Notre avis sur Libertex

Description de Libertex

Comme nous l’avons dit dans l’introduction, Libertex est un broker (courtier) qui propose l’accès à des produits dérivés. Il s’agit de CFD (Contract For Difference). Cette plateforme existe depuis plus de 20 ans, puisqu’elle a été créée en 1997. Du côté de la régulation, on retrouve une licence qui lui permet d’exercer auprès de la CySec (Cyprus Security and Exchange Commission).

Pour bien comprendre comment fonctionne Libertex, il faut d’abord savoir ce que sont les CFD. Ces contrats sont en réalité des produits dérivés de la finance. Ils sont établis sur des actifs réels sous-jacents comme les options, les matières premières ou encore les cryptomonnaies. Cependant, en négociant les CFD, vous ne prenez jamais la propriété d’un actif.

En effet, ce que vous allez faire sur ces plateformes, c’est ouvrir des positions. Vous allez parier, pendant le temps où la position est ouverte, sur la hausse ou la baisse d’un actif. Vous pouvez utiliser des effets de levier, qui peuvent vous permettre de maximiser vos gains, mais aussi d’engendrer des pertes rapides. 

Libertex est donc une plateforme qui permet de négocier les CFD sur de nombreux actifs. Elle se démarque notamment pour sa large gamme de cryptomonnaies, mais aussi pour sa transparence et ses frais compétitifs. Du côté des inconvénients, on retrouve une faible diversité des CFD quand il s’agit des actions et des ETF. 

Les trades possible sur Libertex

Beaucoup d’actifs sont disponibles au trading sur Libertex. Encore une fois, il s’agit de CFD et non pas réellement de l’achat et de la vente de l’actif en question. La plateforme propose des CFD sur les cryptomonnaies, les ETF, les devises, les matières premières, les indices et les actions. Une large gamme d’actifs donc, que nous allons maintenant voir dans les détails. 

Les cryptomonnaies disponible sur Libertex

Les cryptomonnaies sont le point fort de Libertex. En effet, la plateforme propose plusieurs CFD liés aux actifs numériques. On peut par exemple citer : 

• Bitcoin : il s’agit de la cryptomonnaie la plus capitalisée du marché. Elle a été créée en 2009 par une entité anonyme répondant au pseudo Satoshi Nakamoto. Le projet a introduit une véritable révolution technologique dans le monde numérique et financier : la blockchain

• Ethereum : la deuxième cryptomonnaie du marché par capitalisation boursière a été créée par Vitalik Butterin. En plus de réutiliser la technologie blockchain, Ethereum amène à son tour une innovation significative : les smarts contracts. Avec eux, naissent la finance décentralisée (DeFi), les NFTs ou encore les Play-To-Earn

• Dogecoin : cette cryptomonnaie a été créée à l’origine dans un but humoristique. Son image repose sur celle du meme du Shiba Inu, très connu dans les années 2010. Le fort engouement communautaire a poussé l’équipe à développer ce projet, qui bénéficie même du soutien du milliardaire Elon Musk

• Chainlink : il s’agit d’un projet central dans le fonctionnement de la DeFi (Finance Décentralisée). Il permet notamment d’accéder à des données on-chain en temps réel, grâce à ses solutions d’oracles décentralisés. De nombreux protocoles utilisent des produits développés par Chainlink comme Aave ou Curve, par exemple

Les ETFs

Les ETFs (Exchange Traded Fund) sont des produits financiers qui cherchent à suivre le plus précisément possible le cours d’un actif ou d’un indice boursier. Il s’agit de fonds d’investissement qui sont émis par des sociétés de gestion d’actifs.

La particularité de ces actifs, c’est qu’ils peuvent être achetés ou vendus tout au long de la journée, en passant par votre intermédiaire (la société agréée). Il ne s’agit pas du point fort de la plateforme, car elle n’en propose que 4 : 

• Les bons du trésor américains proposés par le gestionnaire iShares

• L’ETF S&P 500 par SPDR

• Les grandes capitalisations Chinoises par iShares

• Le Bitcoin Trust de BlackRock et iShares

Les devises

Le marché des devises est un marché important dans le monde de la finance. De nombreux traders se positionnent sur ces actifs pour leur activité. Cette partie du monde financier est aussi appelée “Forex”. 

On retrouve plusieurs paires sur Libertex : GBP/USD, USD/CAD, EUR/USD, NZD/USD, GBP/JPY, AUD/USD, USD/CHF, EUR/GBP, EUR/JPY et USD/JPY. 

Ici, vous allez donc ouvrir une position en pariant qu’une devise sera plus performante que l’autre de la paire. Étant donné les faibles variations des cours des devises, le trading forex se pratique généralement à l’aide d’effets de levier, ou avec des très gros montants. Le trading de devise est loin d’être sans risque. 

Les matières premières

Les matières premières font aussi partie des actifs les plus tradés. Sur Libertex, on retrouve plusieurs CFD : 

• Les métaux précieux comme le Platinum, l’argent ou encore le Silver

• Le pétrole avec différents indices comme Brent Crude, WTI Crude ou encore Light Sweet Crude. On retrouve également le gaz naturel avec le CFD Henry Hub Natural Gas

• Des actifs liés à l’agriculture comme le sucre et le café

Là aussi, il ne s’agit pas forcément d’un point fort de la plateforme. On est assez limité au niveau des CFD basés sur les matières premières ce qui est regrettable. En effet, les traders bien que spécialisés, sont parfois en quête de diversification et peuvent avoir besoin d’accéder à des opportunités plus “exotiques”. 

Les indices

On retrouve également des indices sur la plateforme Libertex. Les indices sont des produits dérivés qui reflètent l’évolution du cours de plusieurs actifs sous-jacents. Par exemple, en France, les 40 plus grosses entreprises forment le CAC40, qui est un indice. 

Sur Libertex, on retrouve : 

• Volatility Index : l’indice de volatilité reflète les attentes des traders sur les fluctuations du S&P 500 sur 30 jours. Il est calculé en fonction des demandes et des offres pour les contrats d’options S&P 500

• FTSE 100 Cash : cet indice est calculé sur la base des prix des actions des 100 sociétés les plus importantes cotées à la bourse de Londres

• DAX Cash : ici, l’indice est calculé en fonction des 40 plus grandes sociétés de capitaux allemandes

• CAC 40 : comme expliqué précédemment, le CAC 40 comprend les actions des plus 40 plus grandes sociétés de capitalisation cotées sur Euronext Paris

• US DJ 30 Cash : l’indice est calculé sur la base de 30 entreprises sélectionnées par S&P Dow Jones Indices LLC

• US SPX 500 Cash : ici, l’indice est calculé vis-à-vis des 505 sociétés publiques avec la plus grande capitalisation négociées sur les bourses américaines

• US NDAQ 100 Cash : cette fois-ci, il s’agit des 100 plus grandes sociétés par capitalisation boursière, négociées sur le NASDAQ

Les actions

Les actions sont des parts dans des sociétés. Avec les CFD, vous allez donc parier sur la hausse ou la baisse de ces parts, qui vont globalement dépendre des performances de la société en question. 

Libertex propose le trading de plusieurs entreprises majeures : Airbus, AMC, Pfizer, BNP Paribas, Moderna, Amazon, Tilray , GameStop, Apple, Canopy Growth, Aurora Cannabis et Tesla. 

Pour rappel, avec les CFD vous ne possédez pas vraiment d’actions dans les sociétés en question. Vous ouvrez seulement une position, avec un pari sur le futur de l’évolution du cours de ces dernières. 

Les frais sur Libertex

Tout d’abord, il faut noter que les brokers proposant des CFD se rémunèrent grâce aux commissions et aux spreads. Cependant, on a trouvé que ces derniers étaient plutôt contenus sur la plateforme Libertex.

Les spreads sont les écarts de prix entre le prix de l’actif au moment de votre opération et le prix réel de l’actif. Dans le cas des CFD, le prix au moment de votre opération correspond au prix d’ouverture de votre position. L’écart entre ce prix et le prix réel est ce qu’on appelle le spread.

Libertex annonce ce spread avant chaque opération, ce qui est une transparence assez rare dans le milieu. Le spread n’est pas excessif ici, notamment pour les CFD sur les matières premières et les cryptomonnaies. Pour les frais overnight, ils sont également dans la moyenne du marché. 

On retrouve également d’autres frais, comme les frais d’ouverture de position, les frais de garde, les frais de tenue de compte, les frais d’inactivité, etc. Vous pouvez retrouver toutes les informations dans le tableau ci-dessous. 

Les méthodes de dépôt/retrait sur Libertex

Avant de vous inscrire et de commencer à trader sur Libertex, il peut être intéressant de connaître les méthodes de dépôt et de retrait. Nous allons aborder les virements bancaires, les cartes de crédit et les portefeuilles électroniques. À noter que chaque méthode s’accompagne de frais différents, selon l’opération (dépôt ou retrait). Il n’y a pas de frais pour les dépôts. 

Il faut également savoir que cette liste est non exhaustive. En effet, d’autres services sont présents comme PayPal, Skrill ou encore Neteller pour les retraits. En plus de ces services, on retrouve Google Pay et Rapid Transfer pour les dépôts. 

Les virements bancaires

Bien souvent, les virements bancaires sont les méthodes de dépôt et de retrait les moins onéreuses. À d’un simple virement SEPA, depuis ou vers votre compte bancaire, vous allez pouvoir déposer de l’argent sur la plateforme, ou en retirer. 

À noter que les virements instantanés ne sont pas disponibles pour les retraits. L’opération peut prendre de 2 à 5 jours ouvrés, et des frais de 0,5 % s’appliquent. Une méthode intéressante si vous n’êtes pas pressé donc.

Les cartes de crédit

Il est également possible de faire des dépôts et des retraits par carte de crédit. Pour les dépôts, aucuns frais ne s’appliquent et l’opération est extrêmement rapide. Pour ce qui est des retraits, c’est une autre paire de manches.

En effet, pour un retrait sur carte bancaire il faut compter environ 1 à 5 jours ouvrés, avec des frais de minimum 1 €. Pour des petits montants, il sera préférable d’opter pour les virements bancaires, qui seront cependant généralement plus longs. 

Les portefeuilles crypto

Il n’est pas possible de déposer ou de retirer de l’argent par l’intermédiaire d’un portefeuille électronique. Pour rappel, Libertex propose des CFD ce qui signifie que vous ne possédez pas de cryptomonnaies en procédant à du trading de CFD Crypto.

De ce fait, aucune nécessité pour la plateforme de proposer à ses clients des portefeuilles électroniques. Si vous souhaitez utiliser vos cryptomonnaies pour déposer de l’argent, il faudra au préalable les convertir en devise et les transférer sur une solution de type bancaire ou PayPal. 

Les types de comptes sur Libertex

On retrouve trois types de compte sur Libertex : le compte démo, le compte classique et le compte destiné aux traders professionnels. Voyons ensemble plus en détail chacun de ces types de compte. On verra également les critères d’éligibilité pour le compte professionnel, qui présente plusieurs avantages, mais n’est pas obtenable facilement.

Les comptes démo

Un compte de démonstration est disponible sur Libertex. Il va vous permettre de faire toutes les opérations disponibles sur un compte classique, mais avec un capital fictif. C’est une option très intéressante pour faire des essais et se familiariser avec les différentes fonctionnalités.

Il est important de comprendre que le trading, et notamment celui de CFD avec leviers, comporte de nombreux risques. De ce fait, il peut être intéressant de d’abord faire des tests sur une stratégie, afin d’estimer des résultats. Le compte de démonstration est parfait dans ce but. Nous conseillons fortement de démarrer avec ce type de compte. 

Les comptes classiques

Il s’agit simplement des comptes classiques, auxquels vous accédez dès votre inscription. Pour utiliser la plupart des fonctionnalités de trading, vous devez effectuer une vérification d’identité. Elle va vous permettre de débloquer le trading de CFD, mais aussi les retraits d’argent vers votre compte bancaire.

Il s’agit donc du compte le plus basique qu’il soit. Il convient très bien si vous êtes un trader débutant ou en cours d’apprentissage. Cependant, si vous tradez de manière professionnelle avec des gros montants, il peut être intéressant de passer à un compte professionnel. 

Les comptes pros

Tout d’abord, il faut savoir qu’il est nécessaire de remplir certaines conditions d’éligibilité pour faire la demande d’ouverture d’un compte pro : 

• Vous faites un volume important de transactions d’au moins une moyenne de 10 par trimestre au cours des quatre derniers trimestres

• Vous avez au moins un an d’expérience dans le secteur des services financiers, dans un rôle professionnel

• Vous détenez un portefeuille d’instruments financiers d’une valeur supérieure à 500 000 euros

Pour pouvoir obtenir le statut, vous devez remplir au moins deux des trois conditions ci-dessus. 

De plus, en obtenant ce statut, vous renoncez : 

• aux informations étendues sur les risques

• aux indemnisations du Fonds d’indemnisation des investisseurs

• à la résolution des litiges par un médiateur financier

En contrepartie, vous obtenez une compétitivité hors norme sur les frais et les commissions et un suivi spécial par un gestionnaire dédié. En clair, ce statut est très intéressant pour les professionnels, mais uniquement pour eux. 

Comment ouvrir un compte sur Libertex ?

Pour ouvrir un compte sur Libertex, rien de plus simple : 

• Rendez-vous sur la plateforme dans la rubrique dédiée à la création de compte

• Entrez votre adresse e-mail et un mot de passe d’au moins 8 caractères

• Une fois votre compte créé, on vous demande directement de compléter votre profil

• Cliquez sur “Commencer”

• Il faut ensuite entrer votre prénom, votre nom et votre date de naissance

• Entrez ensuite les informations suivantes : pays, ville, adresse postale et nationalité

• Enfin, entrez votre numéro de téléphone

C’est terminé, vous venez de créer votre compte sur Libertex et vous pouvez déjà procéder à votre dépôt. À noter que la plateforme vous demandera de procéder à une vérification d’identité, qu’il sera nécessaire de faire pour retirer votre argent de la plateforme.

L'app mobile de Libertex

Tout comme de nombreuses autres plateformes, Libertex possède une application mobile. Elle va vous permettre de suivre l’évolution de votre portefeuille et de vos positions, même pendant vos déplacements. Un service qui, bien que très facilitant, présente également des risques. 

En effet, se connecter à des réseaux publics peut être synonyme de dangers, notamment quand il s’agit d’applications financières. C’est pourquoi, nous vous conseillons d’activer le plus de sécurité possible, comme l’authentification à double facteur par exemple. 

L'app IOS

Une application iOS est disponible. Cela signifie que vous pouvez accéder à votre compte Libertex à partir d’un iPhone, et cela gratuitement. La très grande majorité des fonctionnalités de la plateforme sont présentes et l’application est très bien travaillée. Vous devriez vous y retrouver, même si vous êtes débutant. 

L'app sur android

Évidemment, les utilisateurs d’android peuvent aussi se satisfaire d’une application disponible sur le Playstore. En réalité, l’application est identique à celle présente sur iOS. Ainsi, Libertex est compatible à la fois avec sa version web, mais aussi avec tout type de téléphone. Un point positif pour cette plateforme, qui ne connaît donc aucune barrière à l’accessibilité. 

Notre expérience sur Libertex

Notre expérience sur Libertex a été plutôt satisfaisante. Le site web ainsi que les applications sont bien pensés et bien travaillés. On se retrouve facilement, même lorsque l’on est débutant. C’est un point positif car les plateformes de courtiers de CFD sont souvent complexes et difficiles à prendre en main. 

On notera toutefois un catalogue d’actifs restreints. Bien que l’on retrouve plusieurs catégories d’actifs, il y a moins de 150 actifs différents disponibles sur la plateforme. Cela peut suffire pour certains traders mais bien souvent, ces derniers cherchent à diversifier leurs positions. 

À noter que nous ne sommes pas très intéressés par le trading de CFD, ce qui fait que nous ne sommes pas réellement la cible de cette plateforme. C’est pourquoi, nous conclurons que notre expérience a été positive, sans être excellente. 

Libertex est-il fiable ?

Maintenant que nous avons passé en revue la plateforme, elle n’a plus aucun secret pour vous ! Il est temps de s’intéresser à sa fiabilité, en nous intéressant à son siège social, aux licences obtenues et au service client de Libertex. Cela va vous permettre d’avoir une idée de la confiance que vous pouvez accorder à ce broker. 

Le siège social de Libertex

Le siège social de Libertex est basé à Chypre. Il faut savoir que cette île n’est pas réputée pour avoir une politique stricte en matière de régulation. Elle est d’ailleurs plutôt connue pour être une porte d’entrée facile pour les institutions financières souhaitant exercer en Europe. Il ne faut donc pas accorder de crédit à cette localisation, au contraire.

Cependant, il faut noter que Libertex exerce depuis plus d’une vingtaine d’années, et elle ne compte aucun scandale à son actif. On peut donc penser qu’ils ont opté pour Chypre pour sa facilité administrative, mais ils ne mènent pas d’activités illégales pour autant. De manière générale, nous vous conseillons tout de même d’être prudent. 

Les licences de Libertex

Libertex est un courtier en ligne, qui permet la négociation de CFD. La plateforme possède des licences auprès de plusieurs autorités financières : 

• CySEC ou Cyprus Securities and Exchange Commission, basée à Chypre

• FSC ou Financial Services Commission, basée à l’île Maurice

Deux licences qui ne sont donc pas très gratifiantes en termes de conditions d’obtention, mais qui permettent à Libertex d’exercer dans de nombreux pays à travers le globe. Nous aurions préféré retrouver une licence plus prestigieuse en Irlande comme l’Europe ou encore la Suisse. 

Bien que cela n’indique rien de réellement préjudiciable, il y a tout de même moins de garanties d’exercice et d’accès à vos actifs sur une longue durée. En effet, l’activité de Libertex pourrait être totalement interrompue dans le cas d’une investigation par exemple. 

Le service client de Libertex

Le service client de Libertex est plutôt bon, nous retrouvons plusieurs canaux de communication classiques : 

• Le téléphone au +357 22 025 100

• Le chat en ligne directement dans leur rubrique dédiée à l’assistance

• L’email à cette adresse : [email protected]

Il faut noter que le support est disponible du lundi au vendredi seulement. De plus, ce dernier est multilingue, donc vous pouvez le contacter en français, vous obtiendrez une réponse. Au niveau du délai, il faut compter deux jours ouvrés pour obtenir un retour de l’équipe d’assistance. Cela peut sembler long, surtout si vous rencontrez un problème grave. 

Les avis des utilisateurs

Pour nous faire un avis plus complet, nous avons consulté les avis des utilisateurs sur la plateforme TrustPilot. La plateforme obtient la note globale de 4,1 / 5 sur près de 9 300 avis, ce qui est plutôt très positif. 

Du côté des avis positifs, on retrouve celui de Michel Febba. Il explique qu’il est très satisfait par son expérience avec une simplicité d’utilisation et des opérations rapides. Il n’a pas rencontré de problème pour déposer et retirer des fonds, et il vante les faibles frais prélevés par la plateforme. 

Du côté des avis négatifs, on vous partage celui de Bach. Ce dernier déconseille l’application car il est dans l’impossibilité de retirer ses fonds depuis plusieurs mois. Il n’arrive pas à obtenir de réponse du support. Il finit son avis en les qualifiant “d’escroc”. À noter que bien souvent, les problèmes avec ce genre de plateformes sont rencontrés lors des retraits de fonds. 

Notre avis sur Libertex

Notre expérience a été plutôt positive sur Libertex. Nous avons apprécié la simplicité d’utilisation, l’accessibilité de la plateforme et les frais plutôt compétitifs appliqués. Nous avons cependant regretté le manque de diversité des actifs, et le peu d’outils d’analyse et de trading disponibles nativement. 

Beaucoup d’avis font état de problèmes lors de retrait des fonds. C’est pourquoi, avant de vous lancer avec un portefeuille important, faites d’abord une opération de test de dépôt et de retrait. Si vous ne rencontrez pas de problèmes alors tant mieux, dans le cas contraire, vous n’aurez pas tout perdu.