Notre avis sur AvaTrade

Qu’est-ce que AvaTrade

AvaTrade est un broker né en 2006 en Irlande. Elle appartient au groupe AVA, un spécialiste du courtage sur internet. La plateforme s’est spécialisée dans les produits dérivés, notamment en Forex et en CFD (Contrat Pour la Différence).

Aujourd’hui, AvaTrade est présent dans 140 pays et dispose de plus de 1 000 instruments financiers. Ceux qui nous intéressent sont les cryptomonnaies, vous n’aurez que 18 coins à vous mettre sous la dent. Nous verrons tout au long de cet article que certains avantages sont à prendre en compte. 

Nous apprécions le côté accessible pour les débutants. L’absence de frais pour le dépôt et le retrait est aussi un avantage en comparaison avec la concurrence. 

Un compte de démonstration est disponible et vous permet de tester entièrement la plateforme avec 10 000 €. C’est un excellent outil pour les débutants. Nous vous recommandons de commencer par là pour découvrir AvaTrade. 

Pour les plus expérimentés, des effets de levier peuvent être appliqués sur vos trades jusqu’à x400. Rappelons que c’est très risqué pour votre capital et que vous devez être sûr de ce que vous faites. 

Les avantages et les inconvénients de AvaTrade

Les plus de la plateforme

• Plateforme simplifiée et accessible aux débutants

• Aucuns frais sur les dépôts et les retraits

• Assistance clientèle fiable

• Compte de démonstration avec 10 000 €

Les moins de la plateforme

• Catalogue d’actifs vraiment faible, que ça soit en crypto ou en actions

• Frais importants via les spreads

• Frais d’inactivité très élevés au bout de 90 jours

Pour qui est destinée AvaTrade ? 

AvaTrade s’adresse à un public de néophytes. Il sera très simple de réaliser ses premiers achats et ventes sur le marché crypto ou celui des actions. 

Pour les plus expérimentés, AvaTrade est intéressant pour le trading sur le court terme grâce à ses effets de levier. Avec votre expérience, vous pourrez profiter de ces multiplicateurs pour gagner davantage. 

Les cryptos disponibles sur la plateforme 

C’est probablement l’un des problèmes d’AvaTrade : le manque de quantité dans son catalogue crypto. Nous retrouvons bien sûr les grands classiques, mais nous aurions aimé voir plus d’Altcoins du top 100. 

Il n’y a que 18 cryptomonnaies à se mettre sous la dent. Heureusement, plusieurs paires sont disponibles sur chaque actif. Retrouvez les classiques : 

• Bitcoin (BTC)

• Ethereum (ETH)

• Litecoin (LTC)

• Dash

• Bitcoin Gold (BTG)

Les autres actifs disponibles

AvaTrade est surtout connu pour ses autres actifs. Comme pour les autres brokers, les cryptomonnaies sont arrivées bien après. Voici un aperçu de ce que vous pouvez trouver comme actif : 

• Forex : échange de toutes les devises entre elles. Le trading en forex est une activité à risque et est un sujet qui doit être étudié

• Indices : investissez sur le top des entreprises d’une zone géographique. Vous connaissez probablement le CAC 40, qui regroupe les 40 meilleures entreprises en France

• Matières premières : investissez sur le cours de l’or, du riz, de différents métaux, etc.

• Actions : tradez avec les actions d’entreprises aux États-Unis ou dans l’Union Européenne seulement

• ETFs : ces produits financiers permettent de reproduire le cours d’un actif

• Obligations : vous ne retrouverez que le EURO-BUND et le JAPAN_BOND dans cette partie

Les différents types de trading possibles sur AvaTrade

AvaTrade ne propose que deux types de trading : en Spot ou en Marge. Le premier permet de simplement acheter une action, une crypto ou autre actif et de la revendre plus tard. Dans le meilleur des mondes, la vente se fait quand le cours est plus haut et permet ainsi de générer un bénéfice.

Le trading en Margin permet d’avoir des effets de levier et d’emprunter de l’argent pour prendre une plus grosse position. 

Trader en marge est dangereux, car vous pouvez vous faire liquider. En empruntant de l’argent, vous ne pouvez pas voir votre pari aller dans le sens opposé. Une limite est indiquée pour vous prévenir que si le cours atteint un tel prix, vous perdez la totalité de votre position. 

Fonctionnalités de la plateforme

L’interface de la plateforme AvaTrade est facile à comprendre. Le menu à gauche vous permet d’accéder à toutes les pages et tous les outils nécessaires au trading : 

• Trade : vous retrouverez tous les actifs disponibles

• Positions : suivez en direct vos positions avec vos gains ou pertes

• Ordres : vous retrouverez vos ordres en attente d’être activité, c’est ici que vous pouvez les annuler

• Historique : permet de suivre toutes vos transactions sur AvaTrade

• Mes comptes : ici, vous pouvez passer d’un compte de trading classique, à un compte pro ou au compte de démonstration

• Calculateur de trading : outil qui permet d’anticiper les frais sur une prise de position sur AvaTrade

• Actualités : pour suivre les dernières nouveautés du monde de la finance

• Découverte : retrouvez quelques informations intéressantes sur le marché, comme les actifs performants ou le calendrier économique

Démarrer avec AvaTrade

Créer un compte

La création d’un compte sur AvaTrade se fait rapidement. Rendez-vous tout d’abord sur la page d’accueil du site. 

• Cliquez sur « Créer un compte » dans le coin supérieur droit

• Utilisez un compte Google, Facebook, Apple ou notez votre adresse mail

• Votre mot de passe doit être composé d’au moins une majuscule et d’un chiffre

Ensuite, des données personnelles doivent être partagées. N’essayez pas de tromper le site, puisqu’un KYC est nécessaire pour utiliser à 100 % la plateforme. Voici les quelques informations à partager : 

• Votre nom et prénom

• Votre date de naissance

• Votre pays de résidence

• L’adresse de votre lieu de résidence

• Votre numéro de téléphone

Vérifier un compte

Nous devons maintenant passer à la vérification d’identité pour valider votre compte. Vous pouvez partager une carte nationale d’identité (CNI) ou bien un passeport. Cette page est mise en avant par AvaTrade sur le tableau de bord, tant que vous ne l’avez pas fait. 

La vérification peut prendre 48h sur les jours ouvrés. Suivez bien les indications pour ne pas perdre trop de temps avec ces étapes. Notons que cette étape est obligatoire pour déposer de l’argent sur AvaTrade. 

Dépôts et retraits

Les dépôts sur AvaTrade n’ont pas de frais. Vous devez cependant déposer une somme minimale, qui peut être élevée. Elle est de 100 € via carte bancaire et d’au moins 500 € en virement SEPA. 

C’est la même chose pour les retraits en termes de frais, ils sont de zéro. Voici un aperçu des moyens de dépôts et de retraits sur AvaTrade : 

• Virement bancaire

• Carte bancaire

• Skrill

• PayPal

Navigation sur la plateforme

AvaTrade propose d’utiliser MetaTrade 4 sur mobile ou bien sa plateforme web. Nous avons choisi d’utiliser cette dernière option, elle nous semble plus adaptée et facile à utiliser pour un débutant. 

Nous l’avons vu dans l’interface, il est très simple de se repérer avec les menus à gauche. Tout est affiché en gros. Pour aller plus loin, n’hésitez pas à afficher les cours avec TradingView, ça sera bien plus détaillé. 

Comment faire une transaction ? 

Faire une transaction en trading classique

Pour notre petit tutoriel, nous allons prendre l’exemple du BTC/EUR sur AvaTrade. Voici ce que vous devez faire : 

• Cliquez sur « Trade » dans le menu de gauche

• Cherchez ensuite les cryptomonnaies et trouvez la paire BTCEUR en début de liste

• Cliquez sur « Acheter »

• Notez le nombre de BTC que vous souhaitez acheter, cela peut être 0,001 BTC

• Configurez le Take Profit et le Stop Loss

• Validez la transaction

Vous pouvez maintenant la suivre dans vos positions sur le menu de gauche.

Faire une transaction en trading margin

Une transaction Margin est très semblable, mais un effet de levier va être appliqué. Pour cet exemple, nous allons passer par du trading Forex avec le AUD/JPY. 

• Cliquez sur « Trade » dans le menu à gauche et cliquez sur « Forex »

• Trouvez le AUDJPY dans les premiers résultats et cliquez sur « Acheter »

• Choisissez d’acheter plus que ce que vous possédez sur AvaTrade et l’effet de levier s’activera lui-même

• Notez qu’à droite, le ratio de l’effet de levier est affiché pour chaque actif

• Validez la transaction

Gestion de votre compte

Suivi de votre portefeuille

Vous pouvez suivre votre portefeuille en cliquant sur « Positions » dans le menu à gauche. Retrouvez toutes vos positions ouvertes actuellement avec un résumé de leur évolution. En cliquant sur l’une d’entre elles, vous pouvez avoir le détail du cours. 

C’est l’endroit parfait pour suivre tous vos investissements sur AvaTrade avec un accès aux cours en direct. 

Fixation des Stop Loss et Take Profit

Lorsque vous prenez position ou placez un ordre sur le marché, vous pouvez placer un Take Profit (TP) et un Stop Loss (SL). Vous devez simplement descendre dans le menu à droite et les activer. 

• Take Profit : vous récupérez des gains lorsque le cours atteint un prix plus élevé par rapport à votre prise de position

• Stop Loss : vous évitez la casse en stoppant votre position si le cours tombe trop vers le bas

Considérations fiscales

Vos bénéfices en trading ne sont pas exonérés d’impôts. Renseignez-vous du côté de votre pays de résidence pour connaître le détail sur l’imposition avec les actions, les ETFs, etc.

Du côté des cryptomonnaies, vous devez les déclarer en France à partir de 300 € de bénéfices réalisés dans l’année. Nous vous invitons à lire notre guide complet sur la déclaration des bénéfices en crypto pour les résidents français. 

Outils de trading

Graphiques en temps réel

Suivre l’évolution d’un cours en temps réel est possible sur AvaTrade. Vous n’avez qu’à chercher un actif en particulier dans la partie « Trade ». Il vous suffit de cliquer dessus et de suivre le cours dans la partie basse de l’écran. 

N’hésitez pas à modifier l’affichage, en passant de la minute à la semaine, en plaçant des courbes directement, etc. 

Dernières actualités

À la fin du menu de gauche, vous retrouverez le bouton « Actualités ». C’est l’endroit parfait pour suivre les dernières nouveautés sur la finance de manière générale. 

Vous trouverez du contenu en français, mais il est traduit automatiquement à partir de l’anglais. La qualité n’est donc pas parfaite. 

Calendrier économique

C’est l’outil parfait pour suivre les moments importants. Le calendrier économique permet de savoir quand ont lieu les dividendes d’une action, les grands événements, etc.

Vous pouvez utiliser ce calendrier dans votre stratégie de trading pour prévoir des hausses ou des baisses. 

Comment apprendre à trader sur la plateforme

AvaTrade dispose d’une partie « Tutoriel » sur le tableau de bord de trading. Elle se trouve en bas à gauche du menu. Plusieurs vidéos et tutoriels écrits sont censés s’y trouver.

Nous n’avons pas pu tester cette partie, puisque le bouton existe, mais n’amène nulle part. Impossible de juger sur la qualité des tutoriels vidéos et textuels pour utiliser AvaTrade. Notons tout de même que la plateforme est très simple à utiliser. 

Application mobile

AvaTrade utilise l’application MetaTrader 4 avec des clés API. Cela permet de lier vos deux comptes et de pouvoir déclencher des trades ou suivre vos positions directement sur MT4. 

Notons que MetaTrader 5 existe en 2023 et qu’AvaTrade n’est pas encore à jour avec cette version. 

MT4 n’est pas vraiment accessible aux débutants. Il faudra un peu de temps pour s’habituer à l’interface et à ses fonctionnalités. Le seul avantage est que vous pouvez vous balader n’importe où dans le monde et suivre vos positions de trading. 

Frais et coûts sur AvaTrade

AvaTrade dispose de quelques frais appliqués sur le trading de vos actifs. Nous l’avons déjà évoqué, mais aucuns frais ne se trouvent sur le dépôt ou le retrait de vos fonds de la plateforme. Afin de bien résumer les frais, nous vous proposons un tableau complet ci-dessous.

Les frais de trading sur les cryptomonnaies sont élevés en comparaison avec un exchange spécialisé, comme Binance. En le comparant avec eToro, cela reste plus faible. C’est un bon compromis entre les deux. 

Sécurité et réglementation

AvaTrade est une entreprise irlandaise. Les activités sont sous la supervision de la Banque Centrale d’Irlande (BCI). 

En ce qui concerne les résidents français, AvaTrade est enregistrée auprès de l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Retrouvez son numéro d’enregistrement sur les registres de la Banque de France, via l’ACPR. 

Certaines protections sont garanties pour les résidents français. Dans le cas où AvaTrade venait à faire faillite, tous les fonds se trouvant sur la plateforme de trading seraient transférés vers une banque indépendante. 

Ensuite, une garantie des dépôts à hauteur de 20 000 € peut être récupérée via le fonds de compensation irlandais (Investor Compensation Company Limited). Si vous investissez de plus grosses sommes, nous vous invitons à diversifier vos plateformes, n’hésitez pas à découvrir nos comparatifs.

Le compte de démonstration

Un compte de démonstration est un « must have » pour découvrir une plateforme de trading. Cela permet à tout le monde de tester les fonctionnalités et voir comment fonctionnent les frais (spreads dans notre cas) lors d’un achat. 

Un petit bouton se trouve en haut à droite du Tableau de bord pour passer du compte live au compte de démonstration. 

Vous disposerez de 10 000 € à répartir sur tous les actifs d’AvaTrade. N’hésitez pas à tester vos stratégies de trading avant de vous lancer avec un solde réel. 

AvaTrade vs. Concurrents

AvaTrade est plus intéressant que certains de ses concurrents, sur certains points. Pour les frais de trading sur les cryptomonnaies, AvaTrade arrive à battre eToro. 

Notons tout de même que le catalogue d’eToro est bien plus complet que celui d’AvaTrade. Des services de Copy Trading et Smart Portfolio sont aussi absents de la plateforme, vous devez gérer votre trading vous-même. 

En comparaison avec les exchanges crypto, vous retrouverez d’autres actifs intéressants pour diversifier vos investissements. Les indices, actions et matières premières peuvent faire partie d’une stratégie intelligente sur les marchés. 

Points à améliorer

La plateforme n’est pas parfaite, car elle aurait pu faire plus parler d’elle si c’était le cas. Nous pouvons noter que les services proposés sont relativement faibles pour les débutants et les utilisateurs plus confirmés. 

Aucune fonctionnalité supplémentaire n’est proposée autour des cryptomonnaies. Vous ne les possédez pas réellement, puisque vous ne pouvez pas les retirer de la plateforme vers un wallet externe. 

AvaTrade aurait sûrement tout à gagner à proposer davantage de fonctionnalités pour ses utilisateurs. D’autant plus qu’elle a des avantages à vendre avec ses frais plutôt faibles. 

Les utilisateurs se plaignent souvent des frais d’inactivité qui sont très élevés. Si vous oubliez de faire le moindre trade sur votre compte en 90 jours, vous devrez payer 50 €. Cela représente 200 € par an.

La plateforme est-elle fiable ? 

AvaTrade reste une petite plateforme en comparaison avec eToro. Elle semble être fiable via son expérience et ses différentes régulations en Irlande et en France. 

Il reste tout de même plus prudent de diversifier ses revenus sur différents exchanges. Notamment car vos fonds sont assurés jusqu’à 20 000 € maximum en cas d’effondrement d’AvaTrade. 

Quelques problèmes de dépôts ont été rencontrés au début de l’année 2021, autrement les commentaires sont plutôt positifs sur la plateforme. 

Comment est le service client ? 

Pour réaliser au mieux notre test sur AvaTrade, nous avons contacté le service client. Il suffit de cliquer sur le bouton « Chat » dans le coin inférieur gauche. 

Au début, vous serez en contact avec un robot qui répondra aux questions globales. Vous pouvez ensuite demander à contacter le service client pour répondre à votre question plus spécifique. Nous n’avons pas eu à attendre très longtemps et la réponse a été claire et rapide. 

Si vous contactez le service client le week-end, vous devez laisser votre adresse e-mail pour recevoir une réponse dès le lundi. Notez que le chat en direct est disponible 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, du lundi au vendredi. 

La plateforme est-elle régulée ? 

Oui, la plateforme AvaTrade dispose d’une licence en Irlande, mais aussi auprès de la Banque de France. Les résidents français sont donc compatibles avec la garantie des fonds en cas d’effondrement d’AvaTrade. Vous êtes assurés jusqu’à 20 000 € par compte. 

Rappelons que la société AvaTrade EU Limited a été créée en 2006 et possède une immatriculation (29054) en Irlande. 

Les avis des utilisateurs

AvaTrade se trouve sur TrustPilot avec une note de 4,7 sur 5 pour plus de 8 175 avis. C’est une excellente note et nous retrouvons surtout des personnes satisfaites des agents qui les ont fait venir sur la plateforme.

Du côté des avis négatifs, le principal problème reproché concerne les frais d’inactivité de 50 € au bout de 90 jours. Ils sont effectivement bien trop élevés pour un broker. 

Nous retrouvons beaucoup de commentaires positifs mettant en avant le bon fonctionnement d’AvaTrade. Notons à nouveau que les frais d’inactivité sont reprochés. C’est un élément important à prendre en compte lors de votre premier investissement.

Conclusion

AvaTrade est une plateforme qui vous laissera vous débrouiller seul en trading. La seule solution est d’être bien accompagné en tant que débutant, des agents sont disponibles pour vous aider, encore faut-il les trouver. 

De notre côté, nous ne comptons pas utiliser AvaTrade, car nous investissons sur le moyen et long terme sur des actifs. Les frais d’inactivités sont trop élevés, dans le cas où nous oublions de réaliser un seul trade en 90 jours. Devoir payer 50 € pour seulement 3 mois d’inactivité nous semble trop élevé. 

Nous vous invitons à bien vous renseigner sur AvaTrade avec différents avis avant d’investir. Profitez aussi de leur compte de démonstration avant de déposer pour la première fois.