Comment trader ses cryptomonnaies ? Guide du débutant en 2024

Qu’est-ce que le trading ?

L’idée du trading est assez simple : vous achetez et vendez des cryptomonnaies dans l’objectif de réaliser des gains. D’autres formes de trades permettent aussi de parier sur la hausse ou la baisse d’un actif. 

Un compte doit être ouvert sur un exchange, comme Binance ou Kraken. D’autres brokers permettent aussi le trading de cryptomonnaies, tels qu’eToro ou Puprime, mais les frais de transaction sont plus élevés. 

La plupart des utilisateurs sont des investisseurs. Ils achètent de la cryptomonnaie pour la garder sur le moyen ou long terme et générer des profits. 

Alors que le trading peut permettre de générer des gains sur du court terme, comme avec le Scalping. Les traders peuvent choisir des méthodes de trading bien différentes, qui s’adaptent à leur vie quotidienne et à leurs envies. Nous allons vous présenter ces techniques plus bas dans l’article. 

Comment fonctionne le trading de crypto actif

Nous allons prendre un exemple de trade sur le Bitcoin sur l’exchange Binance. Vous allez voir, dans le principe c’est très simple. 

• Rendez-vous sur Binance et créez un compte ou connectez-vous à celui que vous possédez

• Passez la souris sur « Trader » dans le menu supérieur et cliquez sur « Spot »

• Cette nouvelle page vous propose automatiquement la paire BTC/USDT

Si cette interface vous fait peur, nous vous invitons tout d’abord à la prendre en main avec notre guide sur comment fonctionne les ordres. 

• Dans la configuration « Limit », nous allons définir un prix d’achat pour le BTC

• Nous allons par exemple acheter 1 BTC au prix de 27 000 $ en créant un ordre sur le marché. De cette manière, l’achat se fera automatiquement une fois le prix atteint. À noter que les frais sont réduits en posant un ordre, plutôt que d’acheter immédiatement au prix du marché

• Il nous suffit de cliquer sur « Acheter BTC » pour mettre l’ordre en place

Une fois que c’est fait, l’ordre s’activera une fois l’objectif de prix atteint. Ensuite, nous allons pouvoir le revendre à un prix plus élevé.

• Nous allons utiliser la partie « Vendre »

• Choisissez le prix de vente, par exemple à 30 000 $

• L’ordre s’effectuera automatiquement lorsque ce prix sera atteint

Cela peut sembler simple à présenter de cette manière, mais il faut bien réaliser ses calculs. De l’analyse fondamentale et technique est nécessaire. En analysant les courbes ou en suivant l’actualité, vous pouvez savoir à quel moment entrer sur le marché et revendre pour réaliser des gains.

Les différents types de trading

Plusieurs types de trading sont possibles. Ces stratégies vont varier sur leur méthodologie (analyses, période de temps, etc.). Crypto-Neet vous propose de voir les principales méthodes et nous verrons ensuite comment définir votre profil de trader. 

Trading à haute-fréquence

Le trading à haute-fréquence (THF) concerne uniquement des robots capables de réaliser des trades d’une micro-seconde sur la montée ou la baisse d’un cours. 

Cette méthode s’adresse particulièrement à des traders confirmés qui peuvent se permettre d’acheter des outils très chers. En haute-fréquence, les gains peuvent s’enchaîner rapidement et les robots ont totalement remplacé l’humain.

Le plus complexe est de configurer ces bots de trading. C’est pour cela que le trading à haute-fréquence ne s’adresse pas du tout au débutant. Commencez par en apprendre plus sur le trading en manière générale.

Scalping

Le trading en Scalping s’adresse à des utilisateurs très expérimentés. Plusieurs logiciels et outils peuvent être achetés à des prix élevés pour permettre au trader d’analyser le marché.

Le Scalping réalise des trades sur quelques secondes et au maximum quelques minutes. 

Un bon trader analyse donc les cours des cryptomonnaies sur des périodes relativement courtes. L’objectif est d’entrer avec une position et un gros effet de levier. Les gains peuvent être très élevés, mais la perte de votre capital est aussi le risque à prendre.

Cette méthode est très agressive et nous ne vous recommandons pas de vous tourner vers le Scalping en tant que débutant. 

Peut-être pouvez-vous essayer cette méthode via le compte de démonstration d’eToro avec 100 000 $. Si vous le testez en direct sur le marché, n’utilisez pas tout de suite des effets de levier. 

Day trading

Le trading Intraday ou Day va se focaliser sur des trades journaliers, comme son nom l’indique. En termes de temporalité, cette méthode se trouve entre le Swing et le Scalping.

Le principal focus sur le trading Intraday est l’actualité. Grâce à une nouvelle brûlante, il est possible de parier à la hausse ou à la baisse sur la journée. Des effets de levier sont généralement appliqués à cette technique. 

Côté avantage, cette technique permet d’éviter les frais overnight en trading sur eToro (pour les actions et le forex). 

Cette méthode ne s’adresse pas aux débutants et nous vous invitons à découvrir le Swing trading avant d’essayer l’Intraday. 

Swing trading

Le Swing trading est probablement la méthode la plus utilisée sur les marchés. Elle fut développée initialement sur le Forex (trading de devises), mais est accessible aujourd’hui sur le marché des cryptomonnaies. 

Un trader en Swing va se focaliser sur des mouvements journaliers. Une position peut rester ouverte au maximum une semaine. 

L’analyse technique et le suivi des tendances sont des éléments importants pour réaliser des gains dans ce domaine. Par exemple, en suivant les supports de résistances, un trader peut facilement trouver des patterns. 

Trading de position

Le trading de position peut être vu comme de l’investissement. Nous avons réalisé un exemple en haut de cet article. 

L’idée est d’acheter une cryptomonnaie et de la revendre à un prix bien défini. La position est alors ouverte autant de temps qu’il faudra pour que l’ordre soit validé. Nous parlons ici de semaines, de mois, voire d’années.

Nous pourrions par exemple parier sur l’ATH du Bitcoin sur le prochain bull run. En l’achetant aujourd’hui à 27 000 $ environ, avec un ordre de vente à 120 000 $.

Trend trading

Le trend trading ne se base que sur les actualités du marché. Vous pouvez alors parier à la hausse ou à la baisse sur un crypto-actif par rapport à un événement particulier. 

Des annonces de régulation ou le crash d’une banque peut avoir un impact sur le cours des cryptomonnaies. Le trader qui se base sur les trends va alors en profiter. C’était le cas par exemple des cryptomonnaies liées à l’Intelligence Artificielle (IA).

C’est une bonne méthode de trading, bien qu’une présence régulière sur les actualités est nécessaire. Ce n’est pas toujours aisé, car le marché des cryptomonnaies est actif 24 heures sur 24.

Comment choisir son type de trading ?

Par quel type de trading commencer ? Lequel vous correspond le mieux ? Nous avons réalisé un tableau ci-dessous pour vous rappeler les plus importantes informations à retenir et à quel public s’adressent ces méthodes. 

Si vous commencez dans ce milieu, intéressez-vous en premier lieu au trading de position sur le long terme. Ensuite, prenez le temps d’apprendre les bases du trading et tournez vous vers du Swing. 

En prenant de l’expérience, vous pouvez vous tourner vers de nouvelles méthodes et techniques.

Nous vous rappelons que d’après une étude de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), 89 % des traders perdent de l’argent, dont une majorité de particuliers. Le trading ne s’improvise pas et c’est un métier complexe à maîtriser. 

Investissement long terme vs Trading court terme

Investir dans les cryptomonnaies n’est pas la même chose que de réaliser du trading. Vous n’y connaissez rien et vous avez peur de perdre de l’argent en trading ? Peut-être qu’investir en cryptomonnaie sur le long terme est plus adapté pour vous. Nous vous proposons les avantages et inconvénients de ces deux méthodes. 

Faire du trading

Le trading est une activité professionnelle, il est très difficile d’improviser. Aucune étude n’existe vraiment pour développer vos connaissances. Il faut plutôt se tourner vers des vidéos YouTube, des livres, etc. 

Les avantages du trading : 

• Gain potentiellement élevé

• Utiliser des effets de levier pour maximiser vos gains

• Parier à la hausse ou à la baisse d’un actif

Les inconvénients du trading : 

• La très grande majorité des traders perdent de l’argent

• De nombreuses connaissances sont à acquérir 

• Perte du capital du jour au lendemain en cas de mauvaise gestion

• Vous devez être très présent pour cette activité

Faire de l’investissement

D’un autre côté, vous pouvez tout aussi bien investir dans les cryptomonnaies et les garder sur le long terme. C’est un pari sur le temps, en imaginant que le cours va évoluer en plusieurs années. 

Bien sûr, certains points d’entrée sont plus intéressants que d’autres. Les investisseurs qui sont entrés à 60 000 $ sur le Bitcoin devront atteindre bien plus longtemps pour être rentables.

Les avantages de l’investissement : 

• Moins de risque de perdre votre capital

• Vous n’avez pas besoin de rester derrière votre ordinateur tous les jours

• Une simple stratégie d’investissement est à préparer en amont

Les inconvénients de l’investissement :

• Pas d’effet de levier 

• Gain à prévoir sur le long terme, en mois ou en années, la patience est de mise

• Un stockage sécurisé est à envisager, comme un cold wallet qui peut coûter entre 70 € et 250 €

Avoir les bons outils de trading

Le trading est une activité à risque. En effet, vous utilisez votre argent réel, et pouvez subir des pertes importantes. C’est pourquoi, il est important de préparer cette activité avec rigueur et sérieux, et d’être préparé à toutes les éventualités. Heureusement, il existe des manières de limiter les risques, et cela passe par utiliser de bons outils de trading.

Méthodes d’analyses

Cela commence par avoir de bonnes méthodes d’analyses. On distingue 4 types d’analyses différentes. Tout d’abord, il y a l’analyse fondamentale, qui va s’intéresser aux fondamentaux du projet, à son secteur d’activité, ses objectifs, son potentiel, etc. Bien que cela soit plus utilisé dans un objectif d’investissement, elle peut tout de même accompagner une activité de trading. 

Il y a l’analyse technique, qui correspond à l’analyse graphique d’un cours. Cette analyse repose sur l’existence de schémas de répétition, que l’on associe à des indicateurs, pour favoriser une prise de décision. C’est la base de l’activité de trading. 

Il y a également l’analyse quantitative. Elle est notamment mise en place pour des algorithmes de trading sophistiqués (bot de trading). En effet, ces robots vont recevoir une très grande quantité de données, qu’ils vont ensuite analyser (d’où le nom d’analyse quantitative), afin de se positionner sur les marchés financiers.

Enfin, il y a l’analyse comportementale. Elle se concentre sur deux axes : le comportement des investisseurs et celui du marché. Dans le premier cas, elle tente de comprendre le comportement de ces derniers en fonction de divers stimuli, afin de pouvoir anticiper les phénomènes. 

Dans le deuxième cas, il y a des éléments comportementaux plus généraux et cycliques. On pense notamment à l’effet janvier, ou encore à la tendance du marché à se tourner vers des actifs anti-inflations pendant les périodes de crise. 

Indicateurs techniques

Comme nous l’avons expliqué, l’analyse technique se base également sur les indicateurs techniques. Il s’agit de données, généralement chiffrées, qui vont refléter des tendances, et dont découlent des conclusions. Par exemple, on pense au volume, à la moyenne mobile, ou encore à la bande de bollinger. 

Analyses d’experts

Enfin, il est important de comparer ses analyses avec celles d’experts du domaine. Bien qu’il est rare que ces derniers affichent un consensus, cela peut vous permettre de vous confronter à d’autres argumentaires, et parfois de voir des éléments que vous n’aviez pas anticipés ni intégrés. 

Pourquoi trader des cryptomonnaies ?

Initialement, le trading provient du Forex et des actions, c’est-à-dire de l’échange des devises mondiales entre elles et de l’action des entreprises. Depuis que les cryptomonnaies sont apparues en 2009, des plateformes ont proposé des places de marché. 

Nous vous proposons les 3 principaux avantages de trader des cryptomonnaies ci-dessous. Rien ne vous empêche d’essayer le Forex, les actions et d’autres actifs sur des brokers comme eToro. 

Un marché diversifié

Vous le savez probablement, mais le marché des cryptomonnaies est très divers et varié. Toutes les semaines, de nouvelles opportunités sont découvertes. Les tendances évoluent rapidement, il est intéressant de pouvoir parier à la baisse ou à la hausse sur des cryptos. 

Bien sûr, le Bitcoin et Ethereum sont les deux coins à trade. La liquidité est importante et permet de réaliser du trading beaucoup plus safe qu’avec des altcoins. 

Ce marché en pleine croissance demande des analyses techniques, mais aussi fondamentales. Les projets blockchain sont innovants et le trader doit aussi se renseigner sur les actualités pour réussir. 

La volatilité propre aux cryptomonnaies

Les cryptomonnaies sont très volatiles, c’est à la fois un avantage et un inconvénient. Le cours peut évoluer très rapidement dans un sens, comme dans l’autre. Il est de la responsabilité du trader de savoir si le cours part à la baisse ou à la hausse. 

Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) sont moins volatiles que les autres cryptomonnaies. Ils restent des actifs risqués en comparaison avec des actions ou des devises. Bitcoin a déjà notamment enregistré des baisses de -80 % par rapport à son ATH en moins d’un an. 

Pour du Scalping et Intraday avec des effets de levier, les cryptomonnaies sont les clientes idéales. Cette activité reste très à risque, car vous pouvez rapidement perdre votre capital. 

N’oubliez jamais de placer des Stop Loss (SL) et des Take Profit (TP) sur vos trades.

Un gros potentiel de croissance

Cette volatilité permet d’avoir un potentiel de croissance élevé. Toutes les cryptomonnaies ne sont pas concernées, mais de nouveaux projets peuvent voir leur cours s’envoler. Du trading et de l’investissement sur le moyen et long terme peut être intéressant. 

Il n’est pas si rare de voir des altcoins réaliser des x10 en un an. Cependant, il faut bien analyser le marché et le projet en question. Vous devez savoir si cette crypto a un potentiel ou non, en analysant le cours, vous devez entrer au meilleur moment pour être positif. 

Les meilleures plateformes pour trader ses cryptomonnaies

eToro

Nous vous présentons tout d’abord eToro, car c’est la meilleure plateforme de trading selon nous. Elle n’est pas spécialisée dans les cryptomonnaies, mais s’ouvre à plein d’actifs divers et variés.

Vous pouvez par exemple trader et investir dans des actions, devises (Forex), matières premières, ETF, NFT et cryptomonnaies. 

Ce n’est pas le meilleur exchange pour trader des cryptomonnaies. Les frais de transaction en sont la cause, comptez 2 % de frais pour l’achat ou la vente d’une crypto. Du côté des actions, aucuns frais ne sont à prendre en compte. 

Dans ses avantages, nous pouvons compter sur son compte de démonstration avec 100 000 $ pour tester les fonctionnalités.

Voici quelques étapes à suivre pour acheter vos premières cryptomonnaies sur eToro : 

• Connectez-vous à votre compte ou créez votre premier compte en prenant le temps de passer le KYC

• Cherchez la cryptomonnaie que vous souhaitez trade dans la barre de recherche en haut

• Choisissez de déposer un ordre, en définissant le prix d’achat, un SL et un TP intéressant

L’interface d’eToro est relativement simple à prendre en main. Vous ne devriez avoir aucune difficulté à trader sur cette plateforme. 

Binance

Binance est l’exchange parfait pour trader des cryptomonnaies. L’entreprise est enregistrée PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) auprès de l’AMF en France. Certaines limites sont imposées aux résidents français, ils ne peuvent pas utiliser d’effets de levier par exemple. 

Autrement, pour du trading Spot, le catalogue de cryptomonnaie est complet et s’agrandit de jour en jour. Vous aurez le choix entre plus de 500 actifs différents. 

Nous vous invitons à suivre ces quelques étapes pour vous rendre sur le trading Spot de Binance : 

• Créez un compte ou connectez-vous

• Passez la souris sur « Trader » et cliquez sur « Spot »

• Cherchez la paire qui vous intéresse dans le coin supérieur droit

• Observez la courbe au milieu, le carnet d’ordre à gauche et vous pouvez réaliser un achat ou une vente grâce à l’interface en bas

Vous n’êtes pas à l’aise avec l’interface ? Découvrez notre guide pour bien prendre en main cette partie sur Binance.

Kraken

Kraken est un ancien exchange de cryptomonnaies. Il n’est pas enregistré PSAN auprès de l’AMF en France et n’impose aucune limitation auprès des résidents français. Vous aurez donc l’occasion de tester les effets de levier ou encore les contrats à terme.

L’interface n’est pas la plus simple à utiliser. Heureusement, le catalogue est complet et vous propose même des paires avec des devises FIAT. 

Suivez ces quelques indications pour trader en Futures sur Kraken : 

• Rendez-vous sur le site et créez un compte ou connectez vous

• Cliquez sur la partie « Futures » du menu supérieur 

• Vous devez à nouveau créer un compte spécifique aux contrats à terme

• Une fois que celui-ci est validé, vous pouvez trader plus de 95 cryptos avec des effets de levier en posant des LONG ou SHORT sur le marché

Les meilleurs wallets de cryptomonnaies pour trader

Ledger

Ledger est une entreprise française qui propose des portefeuilles froids ou « cold wallet ». C’est le meilleur moyen de sécuriser vos fonds, mais peut-être pas de les trader. 

Grâce à « Ledger Live », vous pouvez déplacer vos cryptomonnaies sur cette application et avoir accès à du swap ou à un exchange décentralisé, comme dYdX.

Une phrase de récupération de 12 à 24 mots sera à noter précieusement. Elle permet de récupérer vos fonds en cas de perte de votre clé Ledger. À noter que ces objets physiques ont un prix qui va de 79 € à 279 €.

Metamask

Metamask est un « hot wallet » et s’installe directement sur votre navigateur ou votre téléphone. Comme pour une Ledger, vous devez garder précieusement une phrase de récupération. 

À l’inverse, vous avez facilement accès à la DeFi et à des exchanges décentralisés comme dYdX. Ce n’est pas non plus le plus idéal pour trader, le mieux est de rester sur un CEX (exchange centralisé).

Le problème étant que sur une plateforme comme Binance, votre wallet est custodial. C’est-à-dire que l’entreprise détient vos clés privées et donc vos fonds. En cryptomonnaie, nous avons tendance à chercher l’indépendance avec des wallets non-custodiaux comme Metamask ou Ledger. 

Les meilleures stratégies en trading

Plusieurs stratégies de trading existent et peuvent vous permettre de limiter les risques liés à cette activité. Nous avons décidé de vous présenter 4 stratégies différentes : 

• L’intégration de Stop Loss : il s’agit d’un ordre automatique qui va se déclencher lorsqu’un actif atteint un prix spécifique, dans le but de limiter les pertes de votre position. Lorsque vous ouvrez une position, vous devez toujours avoir en tête un scénario. Dans le cas où ce dernier s’invaliderait, il est important de mettre un Stop Loss en place, afin de clôturer automatiquement votre position

• La diversification de portefeuille : cette stratégie n’est pas uniquement valable pour l’investissement, mais aussi pour le trading. Quand vous faites vos analyses, ne vous limitez pas à seulement un ou deux actifs. Il est préférable d’analyser une plus grande quantité d’actifs, à la recherche de corrélations entre l’analyse technique et les indicateurs techniques. De cette manière, l’ouverture de vos positions sera d’autant plus fiable, et un scénario qui s’invalide n’impactera qu’une partie de votre activité

• Le position sizing : cela consiste à déterminer la taille optimale de votre position, en fonction du risque, et de la confiance que vous portez en votre scénario. En règle générale, une position ne doit jamais dépasser plus de 1 % ou de 2 % de votre capital

• Le Hedging : il s’agit d’une manière de se couvrir, en pariant contre vos positions prises. Par exemple, imaginons que vous achetiez des actions. Si vous souhaitez faire du hedging, vous allez également acheter des options de vente, afin de vous couvrir si les marchés baissent

Évidemment, il s’agit d’une liste non-exhaustive. Ces différentes stratégies, peuvent, parmi d’autres, vous permettre de limiter les risques liés à l’activité de trading. Cependant, ne vous faites pas d’illusion : le risque ne sera jamais de 0.

Gestion des risques en trading

La gestion du risque est un point central de l’activité de trading. En effet, et nous vous l’avons répété à plusieurs reprises dans cet article, le trading est une activité qui comporte de nombreux risques, et qui peut conduire à des pertes importantes. Nous vous proposons d’explorer quelques points, pouvant améliorer votre gestion du risque. 

Le risque par trade

Tout d’abord, le risque peut s’aborder par trade. La question est la suivante : combien vous êtes prêt à risquer dans ce trade ? Une règle générale dit qu’on ne dépasse pas plus de 2 % de son capital par trade, mais cette dernière doit être adaptée. Une position où vous avez une corrélation de nombreux facteurs doit pouvoir être valorisée plus qu’une position avec un indice de confiance faible. 

Intégrer la perte possible dans son raisonnement (et les probabilités de perte), est indispensable à toute gestion de risque efficace. Pour bien réaliser ce risque, il est également important de comprendre que plus la perte est importante, plus l’équilibre sera difficile à retrouver. Nous vous proposons un tableau pour le visualiser. 

Le Ratio Risk/Rewards

Le ratio entre le risque et les récompenses possibles est très important (aussi abgrégé en R/R ou RR). Ce ratio va vous permettre de déterminer le taux de réussite nécessaire pour que votre position soit rentable. Typiquement, plus ce ratio est bas, plus vous pouvez vous permettre de sizer votre position. 

Par exemple, si vous n’ouvrez que des positions avec un ratio de 1:2 (vous risquez 1 pour gagner 2), alors vous devez être gagnant dans 34 % des positions pour être rentables. À vous de déterminer comment vous souhaitez adapter le RR à votre activité de trading. Certains ouvrent des RR fixes à chaque trade, alors que d’autres adaptent le size au RR. 

De plus, selon votre profil de trader, le RR à utiliser peut différer. Par exemple, si vous vivez très mal les pertes, priorisez des positions au RR faible. Par contre, si vous êtes plutôt joueur, et n’avez pas peur de faire des séries de pertes, alors un RR élevé peut convenir. 

Voici un tableau qui récapitule le taux de positions gagnantes à obtenir en fonction du ratio RR. 

Les pertes sont des choses qui arrivent

Les pertes font partie du trading, et il est important de comprendre que cela est parfois plus difficile psychologiquement que financièrement. Pour pallier à ces moments parfois difficiles, vous devez toujours garder à l’esprit qu’il est impossible d’être toujours gagnant. De plus, vous devez faire en sorte de n’'investir que ce que vous êtes prêt à perdre.

N’oubliez pas qu’il est possible de connaître des séries (de victoires, comme de défaites), et que cela fait également partie du jeu. Par exemple, si votre stratégie est gagnante une fois sur deux, vous avez 100 % de probabilités d’enchaîner deux trades perdants sur 50 trades. Par contre, il n’y a que 2 % de chances de connaître une série de 11 trades perdants (mais la probaiblité existe). 

Pour vous permettre de mieux visualiser ces probabilités, nous vous proposons un tableau récapitulatif de ces dernières, en fonction du taux de réussite de votre stratégie.  

Conclusion sur le trading de cryptomonnaies

Le trading de cryptomonnaies est une activité risquée et qui ne peut pas s’improviser. Nous vous invitons à bien vous renseigner, « DYOR » (Do Your Own Research), comme dirait la communauté crypto. 

Internet regorge d’informations sur le trading, vous pouvez vous former gratuitement en cherchant bien. Prenez le temps de tester par vous-même, notamment grâce à un compte de démonstration, comme sur eToro. Une communauté bienveillante vous y attend d’ailleurs. 

Rappelons une dernière fois que 88 % des traders perdent de l’argent. 

N’improvisez donc pas et prenez le temps de vous former au trading. N’hésitez pas à lire nos guides dédiés à ce thème pour en savoir plus.