SL) et un Take Profit (TP). 

Notons juste que des frais élevés de 1 % s'appliquent à chaque achat ou vente d’une crypto. 

Staking sur eToro

Nous l’avons rapidement évoqué, vous pouvez staker certaines cryptomonnaies via l’eToro Wallet. Cela ne concerne que les jetons qui possèdent une blockchain avec un consensus en Proof of Stake (PoS). Le Bitcoin (BTC) ou le Litecoin (LTC) ne sont pas concernés, par exemple. 

Les taux APY du staking sur eToro varie énormément et ne sont pas très élevés. Nous le savons, les pourcentages intéressants se trouvent du côté de la DeFi. Ce domaine est moins accessible au grand nombre et les néophytes auront bien raison de staker leurs jetons sur eToro Wallet.

Trading crypto sur Trade Republic

Les cryptomonnaies disponibles sur Trade Republic

Trade Republic propose une cinquantaine de cryptomonnaies à échanger sur son broker. Ce n’est pas beaucoup en comparaison avec eToro ou des exchanges spécialisés. Vous retrouverez les classiques : 

• Bitcoin (BTC)

• Ethereum (ETH) 

• Polygon (MATIC)

• Ripple (XRP)

• Binance Coin (BNB)

Portefeuille de cryptomonnaies sur Trade Republic

Trade Republic ne possède pas de portefeuille crypto à proprement parler. Vous pouvez investir sur du Bitcoin (BTC) via la plateforme de trading, mais vous n’aurez pas la possibilité de les retirer vers un wallet externe. C’est de l’investissement simplifié.

Contrairement à eToro, qui lui possède son hot wallet « eToro Wallet », ne comptez pas là-dessus sur Trade Republic. 

Les échanges sur Trade Republic

L’achat et la vente de cryptomonnaies sur Trade Republic se veulent être simpliste. En quelques clics, vous pouvez obtenir de l’Ethereum. 

Concernant les frais, ils sont de 1 € par ordre déposé. Plus vous avez de capital à échanger lors d’un trade, moins ces frais seront élevés en termes de pourcentage. 

Notons que la plateforme de trading crypto qui propose le service d’échange a tendance à jouer sur les prix. Lorsque vous achetez du Bitcoin, par exemple, son prix sera généralement 1 % plus cher que sur le marché global. 

Staking sur Trade Republic

Contrairement à eToro, il n’est pas possible de staker ses cryptomonnaies sur Trade Republic. Un point négatif lorsque l’on veut s’exposer sur une crypto sur le long terme. Obtenir 2 à 7 % de taux APY en plus reste intéressant pour les investisseurs.

Comparatif du trading crypto

eToro vs Trade Republic : Marchés financiers

Nos deux brokers proposent des actifs divers et variés. Vous trouverez généralement votre bonheur, bien que Trade Republic semble proposer un peu moins d’actifs dans son catalogue global. 

Instruments et marchés financiers sur eToro

Les paires de devises Forex

Le trading Forex correspond à l’échange de devises nationales entre elles. Ce marché est très utilisé, mais surtout difficile à trader. Nous vous invitons à bien vous renseigner avant de trader dans cette catégorie. Voici un exemple des paires disponibles : 

• USD/CHF

• EUR/USD

• USD/JPY

• GPB/EUR

Les actions

Vous préférez investir dans une entreprise, voire une multinationale ? Les actions vous permettent de vous exposer sur le cours d’Amazon (AMZN), de Tesla (TSLA) ou d’Apple (AAPL). 

eToro propose 0 % de commission sur l’achat et la vente d’actions. Un réel avantage si vous utilisez cette plateforme, vous devriez profiter de cette occasion pour vous exposer aux actions. 

Les ETF

Les ETF (Exchange Traded Fund) sont des fonds d’investissements qui reproduisent le plus fidèlement possible le cours d’un actif. Vous pouvez ainsi suivre le cours de certains actifs très variés : 

• Vanguard S&P 500

• Invesco QQQ

• SPDR Gold 

• Global X Uranium

Les indices

Plutôt qu’investir sur une seule entreprise, pourquoi ne pas investir sur plusieurs entreprises d’un coup ? Vous connaissez par exemple le CAC40 qui représente les quarante meilleures entreprises en France. Plusieurs indices sont accessibles : 

• SPX500 (USA)

• GER40 (Allemagne)

• UK100 (Royaume-Uni)

Les matières premières

Dans le trading traditionnel, celui des matières premières existe depuis la nuit des temps. eToro dispose de plusieurs matières premières à échanger, dont les plus classiques : 

• Or 

• Argent

• Cuivre

• Palladium 

• Sucre

Instruments et marchés financiers sur Trade Republic

Les actions

Trade Republic dispose de très nombreuses actions à acheter et vendre. Vous aurez le choix parmi une liste titanesque sur l’application : 

• BlackRock

• Alphabet 

• Johnson & Johnson

• McDonald’s

• Alibaba

N’hésitez pas à découvrir la liste complète directement sur le site de Trade Republic. 

Les ETF

Comme pour les actions, les ETFs sont très nombreux sur Trade Republic. Pour rappel, ces instruments financiers permettent de suivre quasi parfaitement le cours d’un actif. Voici un petit aperçu de ce que vous pouvez trouver : 

• MSCI World USD

• AI & Big Data USD

• Core STOXX Europe 600 EUR

• Natural Gas 3x Lev USD

Les matières premières

Trade Republic ne propose aucune matière première. C’est là que nous pouvons observer la limitation du catalogue du broker. Vous n’aurez pas accès à tous les actifs. eToro dispose d’une variété plus importante d’actifs. 

Les indices

Vous ne pouvez pas directement investir sur les indices. Il faut se rendre sur les ETFs pour retrouver le NASDAQ, le S&P500 ou encore le CAC40. Autrement, vous ne trouverez que des dérivatives avec les partenaires de Trade Republic, comme la Société Générale, HSBC ou UBS. 

Les cryptomonnaies

Nous avons vu précédemment qu’une cinquantaine de cryptomonnaies peuvent être trouvées sur Trade Republic. Ce sont les principales qui se trouvent dans le top 100 des crypto en termes de capitalisation. Si vous recherchez de nouveaux projets, ce n’est pas l’endroit adéquat. 

Les fractions d’actions

Plutôt que d’acheter des actions qui peuvent valoir cher, il est possible d’acheter des fractions. Prenons l’exemple de Microsoft dont la valeur d’une action est autour de 300 € au Q3 2023. Plutôt que d’en acheter une à ce prix-là, vous pouvez acheter la moitié d’une action à 150 €, vous aurez donc 0,5 action Microsoft. 

Comparatif des marchés disponibles

eToro vs Trade Republic : Outils de trading

Nos deux plateformes proposent des outils de trading bien différents. Ils ne s’adressent pas du tout au même public. Voyons ensemble quels sont les outils qui peuvent le plus vous intéresser. 

Outils de trading sur eToro

Le Copy Trading

C’est le service le plus mis en avant sur eToro. Au tout début, plutôt que de jouer directement avec son investissement. Il peut être préférable de suivre les trades d’une personne plus expérimentée. 

Le Copy Trading permet de le faire en copiant exactement ses mouvements sur les marchés, de manière instantanée. Vous pouvez vous exposer à différents traders qui ont des stratégies différentes. N’hésitez pas à éplucher le catalogue et trouver celui qui vous semble en adéquation avec ce que vous souhaitez réaliser. 

Le Smart Portfolio

L’autre outil populaire sur eToro, c’est le Smart Portfolio. Quelle est la différence exactement avec le Copy Trading ? Là où le copy trading cherche des trades sur le court et moyen terme. 

Pour du plus long terme, Smart Portfolio est un excellent outil pour créer un portefeuille d’investissement fiable et cohérent. Cela vous évite de faire trop de recherche, lorsque vous souhaitez investir en « bon père de famille ».

Le calendrier économique

eToro propose un calendrier économique avec toutes les actualités des investissements disponibles sur sa plateforme. Suivez, par exemple, les dates pour toucher vos dividendes sur vos actions.

Très simple et fluide à utiliser, le calendrier économique est un « must have » de l’investisseur. 

Les news sur le site

Lorsque vous êtes connecté sur la plateforme eToro, vous trouverez les dernières actualités sur le Tableau de bord. Cela peut être des news autour des entreprises, des actions ou de la finance en général. Elles sont malheureusement mélangées à plusieurs publications d’utilisateurs classiques. 

Il faut réussir à faire le tri entre les actualités sérieuses et avec des liens officiels, des publications classiques et des avis personnels. 

L’offre de ProCharts

ProCharts est partenaire d’eToro. Cet outil est accessible facilement en vous rendant sur un actif et dans le sous-menu « Graphique ». Le bouton « ProCharts » est disponible dans le coin supérieur droit.

L’outil est très fluide et permet de facilement naviguer sur le cours et de placer des traits ou d’autres informations, comme Fibonacci. 

Outils de trading sur Trade Republlic

Outil d’investissement programmé

L’investissement programmé correspond à un Auto-Invest ou DCA. Plutôt que d’investir directement tout votre capital sur les marchés, vous pouvez le faire petit à petit via une fréquence définie. Par exemple, vous investissez 1 000 $ sur le Bitcoin en achetant 100 $ de BTC une fois par mois pendant 10 mois.

En cas de période baissière, cela permet de lisser votre prix d’achat et que cela devienne plus avantageux. 

Alertes

Vous pouvez définir des alertes sur l’application mobile lorsque le prix d’une action ou d’une cryptomonnaie atteint un certain seuil. Il peut être négatif, comme positif, c’est à vous de le définir. Vous serez instantanément prévenu, une fois que le prix cible est atteint ou dépassé. 

Comparatif des outils de trading

eToro vs Trade Republic : Comptes de trading

Lorsque vous vous lancez sur un exchange ou un broker, vous pouvez choisir généralement un type de compte. Les services et les données ne sont pas les mêmes. Voyons ce que nous proposent eToro et Trade Republic. 

Comptes de trading sur eToro

Le compte standard

Comme son nom l’indique, le compte standard s’adresse à tous les nouveaux inscrits. Vous aurez accès à tous les services classiques proposés par eToro. 

Un utilisateur en compte standard n’a aucun avantage particulier. Le Club eToro permet de monter des niveaux pour déverrouiller des avantages sur le compte standard. 

Le compte professionnel

Le compte pro d’eToro s’adresse aux personnes avec de l’expérience sur les marchés financiers. Il faut pouvoir prouver avoir eu un emploi dans ce domaine ou apporter plus de 500 000 $. 

Des outils additionnels et des effets de levier plus élevés sont accessibles sur un compte pro. Un formulaire doit être envoyé pour créer un compte professionnel. N’hésitez pas à découvrir toutes les conditions nécessaires pour ouvrir un tel compte. 

Le compte de démonstration et le club eToro

C’est le meilleur compte pour les débutants et les néophytes en investissement ou trading. Vous pouvez accéder au compte de démonstration en cliquant sur « Basculer vers le virtuel » dans le coin inférieur gauche. 

Par défaut, vous aurez le droit à 100 000 $ pour tester toutes les fonctionnalités. Cela permet aussi de tester des traders en Copy Trading ou en Smart Portfolio. C’est vraiment le meilleur moyen de découvrir les outils, sans faire d’erreur. 

Compte de trading sur Trade Republic

Trade Republic ne propose qu’un seul compte de trading, sans différencier les utilisateurs entre eux. Cela peut être vu comme un avantage ou inconvénient, suivant votre point de vue. 

Le gros point négatif, c’est l’absence d’un compte de démonstration pour s’entraîner et tester les fonctionnalités. Vous êtes obligé de déposer de l’argent pour vous essayer aux services de Trade Republic. 

Comparatif des comptes

eToro VS Trade Republic : Commissions et frais

Toutes les plateformes ont des frais pour se financer. Nous ne les retrouvons pas toujours au même endroit. Parfois, cela peut être au moment du dépôt, lors des trades, etc. Découvrons où se trouvent les commissions et les frais sur eToro et Trade Republic. 

Frais sur eToro

eToro n’a aucuns frais d’inscription, vous pouvez ouvrir un compte standard et de démonstration gratuitement. 

Du côté des frais de négociation, ils vont varier suivant l’actif de vous tradez. Voici un exemple de ce que vous allez trouver sur eToro : 

• Cryptomonnaies : 1 % de frais sur les transactions

• Actions et ETFs : 0 % de commission

• Matières premières : cela varie entre 0,03 et 0,07 % suivant le marché

• Devises : spread de 0,004 %

• Indices : le spread est d’environ 0,01 % 

Lorsque vous retirez ensuite votre argent d’eToro, il faut compter 5 dollars américains. Cette commission est appliquée, peu importe la somme que vous retirez. 

Si vous laissez votre compte inactif trop longtemps, des frais d’inactivité vont s’appliquer. Ils sont de 10 $ par mois et ne s’appliquent qu’après 12 mois sans avoir réalisé de trade. Si vous n’avez pas d’argent sur eToro, rien ne sera prélevé. 

Frais sur Trade Republic

Trade Republic souhaite rendre les frais transparents et simples à comprendre sur son broker. À chaque fois que vous réalisez une transaction pour acheter ou vendre un actif, des frais de 1 € s'appliquent. 

Aucuns frais de change ne sont à compter lors de votre dépôt en euro pour avoir du dollar américain. 

Notons tout de même que des « frais cachés » d’environ 1 % peuvent s’appliquer sur le prix des cryptomonnaies. Ils ont tendance à être 1 % plus cher que sur les marchés classiques.

Comparatif des frais de transactions

eToro VS Trade Republic : Réglementation et sécurité

Est-ce que les deux plateformes possèdent les mêmes licences pour agir en toute légalité ? Quelles sont les sécurités appliquées pour protéger vos fonds ? C’est ce que nous allons voir dans cette partie. 

Sécurité sur eToro

Authentification 2FA sur eToro

C’est la sécurité minimum essentielle pour protéger votre compte. Votre mot de passe n’est plus une protection suffisante pour sécuriser vos fonds. L’authentification 2FA peut se faire via un SMS sur votre téléphone, un mail ou bien via un code sur Google Authenticator. 

Rendez-vous dans la partie « Paramètres » puis cliquez sur « Compte ». Sur le côté droit, vous pouvez définir l’authentification à deux facteurs (2FA). 

Réglementation sur eToro

Régulé par la FCA

eToro dispose d’une licence auprès de la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni. Elle concerne uniquement la partie « eToro UK ». Le numéro de sa licence est le : 583263.

La FCA a permis de réguler plus de 50 000 entreprises liées aux marchés financiers au Royaume-Uni. C’est le seul moyen de pouvoir opérer légalement dans ce pays. 

Régulé par la CySEC

Autre régulation importante en Europe : la CySEC. Cela signifie littéralement « Cyprus Securities and Exchange Commission ». Vous l’aurez compris, cette licence s’obtient à Chypre. C’est la partie « eToro Europe » qui est concernée par la licence et son numéro est le HE200585.

Leur objectif est de faire vérifier les entreprises qui proposent des services d’investissement. Depuis que Chypre a rejoint l’Union Européenne en 2004, ses licences sont très prisées. Elles offrent en effet un accès à toute l’UE pour les entreprises qui l’obtiennent. 

Régulé par l’ASIC

L’ASIC est une licence importante pour n’importe quel broker. Il s’agit de l’Australian Securities and Investments Commission ! 

Elle offre un accès légal aux services financiers, aux assurances et protège le droit des consommateurs sur le territoire australien. 

eToro Australia dispose de la licence n° 491139 avec l’ASIC. Notons que leur licence en Australie limite tout de même certains services. Les utilisateurs n’ont accès qu’aux actions, cryptomonnaies et au Copy Trading et Smart Portfolio. 

Régulé par la FinCEN

eToro USA LLC est enregistré à la FinCEN aux États-Unis. Cette institution s’appelle « Financial Crimes Enforcement Network » et lutte activement sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et tous les crimes financiers. 

Un must have, notamment pour proposer des cryptomonnaies aux États-Unis. Là où la SEC pose problème à la majorité des exchanges de crypto. 

Sécurité sur Trade Republic

Authentification 2FA sur Trade Republic

Lors de la création de votre compte sur Trade Republic, vous êtes obligé de définir une authentification à deux facteurs (2FA). Vous pouvez utiliser l’application mobile Google Authenticator pour sécuriser au mieux votre compte. C’est la meilleure solution pour s’assurer que personne ne puisse accéder à vos fonds. 

La SGD

Toutes les banques dans l’Union Européenne doivent avoir un système de garantie des dépôts (SGD). C’est le cas de Trade Republic pour votre compte-espèces. Si jamais la plateforme devient insolvable, votre solde est protégé jusqu'à un maximum de 100 000 €.

C’est une garantie importante qui protège les investisseurs de l’UE. 

Réglementation sur Trade Republic

Trade Republic dispose d’une licence auprès de la BaFin, qui signifie : « Autorité fédérale de supervision financière ». 

Elle est décernée en Allemagne pour s’assurer qu’une entreprise financière respecte bien les lois. La BaFin est une institution fédérale indépendante, mais sous la supervision du Ministère fédéral des Finances. 

Nous comprenons tout de suite pourquoi Trade Republic s’adresse à un public européen. L’équipe ne cherche pas encore à s’étendre sur toute la planète. 

Comparatif des réglementations et sécurités

Conclusion : Qui a la meilleure offre ? 

Les deux plateformes proposent des offres intéressantes. Tout d’abord, eToro s’adresse à un public qui souhaite apprendre à investir et trader. Ses outils de Copy Trading et Smart Portfolio sont parfaits pour s’entraîner en même temps. 

D’un autre côté, Trade Republic est beaucoup plus limité, mais les frais sont bien plus intéressants pour de gros portefeuilles. Si vous souhaitez investir passivement, sans vous intéresser plus à ce sujet, la plateforme semble parfaite. 

Pour investir en cryptomonnaie, il semble plus avantageux en termes de frais de se tourner vers Trade Republic. Cependant, eToro dispose d’un hot wallet pour mettre vos jetons en staking sur le long terme. 

De notre avis personnel (et ce n’est pas un conseil en investissement), nous préférons nous tourner vers eToro avec son large catalogue d’actifs.