Crypto Bundles : Investir dans un panier de cryptos en 1 clic

C’est quoi un Crypto Bundle ?

Un crypto bundle est un panier de cryptomonnaies regroupées en un seul produit. Son principal but est d’offrir une diversification automatique tout en simplifiant la gestion du portefeuille. 

Les crypto bundles sont inspirés du fonctionnement des ETFs bien connus dans la finance traditionnelle. Leurs avantages sont nombreux : 

• Simplicité : un seul achat pour plusieurs cryptos ;

• Gain temps : plus besoin d’analyser chaque crypto individuellement ;

• Répartition automatique : les fonds sont distribués selon un modèle défini, souvent mis à jour automatiquement. 

Au-delà des avantages, les cryptos bundles présentent aussi certaines limites : 

• Moins de personnalisation : vous ne choisissez pas les actifs un à un ;

• Frais éventuels : certaines plateformes appliquent des frais mensuels de gestion ou de rééquilibrage. 

Ces produits peuvent donc vous assurer un investissement réussi. 

Pourquoi investir dans un panier de cryptos ?

Investir dans un crypto bundle présente de nombreux avantages, comme mentionné précédemment. 

Pour commencer, les crypto bundles favorisent une gestion passive du portefeuille. Une fois le bundle sélectionné, tout est automatisé : les actifs sont achetés, répartis et souvent rééquilibre sans que vous ayez besoin d’intervenir. Cela rend la gestion de l’investissement accessible à tous, même aux débutants. 

Ensuite, la diversification des actifs dans le portefeuille permet de profiter d’une exposition équilibrée à l’univers crypto. Si l’une des crypto perd de la valeur, les autre peuvent compenser cette baise et protéger votre investissement. 

Par ailleurs, grâce à ce produit, vous n’avez alors plus besoin d’analyser et d’ajouter individuellement chaque actif à votre portefeuille. Cela conduit donc à un gain de temps. Pour finir, les crypto bundles permettent de suivre les grandes tendances du marché puisqu’ils sont souvent organisés autour de thématiques précises (ex : top 10 cryptos, DeFi, Web3, etc.). 

Si vous recherchez une solution simple pour investir tout en limitant votre exposition à la volatilité relative à un seul crypto, ce produit est un excellent choix. 

Comment fonctionnent les Crypto Bundles ?

Les crypto bundles reposent sur un fonctionnement simple, mais intelligent. Ils répartissent automatiquement vos fonds sur plusieurs cryptomonnaies selon une logique prédéfinie. Parmi les critères utilisés pour constituer un bundle, on peut énumérer entre autres : 

• La capitalisation : les fonds peuvent être répartis en fonction de la taille des projets. Le cryptos les plus solides sur le marché peuvent donc être prioritairement visés. 

• La thématique : certains bundles peuvent regrouper seulement les actifs numériques d’un secteur spécifique comme la DeFi, le Web3, les NFT ou encore les crypto écologiques.

• La performance : certains produits peuvent comporter seulement les cryptomonnaies ayant affiché les meilleures performances sur une période donnée. 

La plateforme émettrice actualise périodiquement les bundles (par semaine, par mois). Il s’agit d’un rééquilibrage automatique qui permet d’ajuster la part de chaque crypto dans le panier en fonction de l’évolution du marché. 

Certaines plateformes permettent d’activer un DCA automatisé (Dollar Cost Averaging) sur les crypto bundles. Cela consiste à investir progressivement, avec une somme fixe à intervalles réguliers, afin de réduire l’impact de la volatilité à long terme. 

La flexibilité est une autre caractéristique des bundles. Ils permettent en effet une sortie partielle ou totale à tout moment. Si vous avez donc envie de vendre tout votre panier ou seulement une partie de la valeur investie, vous pourrez le faire facilement. 

Le fonctionnement de ces produits est donc très fluide et assure un investissement sans stress.

Comparatif des offres de Crypto Bundles

Vous pourrez retrouver des crypto bundles sur de nombreux exchanges. Pour vous aider à faire votre choix, voici un tableau qui présente les meilleures plateformes émettrices de bundles du moment. 

Finst Crypto Bundles

Cette plateforme néerlandaise est la meilleure du moment en termes de produits bundles. Ses crypto bundles sont construits autour de thématiques populaires (ex. : Top 2, Top 10, Top 25, DeFi, Smart Contract, Metaverse, Web3…). Chaque panier fait l’objet d’un rééquilibrage quotidien automatisé. 

La plateforme a par ailleurs l’avantage d’avoir une grille tarifaire compétitive, avec seulement 0.10 % de la valeur du bundle prélevé par mois comme frais. Inscrivez-vous dès maintenant et investissez dans un crypto bundle en un clic. 

SwissBorg Thematic Bundles

SwissBorg propose des Smart Thematic Bundles accessible directement via son application mobile. Ces paniers peuvent être composés des logiques sectorielles (DeFi, GameFi, Web3, etc) ou générales (Top Assets). 

Le rééquilibrage est fait de manière hebdomadaire et vous pourrez suivre la performance d’un bundle ou activer un DCA automatisé. Explorez l’ensemble de ses produits et investissez dans un crypto bundle sur SwissBorg.

Coinbase Bundles (anciennement)

La très populaire plateforme Coinbase proposait des crypto bundles par le passé. Elle a cependant mis fin à son programme Coinbase Bundle depuis 2019. Elle permettait d’investir dans un panier constituer des 5 principales cryptos disponibles sur la plateforme en une seule transaction. 

Bien que la plateforme ne propose plus ce produit, vous pouvez toujours vous y connecter pour acheter vos crypto individuellement. Inscrivez tout de suite et explorez ses différents actifs numériques.

Avantages et inconvénients des Crypto Bundles

Avant d’investir dans un bundle, il est essentiel de peser le pour et le contre. Pour vous aider à vous décider, voici un tableau qui expose les points forts et faibles des crypto bundles.

Il y a donc plus d’avantages que d’inconvénients à investir sur ses produits pré-conçus. 

À qui s’adressent les Crypto Bundles ?

Les crypto bundles s’adressent à tous les types de profils d’investisseurs. Ils constituent cependant une solution particulièrement intéressante pour certains types d’utilisateurs.

Débutants en crypto

Les personnes qui débutent dans les cryptos peuvent se sentir perdues face à la pléthore d’options disponibles.

Analyser et choisir manuellement les actifs numériques d’un portefeuille peut s’avérer impossible. Les crypto bundles permettent dans ce cas de commencer facilement, sans prise de tête, avec un risque plus mesuré.

Investisseurs long terme qui veulent un DCA passif

Les investisseurs long terme qui veulent lisser leur placement peuvent également opter pour les crypto bundle.

Ce type de produit réduit l’impact de la volatilité, surtout avec un investissement à intervalles réguliers. Les crypto bundles sont parfaitement adaptés à cette approche passive. 

Ceux qui n’ont pas le temps de suivre les marchés au quotidien

Les personnes qui manquent de temps et rêvent d’une gestion automatisée ne peuvent pas opter pour un meilleur choix d’investissement.

La platefome se charge de tout. Fini le stress, vous n’avez juste qu’à payer les frais de gestion périodique. Si vous le souhaitez cependant, vous pourrez toujours retirer ou ajuster votre position à n’importe quel moment. 

Comment choisir le bon Crypto Bundle ?

Tous les crypto bundles ne se valent pas. Pour investir intelligemment, vous devez considérer un certain nombre de critères.

1. Répartition des actifs

Un bon bundle doit offrir une diversification cohérente, sans pondérer sur un seul actif. Au moment de choisir, vérifier comment les cryptomonnaies sont réparties dans le panier (capitalisation, performance passée, pondération égale…). Tout dépendra de votre objectif. 

2. Thématique (top 10, DeFi, Web3…)

Les bundles sont souvent constitués selon une thématique. Ils regroupent des actifs liés à un même secteur, comme la DeFi, les tokens du Web3, ou les crypto les plus échangées (top 5, 10, 25). Choisissez la thématique qui correspond à votre vision du marché. 

3. Historique de performance (si dispo)

Même si l’historique de performance ne garantit pas une prédiction exacte des performances futures, elle peut servir de repère. Si l’information est disponible, tenez-en compte lors du choix de votre bundle. 

4. Plateforme de confiance (licence, sécurité)

La réputation de la plateforme est aussi à prendre en compte. Optez pour une plateforme régulée et sécurisée. Vérifiez donc si elle possède une licence officielle et attardez-vous par ailleurs sur les politiques de conservations de fonds, les mesures de sécurités, etc…

5. Frais

Enfin, considérez aussi les frais de gestion du bundle. S’ils sont élevés, ils peuvent siphonner la rentabilité de votre investissement à long terme. Comparez les grilles tarifaires pour faire votre choix et assurez-vous qu’il n’y a pas de frais cachés. 

Notre avis sur les Crypto Bundles

Les crypto bundles sont une excellente solution pour investir dans les cryptomonnaies sans se compliquer la vie. Leur principal avantage réside dans la diversification automatique et la gestion passive qu’ils offrent. Pour les débutants qui souhaitent se lancer, c’est le produit parfait pour entrer dans le monde très volatil des cryptoactifs. 

Les investisseurs passifs qui n’ont pas le temps de suivre l’évolution de leur panier peuvent aussi opter pour cette solution innovante et accessible. Grâce à eux, vous pourrez suivre les tendances du marché tout en lissant le risque sur plusieurs actifs. La mise en place est rapide, les frais généralement raisonnables, surtout si vous optez pour une bonne plateforme.

Il faut noter que les crypto bundles ne conviennent pas à tous les profils d’investisseurs. Les traders expérimentés et très actifs qui préfèrent gérer eux-mêmes leur portefeuille pour maximiser les opportunités peuvent ne pas apprécier la rigidité de ce produit.

Le manque de personnalisation peut aussi être un frein pour ceux qui veulent un contrôle total sur leurs investissements.

Si vous correspondez au profil, n’hésitez pas à tester le produit. Pour une première expérience, investissez ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Ne l’oubliez surtout pas, comme pour tout produit crypto, le risque zéro n’existe pas.